SOLUÇÕES PARA O SETOR PÚBLICO

Apresentação em tema: "SOLUÇÕES PARA O SETOR PÚBLICO"— Transcrição da apresentação:

1 SOLUÇÕES PARA O SETOR PÚBLICO
BANCO DO NORDESTE SOLUÇÕES PARA O SETOR PÚBLICO 2º CAPACITAPREV Março/ 2013

2 O BANCO DO NORDESTE – ATUAÇÃO REGIONAL
1.554,4 mil Km2 Semi-árido: 974,4 mil Km2 (62,7% do território do NE) Área de atuação regional: ,4 mil Km2 Municípios atendidos: (nos nove estados do NE e Norte de MG e ES) Quantidade de agências: 187 (6,1% do total de agências bancárias na Região) Participação do Banco do Nordeste nas Operações de Crédito da Paraíba*: . Longo Prazo: 62,2% . Crédito Rural : 78% Fonte: SISBACEN

3 CONTRATAÇÕES GLOBAIS Valores Contratados (valores em milhões)

4 VÍNCULOS DO BNB COM O SETOR PÚBLICO
Relacionamento Institucional Negócios Financeiros Políticas Públicas Banco do Nordeste

5 PERSPECTIVAS DE NEGÓCIOS NO SEGMENTO GOVERNO
Crédito APLICAÇÕES E INVESTIMENTOS: - Conta Caixa - Previdência Pública - Convênios - Repasses constitucionais SERVIÇOS: - Arrecadação de tributos - Cartão de saque - Cobrança da dívida ativa - Folha de pagamento - Pagamento fornecedores - Seguros Depósitos Judiciais Outros serviços propostos CRÉDITO: Financiamentos infra-estrutura - Cartão consignado Empréstimo consignado Empréstimos/Recebíveis do SUS Outros programas de crédito Serviços Bancários Serviços Especializados Aplicações e Investimentos Municípios Estados União Judiciário Executivo Legislativo

6 Alocação atual dos RPPS superior a 90% nesta classe de ativos
POLÍTICA DE INVESTIMENTOS - RESOLUÇÃO CMN 3922/10  Limites para alocação de ativos Segmento Renda Fixa 100% Títulos do Tesouro Nacional FI Renda Fixa aberto, referenciado em IMA ou IDkA, só com títulos públicos 15% Operações Compromissadas com títulos públicos 80% FI Renda Fixa aberto, referenciado em IMA ou IDkA 30% FI Renda Fixa aberto, sem crédito privado 20% Poupança FIDC padronizado, aberto, com baixo risco de crédito 5% FIDC padronizado, fechado, com baixo risco de crédito FI Renda Fixa Crédito Privado Segmento Renda Variável FIA aberto, referenciado em Ibov, IBrX ou IBrx50 ETF (Exchange-Traded Fund) FIA aberto, com ETF FI Multimercados aberto e sem alavancagem FI Imobiliário, com cotas em bolsa FI em Participações Imóveis Exclusivamente em imóveis vinculados por lei ao RPPS Alocação atual dos RPPS superior a 90% nesta classe de ativos A Res privilegia os investimentos: De menor risco; De maior liquidez; Através de fundos de investimento Vedações: Fundos exclusivos; Aplicar em FI alavancados; Aplicar em FI que ente federado seja devedor ou garantidor; Aplicar em FIDC não padronizado; Fazer day-trade.

7 POLÍTICA DE INVESTIMENTOS - CONJUNTURA 2012
 Desempenho das classes de ativos, no ano (jan/dez 2012) IPCA + 6% Fonte: Bloomberg

8 POLÍTICA DE INVESTIMENTOS - A GESTÃO DE RECURSOS NO BNB
BNB FI Renda Fixa – Setor Público Previdência Público-Alvo: Exclusivamente para os Regimes Próprios de Previdência Social instituídos pelo Governo Federal, Governo dos Estados, Distrito Federal e por Municípios, sejam eles aplicados pelos regimes próprios ou seus instituidores. Política de Investimentos: Carteira composta de no mínimo 80% em ativos relacionados à variação da taxa de juros doméstica ou de índice de preços. 100% em títulos públicos federais, sendo no mínimo 70% em títulos atrelados ao índice de preços IPCA.

9 POLÍTICA DE INVESTIMENTOS - A GESTÃO DE RECURSOS NO BNB
 BNB FI Renda Fixa – Setor Público Previdência R$ 184,2 milhões em ativos (31/12/12) Aplicação inicial: mínimo de R$ 100 mil Movimentação: mínimo de R$ 250 Saldo mínimo de permanência: R$ 50 mil Conversão das Quotas: Aplicação D + 0 Resgate D + 0 Crédito D + 1 Risco: Baixo 0,20% ao ano Taxa de Administração 19,77% Rentabilidade nominal nos últimos doze meses 13,1% + IPCA Retorno acumulado nos doze meses entre dez/11 e dez/12.

10 POLÍTICA DE INVESTIMENTOS - A GESTÃO DE RECURSOS NO BNB
 BNB FI Renda Fixa – Setor Público Previdência, rentabilidade acumulada nos últimos doze meses (dez/11 a dez/12) 19,77% 12,16% (*) A comparação entre CDI e IPCA + 6% e a rentabilidade do fundo é mera referência econômica, e não meta ou parâmetro de performance.

11 POLÍTICA DE INVESTIMENTOS - CONJUNTURA 2013
Nível de atividade experimentada no último trimestre de pode vir com promessa para se intensificar em 2013. A economia deve começar a reagir aos estímulos do governo para um maior crescimento econômico: Redução dos spreads dos bancos Corte de impostos sobre a produção Redução da tarifa de energia elétrica Desoneração da folha de pagamento Taxa de câmbio controlada (já existem previsões para o PIB 2012 acima de 1% e o PIB de 3,2%) O COPOM deve manter a taxa de juros (Selic), no atual patamar; Expectativa de retorno de investidores e melhores resultados das empresas podem impulsionar a bolsa brasileira.

12 POLÍTICA DE INVESTIMENTOS - REPERCUSSÕES NO AMBIENTE INTERNO
“... Títulos Públicos serão suficientes para cumprir a meta atuarial?”  Juros reais, 2006 a 2014* (em % ao ano) Fontes: IBGE , Bloomberg e Bovespa, com cálculos do BNB * Projetado

13 POLÍTICA DE INVESTIMENTOS - OLHANDO PARA 2013
Renda fixa: O mercado de títulos públicos prefixados (até 5 anos) projeta rendimentos inferiores ao IPCA+2,5% no ano. Tudo mais constante, a carteira IMA-B projeta rendimento bruto anual entre IPCA+2% a IPCA+4% neste ano. As oportunidades de ganhos extraordinários estão no mercado de títulos privados, desde que haja tolerância aos riscos de crédito e de liquidez. Renda variável: Com a expectativa de recuperação do cenário externo e um maior crescimento da economia brasileira, fundos de renda variável tornam-se alternativas para a busca de um ganho real acima dos títulos públicos. Produtos segmentados são uma opção de melhor relação retorno x risco. Produtos diferenciados: Haverá aumento da oferta de produtos diferenciados como debêntures, fundos imobiliário e private equity.

14 POLÍTICA DE INVESTIMENTOS - A GESTÃO DE RECURSOS NO BNB
O Banco do Nordeste administra 20 fundos de investimento, sendo: 12 fundos de varejos; 6 fundos exclusivos ou restritos; 2 fundos setor público; R$ 3,9 bilhões sob gestão. O Banco neste ano lançará novos produtos para os RPPS, como fundos de renda variável, FIDC, FIP e Fundo Imobiliário.

15 POLÍTICA DE INVESTIMENTOS – IMPORTANTE:
LEIA O PROSPECTO E O REGULAMENTO ANTES DE INVESTIR RENTABILIDADE PASSADA NÃO REPRESENTA GARANTIA DE RENTABILIDADE FUTURA A RENTABILIDADE DIVULGADA NÃO É LÍQUIDA DE IMPOSTOS FUNDOS DE INVESTIMENTO NÃO CONTAM COM GARANTIA DO ADMINISTRADOR, DO GESTOR, DE QUALQUER MECANISMO DE SEGURO OU FUNDO GARANTIDOR DE CRÉDITO – FGC

16 POLÍTICA DE INVESTIMENTOS – IMPORTANTE:
Uma das primeiras formas de evitar o risco é a diversificação; Popularmente, costuma-se dizer que “não se deve colocar todos os ovos numa mesma cesta”.

17 Superintendência Estadual da Paraíba
OBRIGADA! Superintendência Estadual da Paraíba Gerência de Negócios com Governo Dúvidas e Sugestões: (83) /