Corporate Travel Account - CTA

Conceito O Credicard CTA - Corporate Travel Account - é um meio de pagamento dirigido às empresas com freqüência de compra de passagens aéreas. Com o CTA, a empresa, através do seu Agente de Viagens, adquire passagens de maneira prática e segura para qualquer viajante designado por ela. A utilização do CTA proporciona uma redução de custos e melhoria dos processos internos de pagamento e reconciliação de passagens aéreas da sua empresa.

Principais Características Maior prazo de pagamento x faturamento Agência Conta Virtual, não há emissão de cartão plástico Faturamento centralizado numa única data Exclusivo para compra de passagens aéreas Seguros e Assistências inclusos Controles através de relatórios gerenciais Possibilidade de integração da fatura com sistemas ERPs

Benefícios para Empresas Melhoria de Fluxo de Caixa com maior prazo de pagamento Simplificação dos processos de aquisição, pagamento e reconciliação de passagens aéreas Redução de custos administrativos, otimizando o processo de contas a pagar (uma única fatura) no mês Melhoria de controles internos Central de assistências aos viajantes 24 horas

Assistências e Seguros

Assistências e Seguros SEGUROS E ASSISTÊNCIAS DE PRODUTOS CTA Assistência em Viagem a Veículos Socorro Volante/Reboque Ö Transporte do Veículo Acidentado Passagem Aérea ou Rodoviária (Limite de 5 pessoas) Hospedagem do Associado e seus Acompanhantes (Limite de 5 pessoas) R$ 80 Transporte do Veículo após Reparo BANDEIRA Seguros Seguro Viagem (limitado a) US$ 150.000 Seguro de Automóveis CREDICARD Serviços Proteção Perda ou Roubo do Cartão - Business Center/Cultural Service/Sala VIP/Diners Club Van versão:29/09/2005 Central de atendimento à Seguros: Brasil: 0800 55 8711/ Exterior (a cobrar): 55 11 4689 5541 Brasil Assistência (0800-702-6330 ou 0800-558-711) Disponível Não disponível - CREDICARD CORPORATE Limitado a US$ 5 milhões por vôo.

Corporate Travel Account - CTA Faturamento direto da Agência Faturamento Conta Virtual CTA Emissão Fatura Pagamento Fatura Vencimento da Fatura Corte Corte* 1/10 10/10 20/10 01/10 01/11 11/11 Prazo de compra 10 dias Prazo de pagamento 10 dias Prazo de pagamento 10 dias Prazo de compra 30 dias + = + 10/2 = 5 Prazo médio de compra 10 Prazo real de pagamento 15 dias = 30/2 = 15 Prazo médio de compra 10 Prazo real de pagamento 25 dias 15 dias - 25 dias = 10 dias (ganho real) Quando o faturamento de compra de passagens aéreas é feito diretamente com a Agência de Viagens, o cliente obtém apenas um prazo médio de 15 dias para pagamento. Com o Corporate Travel Account - CTA, esse prazo se estende para 25 dias em média, com ganho real de mais de 10 dias

Corporate Travel Account - CTA NOVO PRAZO A PARTIR DE 2006 Corporate Travel Account - CTA Faturamento direto da Agência Faturamento Conta Virtual CTA Emissão Fatura Pagamento Fatura Vencimento da Fatura Corte Corte* 1 7 17 01/10 01/11 11/11 Prazo de compra 10 dias Prazo de pagamento 9 dias Prazo de pagamento 10 dias Prazo de compra 30 dias + = + 7/2 = 3 Prazo médio de compra 10 Prazo real de pagamento 13 dias = 30/2 = 15 Prazo médio de compra 10 Prazo real de pagamento 25 dias 13 dias - 25 dias = 12 dias (ganho real) Quando o faturamento de compra de passagens aéreas é feito diretamente com a Agência de Viagens, o cliente obtém apenas um prazo médio de 13 dias para pagamento. Com o Corporate Travel Account - CTA, esse prazo se estende para 25 dias em média, com ganho real de mais de 13 dias

CTA - Operacionalização Cliente disponibiliza ao seu Agente de Viagens o número do CTA* e toda compra de passagens aéreas para funcionários e colaboradores da empresa são lançadas na fatura que vence numa data determinada. - No vencimento Cliente recebe a fatura para pagamento pelos Correios, que a qualquer tempo pode ser visualizada na Internet, e confronta com os dados enviados pela Agência. CLIENTES AG. VIAGENS * A empresa pode ter um único número de conta para toda empresa, separando os relatórios por centro de custo e/ou viajante, ou abrir uma conta para cada centro de custo e/ou viajante.

Relatório TAR O TAR é um relatório opcional e adicional composto pelos dados contidos na fatura Credicard e no back-office da Agência, sendo indicado para empresas com grande volume de transações. Customização: O TAR oferece campos adicionais, que podem ser customizados a pedido do cliente. Periodicidade: Semanal (prévia) ou Mensal (consolidado com o fechamento da fatura) --- Informações exclusivas do back-office da agência

Documentação Para análise de crédito e abertura de conta CTA são necessários: Contrato Social e/ou Estatuto com a última alteração ou ata da assembléia; 2 últimos balanços patrimoniais e respectivas demonstrações de resultados. (Os balanços devem estar assinados e carimbados pelo contador; ) Formulário com a proposta de adesão da empresa para abertura de conta, preenchida e assinada pelo representante legal.