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Plano de Metas 2010 Negociação das Metas. Considerações Iniciais •Para 2010 teremos as seguintes metas (13): –Associados –Depósitos – exceto poupança.

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1 Plano de Metas 2010 Negociação das Metas

2 Considerações Iniciais •Para 2010 teremos as seguintes metas (13): –Associados –Depósitos – exceto poupança –Poupança –Crédito Comercial –Inadimplência –Prejuízo –Cobrança –Resultado por Cartão –Comissão Recebida de Seguros –Previdência –Índice de Pagamentos no Caixa –Índice de Cobertura –Rentabilidade

3 Considerações Iniciais •Os indicadores que se referem a quantidade ou valor não terão mais um valor projetado a ser perseguido. Servirão apenas para demonstrar a carteira atual e sua evolução no tempo. –Conta salário –Depósitos à Vista •Os indicadores que se referem a índices (%) continuarão a apresentar o valor a ser perseguido. –Adiantamento da depositantes (< 3% depósito à vista) –Contas ativas (> 90% das contas totais)

4 Considerações Iniciais •Todos os indicadores existentes em 2009 serão mantidos e haverá a criação de novos indicadores. •Itens que eram meta em 2009, e que o deixaram de ser em 2010, passarão a ser divulgados como indicadores, a fim permitir o acompanhamento da evolução. –Domicílio Bancário –Seguro Vida •O desenvolvimento da ferramenta do Plano de Metas no Portal priorizará as Metas. Por isso, poderá ocorrer algum atraso na divulgação dos Indicadores.

5 Associados •A sugestão da Central era de ratear a meta de acordo com: –Número de pessoas físicas com rendimentos superiores a 2 (dois) salários mínimos dos municípios; –Número de pessoas jurídicas empresariais privadas e instituições sem fins lucrativos dos municípios.

6 Associados

7 Depósitos •Partindo-se da meta do Planejamento Estratégico de 4,05% do mercado capixaba em 2010, sugestão da Central para a meta de Depósitos utilizava dois critérios, dos dois o maior: •Crescimento de 18% (estimativa de crescimento dos Bancos); ou •Crescimento suficiente para que se atinja 10% de participação no mercado dos municípios do interior e 0,50% dos municípios da Grande Vitória.

8 Depósitos

9 Poupança •A sugestão da Central para a meta de Poupança utilizava dois critérios, dos dois o maior: –Crescimento de 12% (estimativa de crescimento dos Bancos); ou –Crescimento suficiente para que se atinja 3% de participação no mercado dos municípios do interior e 0,05% dos municípios da Grande Vitória.

10 Poupança

11 Crédito Comercial •A sugestão da Central era que os recursos obtidos com o incremento dos Depósitos fosse totalmente aplicado em Crédito Comercial, nos municípios onde a captação foi realizada.

12 Crédito

13 Inadimplência •A meta de inadimplência permanece com o limite de 3% da carteira de crédito.

14 Prejuízo •A meta de prejuízo é de limitar a 4% da carteira de crédito.

15 Cobrança •A sugestão da Central era de ratear a meta de acordo o número de pessoas jurídicas empresariais privadas e instituições sem fins lucrativos dos municípios.

16 Cobrança

17 Resultado por Cartão •A meta será definida na Reunião da Diretoria Colegiada da Central, em 27/01/2010. •O levantamento seguirá o que já vinha sendo feito na planilha de resultado do cartão, exceto pelo fato de que deixaremos de considerar a economia com cheques como receita. •Será divulgado até o dia 20 de cada mês.

18 Seguros •A sugestão da Central era de ratear a meta entre as agências seguindo a meta de associados para 2010.

19 Seguros

20 Previdência •A sugestão da Central era de traçar a meta de forma que, até o fim de 2010, 2% dos associados PF de cada agência tivessem contratado uma previdência com débito mensal de R$ 150,00.

21 Previdência

22 Índice de Pagamentos no Caixa •A meta será definida na Reunião da Diretoria Colegiada da Central, em 27/01/2010. •A apuração será feita considerando os pagamentos de títulos e convênios no caixa sobre o total de pagamentos de títulos e convênios (caixa + correspondente + SicoobNet + ATM + débitos automáticos, exceto débitos de seguros e cartões).

23 Índice de Cobertura •A meta será definida na Reunião da Diretoria Colegiada da Central, em 27/01/2010.

24 Rentabilidade •A meta para 2010 é de rentabilidade mínima igual a SELIC + PIB + IPCA. •Expectativa Boletim Focus: 11,00% + 5,20% + 4,50% = 20,70%.


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