Porque Seus Sonhos Precisam de Metas?

Apresentação em tema: "Porque Seus Sonhos Precisam de Metas?"— Transcrição da apresentação:

1 Porque Seus Sonhos Precisam de Metas?
Set / 2007 Viviane Farah Ferreira, CFP™ Consultora

2 Objetivo Nesta palestra vamos abordar como tema central ferramentas que vão ajudar vocês como definir metas para os sonhos e como fazer seu sonho acontecer, com base no planejamento financeiro.

3 Porque definir metas? Previdência Pessoas frustradas
Oferta de crédito e consumo (distração) Aumento da expectativa de vida Rotina de trabalho

4 Próximas Etapas Como definir meus sonhos;
Como transformar sonhos em metas, planejando a realização de cada sonho; Como calcular o patrimônio para a aposentadoria Como escolher o melhor investimento financeiro para cada meta?

5 1. Como definir meus sonhos
Um dia eu quero......

6 2. Como transformar sonhos em metas?
Definir exatamente onde se quer chegar!!

7 2. Como transformar sonhos em metas?
Colocar uma data para o sonho acontecer; Saber quanto custa o sonho; Definir qual caminho seguir; Acompanhar mudanças; Escrever; QUERER!!

8 O SEGREDO!! METAS M – mensurável (quanto) E – específica (o que)
T – temporal (quando) A – alcançável (como) S – significado pessoal (porque) O SEGREDO!!

9 Exemplos * os valores de contribuição devem ser reajustados anualmente conforme inflação.

10 Porque construir patrimônio para aposentadoria?
Hoje 9% > 60 anos % > 60 anos Déficit da previdência: R$ 7 bilhões em 1995 R$ 39 bilhões em 2005 R$ 43 bilhões em 2006 1960: 7 trabalhadores / 1 aposentado Hoje: 1 trabalhador / 1 aposentado 53% trabalhadores contribuem Fonte: site Ministério Previdência Social

11 3. Como Calcular o Patrimônio para a Aposentadoria?
Considerar que alguns gastos diminuem, mas outros aumentam muito. Portanto seu custo de vida deve ser muito parecido com seu custo hoje; Considerar juros e inflação;

12 3. Como Calcular o Patrimônio para a Aposentadoria?
Portanto, você poderá consumir aproximadamente 0,6% do seu patrimônio, como renda, sem consumí-lo. Ou seja, para um patrimônio de R$ ,00 de reais, você poderá ter uma renda de R$ 6.000,00/mês, sem consumir o patrimônio.

13 Exemplo de construção de patrimônio
Valor Mensal Tempo Valor investido Taxa mensal Valor final R$ 100,00 10 R$ ,00 1% R$ ,91 20 R$ ,00 R$ ,79 2+ R$ 2.700,00 R$ 300,00 3+ R$ ,00 R$ 500,00 5+ R$ ,00 R$ 1.000,00 10+ R$ ,00 Total R$ ,00 R$ ,00

14 4. Como escolher o Melhor Investimento?
Muita Informação! Escolher o investimento que você se identifique.

15 4. Como escolher o Melhor Investimento?
“Diversificar, não colocar todos os ovos na mesma cesta!”

16 4. Como escolher o Melhor Investimento?
Onde Investir: Fundos de Investimentos: DI, Renda fixa, Multimercados (diversas estratégias), Ações, Outros

17 4. Como escolher o Melhor Investimento?
Previdência Privada Títulos; CDBs Ações; Imóveis (casa própria X investimento); Negócio próprio

18 Vantagens de investir em fundos
Diversificação: estratégias para redução de risco Gestão Especializada: melhores decisões de investimento Liquidez: independe do vencimento dos títulos Redução de custos de corretagens: volume alto Transparência: regulamentos e prospectos Serviços: demonstrativos mensais, re-investimento de juros e dividendos Uso de Ativos diferenciados: operacionalização específica, por exemplo derivativos, essenciais na administração do risco.

19 4. Como escolher o Melhor Investimento?
Riscos: Administração Gestão Custódia

20 Este é você! Aquele que aplica no fundo de investimento.
ADMINISTRADOR GESTOR CUSTODIANTE DISTRIBUIDOR Responsável pelo funcionamento do fundo. Controla todos os prestadores de serviço, e defende os interesses dos cotistas Responsável pela compra e venda dos ativos do fundo (gestão) segundo política de investimento estabelecida em regulamento Responsável pela “guarda” dos ativos do fundo. Responde pelos dados e envio de informações dos fundos para os gestores e administradores. Responsável pela venda das cotas do fundo. Pode ser o próprio administrador ou terceiros contratados por ele. Cotista Este é você! Aquele que aplica no fundo de investimento.

21 Principais referenciais
RETORNOS ACUMULADOS Ano 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 jun/07 Acum IGP-M 9,19 7,74 1,79 20,10 9,96 10,37 25,30 8,71 12,42 1,20 3,85 1,75 186% POUPANÇA 16,35 16,55 14,44 12,25 8,45 8,70 9,11 11,10 8,09 9,18 8,41 4,61 233% CDI 27,09 24,60 28,58 25,14 17,32 17,29 19,11 23,25 16,18 19,00 15,03 7,03 776% IBOVESPA 63,74 44,83 (33,46) 150,97 (10,72) (11,02) (17,01) 97,34 17,81 27,71 32,93 21,83 1155%

22 Exemplo 1 – Seu planejamento

23 Exemplo 2 – Seu planejamento

24 Exemplos de rentabilidade

25 Vale a pena ter rentabilidade melhor?
Exemplo: Aplicação inicial de R$ ,00:

26 Vocês estão prontos para fazer seus sonhos acontecerem?
Conclusão Vocês estão prontos para fazer seus sonhos acontecerem? A definição e o acompanhamento da estratégia são as melhores ferramentas para que seu plano entre em prática!

27 PERGUNTAS??

28 SUCESSO! viviane@lla.com.br Tel.: 011 - 3095 7097 www.lla.com.br