Aula 1: Objetivos, família e corretora de valores

Apresentação em tema: "Aula 1: Objetivos, família e corretora de valores"— Transcrição da apresentação:

1 Aula 1: Objetivos, família e corretora de valores
Prof. Elisson de Andrade

2 Apresentação da turma e professor

3 Acesso online aos materiais das aulas
Nossa página de acesso a materiais e discussão: Curso de Investimentos – Extensão Dom Bosco Senha: fdb Download de materiais

4 Distribuição e apresentação do programa das aulas

5 DEFININDO OBJETIVOS

6 ONDE POSSO INVESTIR PARA RENDER MAIS: A PERGUNTA ERRADA

7 Comece com objetivo em mente
É preciso focar no que realmente importa É preciso saber para onde está seguindo

8 Isso Porque... OBJETIVOS INVESTIMENTOS

9 Dando sentido aos objetivos
Propósitos como mola propulsora Conviver com a restrição O dinheiro não tem o poder de lhe fazer feliz “Quem tem por que viver, aceita qualquer como” Entenda por que deseja guardar dinheiro

10 Por que definir objetivos?
Uma pessoa só aceitará abrir mão de satisfazer um desejo hoje, se houver uma recompensa ainda maior no futuro Será mais fácil mudar seus hábitos de consumo depois de definidos objetivos claros para seu dinheiro Economizar torna-se uma palavra não só com o sentido de acumulação de riqueza, mas como uma ação que facilita seu projeto de realização pessoal

11 Características de um objetivo
“Quero ser rico” não é um bom objetivo 3 Características: MOTIVO PRAZO VALOR MONETÁRIO

12 Características de um objetivo
“Exemplos: Estudar inglês no exterior em 3 anos, de forma a aumentar o capital pessoal, sendo necessário acumular X reais; Quitar o financiamento da casa em 5 anos para dar uma folga no orçamento; Parar de trabalhar aos 60 anos, possuindo 1 milhão de reais em ativos bons, viabilizando uma vida dedicada à filantropia

13 Exercício 1 Abra o arquivo em Word: “Definindo Objetivos”
Com bastante calma, pense em apenas 3 objetivos FINANCEIROS prioritários, de curto, médio e longo prazos Defina claramente seu MOTIVO, PRAZO e VALOR MONETÁRIO

14 EXERCÍCIO 2 Com os objetivos bem definidos, abra a Planilha de Objetivos em Excel Vamos formalizar um método de definição de metas

15 REFLEXÕES SOBRE O EXERCÍCIO
Todos objetivos devem caber dentro do que se consegue poupar hoje Variáveis para caber mais objetivos: Ganhar mais e gastar menos Cortar e/ou Adiar objetivos Diminuir valor do objetivo Investir melhor o dinheiro

16 TIRAR FOTO

17 FINANÇAS & FAMÍLIA

18 FINANÇAS E FAMÍLIA... O objetivo deve ser da família e deverá haver clareza sobre a quais são as prioridades Deve haver Liderança e não relação de poder Deve haver Sinergia e não disputa Importância do AUTOCONHECIMTO: só assim é possível inspirar aos outros Exercício 3: distribuição dos cartões; ninguém pode mostrar o seu; olhar para ele apenas 10 segundos e devolver

19 Vou lhe mostrar uma figura e quero saber o que consegue ver

20

21 CONCLUSÃO Paradigmas diferentes resultam em um olhar distinto do mundo
Dessa forma, é preciso criar SINERGIA E o instrumento para isso é a COMUNICAÇÃO EMPÁTICA De nada adianta INVESTIR bem o dinheiro e ele não lhe servir (não melhorar seu bem estar e das pessoas que ama)

22 Sem problemas, vou dar a você os meus próprios óculos
Sem problemas, vou dar a você os meus próprios óculos. Tenho outro par em casa sobrando. Olá Doutor. Estou com algum problema em minha visão. Não enxergo muito bem.

23 Não seja ingrato. Estou oferecendo os meus óculos e você ainda reclama?
Mas não vai nem me examinar? Como sabe que tenho o mesmo problema que o senhor?

24 Curso online: mudança de hábitos financeiros e ebook: as 5 etapas do planejamento financeiro

25 CORRETORA DE VALORES

26 O que é uma corretora de valores
É uma instituição financeira que faz a intermediação de vários produtos financeiros e VOCÊ Mutios dos bons investimentos financeiros estão em Corretoras Mas porque muitas pessoas não possuem conta em uma corretora? Resp: medo e desconhecimento

27 Fundos, Títulos, Ações etc
Seu dinheiro Corretora (cobra TAXA) Fundos, Títulos, Ações etc

28 Exercício 4 Na nossa página temos 12 corretoras, separadas por LETRAS de A a M Escolha 2 letras (corretoras) e entre também no site do seu banco Confira quais Investimentos as duas corretoras possuem e também os do seu banco (utilize da folha GUIA DE ESTUDO) e coloque um B quando tiver o produto no seu banco e um C quando tiver na corretora

29 Já adicionei a aula de hoje no site

30 Modalidades de Investimentos
Banco de varejo CORRETORAS Previdência Privada Caderneta de Poupança LCI e LCA CDB Fundos Tesouro Direto Debêntures Ações Fundos Fundos Imobiliários LCI e LCA

31 Exercício FINAL Seguindo ainda as corretoras escolhidas, pesquise:
Como fazer para abrir conta em cada uma delas Documentação, limites mínimos de depósito etc Quais serviços oferece, quais canais de atendimento ao cliente possui Escreva um perguntando sobre como fazer para abrir conta nessa corretora

32 Dica final: a escolha da corretora deverá ser realizada ao FINAL do curso. Pois um dos principais critérios para tal é saber em quais produtos pretende investir

33 ATENÇÃO: vou enviar e-mails ao longo dessa semana...