Projeto Integrador Senac Rio Unidade Duque de Caxias Plano de Negócios Módulo Financeiro

Identificação da empresa Razão Social: BANC Livraria LTDA Nome Fantasia: LFIVE LTDA Ramo de Atividade: COMÉRCIO VAREJISTA CNPJ: 60.510.140/0001-23 Porte da Empresa: Médio Porte Capital Social – Em 02/04/2012 Valor: R$ 500.000.00 Cotas: 500.000 Localização: AV. PRESIDENTE KENNEDY 1685/1689 – Duque de Caxias - RJ

Percentual de Participação Capital Social Capital Social   Nome dos Sócios Valor (R$) Percentual de Participação Sócio 1 Allan Silva Da Costa R$ 125.000,00 25% Sócio2 Jackelyne Amaral Sócio3 Germano Silva Matos Neto Sócio4 Thaiz Lago Barbosa Total R$ 500.000,00 100%

Custos a serem pagos com funcionários A empresa iniciou suas atividades com 16 Funcionários. Hoje Possuímos um Total de 25 Funcionário Nossos Gastos com Funcionários se resume aos Seguintes dados:

Custos a serem pagos com funcionários Manutenção e conservação: R$ 10.000,00 Mão de Obra Fixa: R$ 23.000,00 Pro- labore: 25% do Valor Líquido Arrecadado Contador: R$ 1.500,00 Propaganda e publicidade: R$ 3.000,00 Diversos: R$ 1500,00 ´

Investimentos em 2012 Fixos Financeiro Instalações: R$ 20.000,00 Materiais/Utensílios: R$ 71.070,00 Construções Civis: 15.000,00 Instalações: 20.000,00 Veículos: 12.000.00 Financeiro Total do Investimento: R$ 118.070,00 Capital de giro: R$ 150.000,00

Organograma Jackelyne Amaral Allan Silva da Costa C. E. O Thaiz Lago Barbosa Gerente de R.H Recrutamento e Seleção de Funcionários Departamento Pessoal Germano Silva Matos Neto Gerente Financeiro Contabilidade Contas a Pagar e Receber Jackelyne Amaral Gerente de Marketing e Logística Compras e Vendas Entrada e Saída de Mercadorias

Cronograma Descrição Período Junho 2012 Julho 2012 Agosto 2012 Débito   Junho 2012 Julho 2012 Agosto 2012 Débito Crédito 01 à 15 15 à31 15 à 31 Cheque B.B nº001 Recebimento de Duplicatas Títulos Pagamento de Funcionários TOTAL :

Fluxograma

Fluxograma

Fluxo de Caixa Fluxo de Caixa Realizado Projetado Abril Maio Junho   Projetado Abril Maio Junho Julho Agosto Subtotal ENTRADA Venda à Vista R$ 5.980,00 R$ 6.789,00 R$ 8.765,00 R$ 5.765,00 R$ 4.232,00 R$ 25.551,00 Cobraça duplicatas R$ 4.345,00 R$ 1.432,00 R$ 1.355,00 R$ 4.535,93 R$ 3.150,20 R$ 10.473,13 Resgate - aplicações financeiras R$ 17.899,00 R$ 5.400,00 R$ 4.750,00 R$ 10.150,00 Empréstimos R$ 45.347,00 R$ 87.654,00 R$ 12.346,00 R$ 100.000,00 Outras entradas R$ 150,00 R$ 1.500,00 R$ 7.350,00 R$ 4.250,00 R$ 13.100,00 Total dos Recebimentos R$ 73.721,00 R$ 9.721,00 R$ 103.174,00 R$ 22.400,93 R$ 23.978,20 R$ 159.274,13

Fluxo de Caixa Abril Maio Junho Julho Agosto Subtotal SAÍDA Fornecedores R$ 3.400,00   R$ 15.165,04 R$ 12.190,40 R$ 9.805,40 R$ 18.167,80 R$ 55.328,64 Compras à Vista R$ 1.990,00 R$ 1.000,00 R$ 500,00 R$ 400,00 R$ 300,00 R$ 2.200,00 Tributos R$ 7.155,90 R$ 1.765,00 R$ 5.190,00 R$ 159,00 R$ 270,00 R$ 7.384,00 Folha de pagamento R$ 15.190,00 R$ 10.155,00 R$ 1.500,00 R$ 5.400,00 R$ 17.555,00 Despesas gerais R$ 7.199,05 R$ 2.150,00 R$ 4.005,00 R$ 1.100,00 R$ 1.050,00 R$ 8.305,00 Juros empréstimos R$ 8.000,00 R$ 5.155,00 R$ 5.188,00 R$ 10.343,00 Outras saídas R$ 3.450,20 R$ 4.050,00 Total dos Pagamentos R$ 46.385,15 R$ 31.235,04 R$ 29.590,40 R$ 23.052,40 R$ 21.287,80 R$ 105.165,64

Fluxo de Caixa Abril Maio Junho Julho Agosto Subtotal SALDO Saldo Anterior R$ 0.00   R$ 27.335,85 R$ 5.821,81 R$ 79.405,41 R$ 78.753,94 R$ 81.444,34 Saldo do mês R$ (21.514,04) R$ 73.583,60 R$ (651,47) R$ 2.690,40 R$ 54.108,49 Saldo acumulado R$ 27.335,85 R$ 5.821,81 R$ 79.405,41 R$ 78.753,94 R$ 81.444,34 R$ 135.552,83

Controle de Bens Patrimoniais Material Modelo Quantidade Valor unitário Valor Total Estante Agile 45 R$ 250.00 R$ 11.250.00 Balcão 3 R$ 650.00 R$ 1950.00 Mesa Escritório Star 5 R$ 300.00 R$ 1500.00 Cadeira 22 R$ 35.00 R$ 770.00 Cadeira escritório Desk R$ 55.00 R$ 275.00 Mesa Reunião 1 R$ 750.00 Computador LG 12 R$ 1700.00 R$ 20.400.00

Controle de Bens Patrimoniais Material Modelo Quantidade Valor unitário Valor Total Motocicleta Titan ks 2 R$ 6000.00 R$ 12.000.00 Notebook Apple 5 R$3.000.00 R$ 15.000.00 Impressora HP 3 R$ 600.00 R$ 1.800.00 Armário Garden R$ 200.00 R$ 1.000.00 Vaso Sanitário Incepa R$ 70.00 R$ 210.00 Lavatório R$ 150.00 R$ 750.00 Valor total dos Bens R$ 67.655,00

Documentos para Concessão de crédito para P.F Ficha cadastral de pessoa física. CPF/ RG / comprovante de residência (cópia) Cópia de imposto de renda com declaração de bens anexada Comprovante de rendimentos  

Documentos para Concessão de crédito P.J No caso da concessão de crédito ser solicitada por pessoa jurídica, a mesma deverá informar no ato do cadastro dados completos sobre a empresa, bem como dos sócios e das realizações do capital social. Ficha cadastral de PF e PJ. Contrato social Os dois últimos Balanços Patrimoniais, Relação de faturamento dos últimos 12 meses, Relação dos 3 principais clientes e fornecedores, Relação de bens da empresa e dos sócios Imposto de renda de PJ. Cartão CNPJ

Base para apuração de Custos e Formação de Preços Preço unitário Custos variáveis + custos fixos_ Quantidades produzidas Preço de venda   Custo unitário (c.u)_________ 1-(% desp. Comerciais+%imposto+%lucro).

Títulos a Pagar e a Receber Nota fiscal Duplicata Nota Promissória Recibo Cheque Boleto Bancário

Nota Fiscal

Duplicata

Nota Promissória

Recibo

Cheque Cheque Nominal Cheque Cruzado

Boleto Bancário

Livro Diário É onde registra as operações diárias da empresa, ou seja, nela estão contidos registros básicos da escrituração contábil.

Livro Caixa É um livro contábil comercial no qual são registrados todas as entradas e saídas de valores em determinado dia ou período, auxiliando na apuração do resultado obtido.

Agradecimentos e Mensagem Final Agradecemos Primeiramente a Deus, por nos dar a oportunidade de estarmos dando mais um passo importante em nossa vida Profissional e Pessoal, aos Docentes que nos transmitiram um pouco do seu conhecimento Acadêmico e algumas Experiências de Vida. “Os Livros são os mais silenciosos e constates amigos; os mais acessíveis e sábios conselheiros; e os mais pacientes professores.” Charles Eliot

Germano Silva Matos Neto Componentes Allan Silva Da Costa Thaiz Lago Barbosa Jackelyne Amaral Germano Silva Matos Neto