A apresentação está carregando. Por favor, espere

A apresentação está carregando. Por favor, espere

1/11/20141 Estrutura do SFN SISTEMAFINANCEIRONACIONAL(SFN) SUBSISTEMANORMATIVO SUBSISTEMA DE INTERMEDIAÇÃO.

Apresentações semelhantes


Apresentação em tema: "1/11/20141 Estrutura do SFN SISTEMAFINANCEIRONACIONAL(SFN) SUBSISTEMANORMATIVO SUBSISTEMA DE INTERMEDIAÇÃO."— Transcrição da apresentação:

1 1/11/20141 Estrutura do SFN SISTEMAFINANCEIRONACIONAL(SFN) SUBSISTEMANORMATIVO SUBSISTEMA DE INTERMEDIAÇÃO

2 1/11/20142 Estrutura do SFN SUBSISTEMANORMATIVO CONSELHOMONETÁRIO NACIONAL (CMN) BANCOCENTRAL(BACEN) (CVM) COMISSÃO VALORESMOBILIÁRIOS INSTITUIÇÕESESPECIAIS B.B. BNDES CEF ComissõesConsultivas Responsável pelo funcionamento do mercado financeiro e de suas instituições.

3 1/11/20143 Estrutura do SFN Instituições Financeiras Bancárias SUBSISTEMADEINTERMEDIAÇÃO Instituições Financeiras não Bancárias Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo (SBPE) InstituiçõesAuxiliares Instituições não Financeiras Composto pelas instituições bancárias e não bancárias que atuam em operações de intermediação financeira.

4 1/11/20144 Subsistema Normativo Subsistema Normativo SUBSISTEMANORMATIVO CONSELHOMONETÁRIO NACIONAL (CMN) BANCOCENTRAL(BACEN) (CVM) COMISSÃO VALORESMOBILIÁRIOS INSTITUIÇÕESESPECIAIS B.B. BNDES CEF ComissõesConsultivas Responsável pelo funcionamento do mercado financeiro e de suas instituições.

5 1/11/20145 CMN FINALIDADE PRINCIPAL: FORMULAÇÃO DE TODA A POLÍTICA DE MOEDA E DO CRÉDITO, OBJETIVANDO ATENDER AOS INTERESSES ECONÔMICOS E SOCIAIS DO PAÍS. Fixar diretrizes e as normas da política cambialFixar diretrizes e as normas da política cambial Regulamentar as operações de câmbioRegulamentar as operações de câmbio Controlar a paridade da moeda e o equilíbrio do Balanço de PagamentosControlar a paridade da moeda e o equilíbrio do Balanço de Pagamentos Regulamentar as taxas de jurosRegulamentar as taxas de juros Regular a constituição e o funcionamento das instituições financeirasRegular a constituição e o funcionamento das instituições financeiras Fixar índices de encaixe, capital mínimo e normas de contabilizaçãoFixar índices de encaixe, capital mínimo e normas de contabilização Acionar medidas de prevenção ou correção de desequilíbriosAcionar medidas de prevenção ou correção de desequilíbrios Disciplinar o crédito e orientar na aplicação dos recursosDisciplinar o crédito e orientar na aplicação dos recursos Regular as operações de redesconto e as operações no mercado abertoRegular as operações de redesconto e as operações no mercado aberto

6 1/11/20146 CMN Composto por: Ministro da FazendaMinistro da Fazenda Ministro de PlanejamentoMinistro de Planejamento Presidente do Banco CentralPresidente do Banco Central Comissões Consultivas: assessoram em assuntos tais como: Assuntos BancáriosAssuntos Bancários Mercado de Capitais e Mercados FuturosMercado de Capitais e Mercados Futuros Crédito RuralCrédito Rural Crédito IndustrialCrédito Industrial Política MonetáriaPolítica Monetária Política CambialPolítica Cambial

7 1/11/20147 Funções Básicas da CVM Incentivar a poupança no mercado acionário.Incentivar a poupança no mercado acionário. Estimular o funcionamento das bolsas de valores e das instituições operadoras do mercado acionário.Estimular o funcionamento das bolsas de valores e das instituições operadoras do mercado acionário. Assegurar a lisura nas operações de compra/venda de valores mobiliários.Assegurar a lisura nas operações de compra/venda de valores mobiliários. Promover a expansão dos negócios do mercado acionário.Promover a expansão dos negócios do mercado acionário. Proteger aos investidores do mercado acionário.Proteger aos investidores do mercado acionário.

8 1/11/20148 Atuação da CVM CVMCVM Instituições Financeiras do Mercado Instituições Financeiras do Mercado Companhias de Capital Aberto Companhias de Capital Aberto InvestidoresInvestidores

9 1/11/20149 BACEN Executor das políticas traçadas pelo CMN e órgão fiscalizador do SFN.Executor das políticas traçadas pelo CMN e órgão fiscalizador do SFN. Banco fiscalizador e disciplinador do MF.Banco fiscalizador e disciplinador do MF. Banco que aplica penalidades, na intervenção e na liquidação extrajudicial de instituições financeiras.Banco que aplica penalidades, na intervenção e na liquidação extrajudicial de instituições financeiras. Banco gestor do SFN ao expedir normas e autorizações e promover o controle das instituições financeiras.Banco gestor do SFN ao expedir normas e autorizações e promover o controle das instituições financeiras. Banco executor da política monetária.Banco executor da política monetária. Banco do Governo.Banco do Governo.

10 1/11/ Atribuições do BACEN Fiscalizar as instituições financeiras.Fiscalizar as instituições financeiras. Autorizar o funcionamento, instalação e transferência de sedes, fusões e incorporações das IF.Autorizar o funcionamento, instalação e transferência de sedes, fusões e incorporações das IF. Realizar e controlar operações de redesconto e as de empréstimo no âmbito das IF bancárias.Realizar e controlar operações de redesconto e as de empréstimo no âmbito das IF bancárias. Emitir dinheiro e controlar a liquidez do mercado.Emitir dinheiro e controlar a liquidez do mercado. Controlar o crédito, os capitais estrangeiros e receber os depósitos compulsórios dos bancos.Controlar o crédito, os capitais estrangeiros e receber os depósitos compulsórios dos bancos. Efetuar operações de compra/venda de títulos públicos e federais.Efetuar operações de compra/venda de títulos públicos e federais. Supervisionar o sistema de compensação de cheques.Supervisionar o sistema de compensação de cheques. Receber depósitos compulsórios das IF e executar operações de política monetária.Receber depósitos compulsórios das IF e executar operações de política monetária.

11 1/11/ Banco do Brasil Sociedade Anônima de capital misto, controlada pela União. Até 1986 foi considerada uma autoridade monetária, atuando na emissão de moeda. O privilégio foi revogado por decisão do CMN.Sociedade Anônima de capital misto, controlada pela União. Até 1986 foi considerada uma autoridade monetária, atuando na emissão de moeda. O privilégio foi revogado por decisão do CMN. Agente financeiro do Governo Federal: na execução de sua política creditícia e financeira sob a supervisão do CMN.Agente financeiro do Governo Federal: na execução de sua política creditícia e financeira sob a supervisão do CMN. Banco Comercial: pode exercer atividades próprias dessas instituições.Banco Comercial: pode exercer atividades próprias dessas instituições. Banco de Investimento e Desenvolvimento: financia atividades rurais, industriais, comerciais e de serviços, além de fomentar a economia de diferentes regiões.Banco de Investimento e Desenvolvimento: financia atividades rurais, industriais, comerciais e de serviços, além de fomentar a economia de diferentes regiões.

12 1/11/ BNDES Empresa pública vinculada ao Ministério do Planeja- mento, principal instrumento de médio e longo prazo de execução da política de financiamento do Governo Federal.Empresa pública vinculada ao Ministério do Planeja- mento, principal instrumento de médio e longo prazo de execução da política de financiamento do Governo Federal. Objetivo: reequipar e fomentar empresas de interesse ao desenvolvimento do país.Objetivo: reequipar e fomentar empresas de interesse ao desenvolvimento do país. Atua através de agentes financeiros, pagando uma comissão chamada del credere.Atua através de agentes financeiros, pagando uma comissão chamada del credere. Esses agentes são co-responsáveis na liquidação da dívida junto ao BNDES.Esses agentes são co-responsáveis na liquidação da dívida junto ao BNDES.

13 1/11/ CEF As caixas econômicas são instituições financeiras públicas, autônomas e que apresentam um claro objetivo social.As caixas econômicas são instituições financeiras públicas, autônomas e que apresentam um claro objetivo social. A CEF executa atividades características dos bancos comerciais e múltiplos.A CEF executa atividades características dos bancos comerciais e múltiplos. A CEF é o principal agente do SFH, atuando no financiamento da casa própria.A CEF é o principal agente do SFH, atuando no financiamento da casa própria. O SFH foi criado em 1964 e, com a extinção do BNH, a CEF se transformou no seu órgão executivo.O SFH foi criado em 1964 e, com a extinção do BNH, a CEF se transformou no seu órgão executivo. Os recursos para o SFH são originados pelo FGTS, cadernetas de poupança e fundos próprios dos agentes financeiros.Os recursos para o SFH são originados pelo FGTS, cadernetas de poupança e fundos próprios dos agentes financeiros.

14 1/11/ CEF Outros objetivos da CEF:Outros objetivos da CEF: –Administrar com exclusividade os serviços de loterias federais –Constituir-se no principal arrecadador do FGTS –Ter o monopólio das operações de penhor, que são empréstimos garantidos com bens de valor e alta liquidez como jóias, metais preciosos, pedras preciosas, etc..

15 1/11/ Subsistema de Intermediação Instituições Financeiras Bancárias SUBSISTEMADEINTERMEDIAÇÃO Instituições Financeiras não Bancárias Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo (SBPE) InstituiçõesAuxiliares Instituições não Financeiras Composto pelas instituições bancárias e não bancárias que atuam em operações de intermediação financeira.

16 1/11/ Instituições Financeiras Bancárias Bancos Comerciais:Bancos Comerciais: –Constituídas em forma de S.A. –Executam operações de crédito de curto prazo –Capacidade de criar moeda –Tendência a concentração via fusões –Prestação de serviços, pagamento de cheques, cobranças, transferências, ordens de pagamentos, aluguel de cofres, custódia de valores, operações de câmbio –Classificação: Bancos de varejo: trabalham com muitos clientesBancos de varejo: trabalham com muitos clientes Bancos de negócios: voltados a grandes operaçõesBancos de negócios: voltados a grandes operações Private bank: atende pessoas físicas de renda/patrimônio elevadoPrivate bank: atende pessoas físicas de renda/patrimônio elevado Personal bank: atende pessoas físicas de renda elevada e pequenas e médias empresasPersonal bank: atende pessoas físicas de renda elevada e pequenas e médias empresas Corporate bank: atende pessoas jurídicas de grande porteCorporate bank: atende pessoas jurídicas de grande porte

17 1/11/ Instituições Financeiras Bancárias Bancos Múltiplos: formados com base nas atividades (carteiras) de quatro instituições: banco comercial, banco de investimento e desenvolvimento, sociedade de crédito, financiamento e investimento e sociedade de crédito imobiliário.Bancos Múltiplos: formados com base nas atividades (carteiras) de quatro instituições: banco comercial, banco de investimento e desenvolvimento, sociedade de crédito, financiamento e investimento e sociedade de crédito imobiliário. Para ser configurada como Banco Múltiplo, uma instituição deve operar pelo menos duas das carteiras mencionadas, sendo uma delas a de Banco Comercial ou Banco de Investimento.Para ser configurada como Banco Múltiplo, uma instituição deve operar pelo menos duas das carteiras mencionadas, sendo uma delas a de Banco Comercial ou Banco de Investimento. Sua criação foi uma evolução do mercado, que mostrava que a segregação de operações impunha restrições ao setor financeiro com grandes disponibili- dades em algumas IF e déficits em outras.Sua criação foi uma evolução do mercado, que mostrava que a segregação de operações impunha restrições ao setor financeiro com grandes disponibili- dades em algumas IF e déficits em outras.

18 1/11/ Instituições Financeiras não Bancárias Não têm capacidade de criação de moeda.Não têm capacidade de criação de moeda. Bancos de Investimento: grandes fornecedores de créditos de médio e longo prazo, suprindo os agentes carentes de recursos com fundos para capital de giro e capital fixo.Bancos de Investimento: grandes fornecedores de créditos de médio e longo prazo, suprindo os agentes carentes de recursos com fundos para capital de giro e capital fixo. Realizam operações de maior escala como repasse de recursos oficiais e recursos do exterior.Realizam operações de maior escala como repasse de recursos oficiais e recursos do exterior. Avais, fianças, custódias, administração de carteiras de títulos e valores mobiliários, etc.Avais, fianças, custódias, administração de carteiras de títulos e valores mobiliários, etc. Usam recursos de terceiros provenientes da colocação de CDB, vendas de cotas de fundos de investimento, empréstimos contratados no país e no exterior.Usam recursos de terceiros provenientes da colocação de CDB, vendas de cotas de fundos de investimento, empréstimos contratados no país e no exterior.

19 1/11/ Instituições Financeiras não Bancárias Bancos de Desenvolvimento: instituições públicas estaduais que visam promover o desenvolvimento econômico e social da região de atuação.Bancos de Desenvolvimento: instituições públicas estaduais que visam promover o desenvolvimento econômico e social da região de atuação. Apoiam o setor privado da economia por meio de empréstimos, financiamentos e arrendamento mer- cantil.Apoiam o setor privado da economia por meio de empréstimos, financiamentos e arrendamento mer- cantil. Sua constituição e funcionamento dependem de autorização do Banco Central.Sua constituição e funcionamento dependem de autorização do Banco Central.

20 1/11/ Instituições Financeiras não Bancárias Sociedades de Crédito, Financiamento e Investimento: conhecidas como financeiras, dedicam-se a financiar bens duráveis às pessoas físicas por meio do mecanismo de crédito direto ao consumidor (CDC). Além dos recursos próprios, a fonte de recursos destas IF, consiste no aceite e colocação de LC no mercado.Além dos recursos próprios, a fonte de recursos destas IF, consiste no aceite e colocação de LC no mercado. As LC são emitidas pelo devedor e aceitas pela IF.As LC são emitidas pelo devedor e aceitas pela IF. Crédito com interveniência: a IF compra os créditos comerciais de uma loja. A empresa comercial emite as LC e a financeira as aceita.Crédito com interveniência: a IF compra os créditos comerciais de uma loja. A empresa comercial emite as LC e a financeira as aceita.

21 1/11/ Instituições Financeiras não Bancárias Sociedades de Arrendamento Mercantil: realizam operações de leasing de bens nacionais, adquiridos de terceiros e destinados ao uso dos arrendatários. Os recursos são levantados pela emissão de debêntures e empréstimos no país e no exterior.Os recursos são levantados pela emissão de debêntures e empréstimos no país e no exterior. Os principais tipos de leasing são:Os principais tipos de leasing são: –Operacional: similar a um aluguel, realizado pelas empresas fabricantes dos bens. –Financeiro: realizado por bancos múltiplos e sociedades de arrendamento mercantil. No final do prazo pode ser exercido o direito de compra pelo valor residual. –Lease - back: venda e aluguel automático de um bem.

22 1/11/ Instituições Financeiras não Bancárias Cooperativas de Crédito: voltadas a viabilizar créditos a seus associados, além de prestar determinados serviços. Sociedades de Crédito Imobiliário: voltam-se ao financiamento de operações imobiliárias, que envol- vem compra e venda de imóveis. Prestam apoio a outras operações do setor imobiliário como loteamen- tos, incorporações, etc. Os recursos são levantados por meio de letras imobiliárias e cadernetas de poupança.Sociedades de Crédito Imobiliário: voltam-se ao financiamento de operações imobiliárias, que envol- vem compra e venda de imóveis. Prestam apoio a outras operações do setor imobiliário como loteamen- tos, incorporações, etc. Os recursos são levantados por meio de letras imobiliárias e cadernetas de poupança. Associações de Poupança e Empréstimo: IF que atuam também na área habitacional, por meio de financia- mentos imobiliários.Associações de Poupança e Empréstimo: IF que atuam também na área habitacional, por meio de financia- mentos imobiliários.

23 1/11/ INSTITUIÇÕESAUXILIARES BolsasdeValoresSociedadesCorretoras de Valores MobiliáriosSociedadesDistribuidoras MobiliáriosAgentesAutônomosdeInvestimento


Carregar ppt "1/11/20141 Estrutura do SFN SISTEMAFINANCEIRONACIONAL(SFN) SUBSISTEMANORMATIVO SUBSISTEMA DE INTERMEDIAÇÃO."

Apresentações semelhantes


Anúncios Google