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1 Banco do Brasil 1T10. 2 Aviso Importante As tabelas e gráficos desta apresentação mostram os números financeiros, arredondados, em R$ milhões. As colunas.

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1 1 Banco do Brasil 1T10

2 2 Aviso Importante As tabelas e gráficos desta apresentação mostram os números financeiros, arredondados, em R$ milhões. As colunas de variação e os totalizadores usam como base os valores financeiros e não os números arredondados em R$ milhões. O arredondamento utilizado segue as regras estabelecidas pela Resolução 886/66 da Fundação IBGE: caso o último algarismo for igual ou superior a 5, aumenta-se em uma unidade o último algarismo a permanecer; caso o último algarismo for inferior a 5, fica inalterado o último algarismo a permanecer. As variações, tanto percentuais quanto nominais, foram calculadas utilizando números em unidades. O Banco do Brasil está realizando uma oferta de ações. Leia cuidadosamente o prospecto antes de aceitar a oferta, em especial a seção "Fatores de Risco".

3 3 Inflação IPCA¹ - %Taxa Selic² - % Massa Salarial³ (3) Base 100 Maio/2002 Fonte: IBGE Taxa de Desemprego 4 - % (4) Taxa média em 12 meses Fonte: IBGE Economia (1) Acumulado 12 meses Fonte: IBGE (2) Fim de Período Fonte: Banco Central

4 4 Setor Bancário Volume de Crédito SFN - R$ trilhõesConcessões¹ - R$ bilhões Risco de Crédito Crédito Pessoa Física² - R$ bilhões Provisão Total / carteira - % Crédito/PIB - % SFN Público SFN Privado ImobiliárioConsignado Veículos Operações Vencidas +90 dias / carteira - % (1)Crédito Referencial para Taxa de Juros (2) Recursos livres Fonte: Banco Central Pessoa JurídicaPessoa Física

5 5 Conselho Diretor Auditoria Interna Conselho de Administração Assembléia Geral de Acionistas Conselho Fiscal Diretorias Comitê de Auditoria Presidente Vice-Presidente de Negócios Internacionais e Atacado Comércio Exterior Comercial Internacional Vice-Presidente de Negócios de Varejo Vice-Presidente de Varejo e Distribuição Vice-Presidente de Agronegócios Vice-Presidente de Governo Vice-Presidente de Finanças, Mercado de Capitais e RI Vice-Presidente de Tecnologia e Logística Vice-Presidente Gestão de Pessoas e Desenvolvimento Sustentável Vice-Presidente de Crédito, Controladoria e Risco Global Cartões Empréstimos e Financiamentos Seguros, Previdência Aberta e Capitalização Distribuição Alta Renda AgronegóciosGoverno Gestão Previdenciária Finanças Mercado de Capitais e Investimentos Relações com Investidores Logistica Tecnologia Desenvolvimento de Aplicativos Infra-Estrutura de TI Suporte Operacional Gestão de Pessoas Relações com Funcionários e Entidades Patrocinadas Controladoria Crédito Gestão de Riscos Reestruturação de Ativos Operacionais Contadoria Controles Internos Estratégia e Organização Gestão da Segurança Jurídica Marketing e Comunicação Secretaria Executiva Unidades Micro e Pequenas Empresas Varejo Gestão de Canais Posição: Desenvolvimento Sustentável Distribuição São Paulo

6 6 COBRA BB - 99,88% ON 99,94% Total BI - 0,007% ON 0,003% Total BB LEASING BB - 100% ON 100% Total BB CARTÕES BB - 100% ON 100% Total BB LEASING Co. LTD BB - 100% ON 100% Total BB DTVM BB -100% ON 100% Total BB CORRETORA BB – 100%ON 100% Total BAMB BB -100% ON 100% Total BB CONSÓRCIOS BB - 100% ON 100% Total BANCO DO BRASIL SECURITIES LLC BB - 100% ON 100% Total BB SECURITIES BAMB -100% ON 100% Total BB TURISMO BAMB - 99% ON BB Leasing - 1% ON 100% Total ATIVOS S.A. BB BI - 49% ON 74,50 % Total BAMB - 51% ON 25,50% Total BANCO DO BRASIL A D M I N I S T R A D A BB PREVIDÊNCIA Entidade Fechada de Previdência Privada P A T R O C I N A D A S CASSI PREVI FBB C O N T R O L A D A S BANCO POPULAR DO BRASIL BB -100% ON 100% Total F U N D A Ç Ã O Banco do Brasil S.A. Tesouro Nacional 51,8991 %Fdo. Garantia Construção Naval 1,7511 %Capital Estrangeiro 11,7275 % Previ 10,3720 %Fdo. Garantidor Investimentos0,2918 %Ações em Tesouraria 0,1099 % Fdo. Garantia à Exportação 8,9266 %Fdo. Inv. Caixa FGHAB0,0652 % BNDESPar 2,4285 %Pessoas Físicas 5,2985 % Fdo. Garantidor PPP 2,3348 %Pessoas Jurídicas 4,7951 % BANCO VOTORANTIM BB 49,99% ON 50% Total BESCLEASING BB – 99% ON 99% Total BESCVAL – 1% ON 1% Total BB BI BB - 100% ON 100% Total BRASILPREV BB Seguro 49,99% ON 49,99% Total BRASILSAÚDE BB Seguros 49,92% ON 49,92% Total BRASILCAP BB Seguros 49,99% ON 49,99% Total BRASIL VEÍCULOS BB Seguros 40% ON 70% Total Participações Estratégicas Grupo Seguridade BB SEGUROS PARTICIPAÇÕES BB SEGUROS PARTICIPAÇÕES BB – 100% ON 100%Total CADAM BB 56,19% PN 21,64% Total Participação Não Estratégica Participações Estratégicas C O L I G A D A S / P A R T I C I P A Ç Õ E S NOSSA CAIXA ADM. DE CARTÕES BB – 100% ON 100% Total CIBRASEC BB-BI 9,09% ON 9,09% Total BB 3,03% ON 3,03 % Total CIELO BB BI 23,54% ON 23,54% Total VISA VALE BB BI 35,00% ON 40,35% Total TECBAN BB BI 13,53% ON 13,53% Total Outras Participações Aliança do Brasil 100% ON 100% Total BB BI BB ALIANÇA PARTICIPAÇÕES NOSSA CAIXA CAPITALIZAÇÃO BB – 100% ON 100% Total BB ALIANÇA PARTICIPAÇÕES BB – 100% ON 100%Total CADAM BB 56,19% PN 21,64% Total Participação Não Estratégica Participação Estratégica BANCO VOTORANTIM BV PARTICIPAÇÕES BB 49,99% ON 50% Total MAPFRE NOSSA CAIXA BB 49% ON 49% Total EBP BB BI 11,11% ON 11,11% Total BB USA HOLDING COMPANY, INC. BB AGViena-100%ON 100% Total BB MONEY TRANSFERS, INC. BB USA HoldCo-100% ON 100% Total BANCO DO BRASIL AG VIENA BB -100% ON 100% Total ITAPEBI BB-BI 19% ON 19% Total KEPLER WEBER BB-BI 17,57% ON 17,55% Total BBDTVM 0,02% ON 0,02% Total PRONOR BB 1,77% PN 1,05% Total BB-BI 5,51% PN 3,27% Total BBDTVM 29,51% ON 12,02% Total NEOENERGIA BB-BI 8,81% ON 8,81% Total Participações Não Estratégicas Participação Estratégica SBCE BB-BI 12,09% ON 12,09% Total BESCREDI BB – 99,58% ON 99,58% Total BESCVAL BB –99,62% ON 99,62% Total Posição:

7 7 Posição Acionária ParticipaçãoFree Float - % 14,8 21,5 21,8 21,9 21,7 BNDESPar Capital Estrangeiro Tesouro Nacional PREVI Demais Free float: 21,9%

8 8 Performace Acionária Dividendos e JCP / Ação – R$Preço / Valor Patrimonial Preço / Lucro¹Lucro / Ação – R$ (1) Lucro em doze meses

9 9 Performace Acionária Mar/ BBBradescoItaúIBOVESPA 112,2 61,2 90,5 110,3

10 10 Retorno para Acionistas Lucro Líquido – R$ bilhões Retorno sobre PL - % Capitalização de Mercado – R$ bilhões Dividendos e JCP – R$ bilhões

11 11 Ativos R$ bilhões CAGR = 31,7% Participação de Mercado - % Ativos – R$ bilhões 1 (1) Dados de dez/09

12 12 Estrutura de Capital 17,3 15,2 13,7 13,8 15,6 Basileia Nível IINível IPatrimônio Líquido – R$ bilhões

13 13 Captação 208,1 362,0 498,4500,5 260,6 R$ bilhões Depósitos á Vista Captação do Mercado AbertoDepósitos de Poupança Demais Depósitos a Prazo CAGR (%): 31,0 10,2 43,1 26,5 26,2 33,8

14 14 Carteira de Crédito PJAgroPFExterior Participação de Mercado² - % (1) Saldo da carteira incluindo BV (2) Carteira de crédito doméstica 133,2 224,8 300,8 305,6 160,7 R$ bilhões CAGR (%): 29,1 11,9 52,8 32,0 11,8

15 15 Financiamento ao Consumo Cheque Especial Crédito ImobiliárioFinanciamento à Veículo Cartão de Crédito Demais Crédito Consignado 24,0 48,8 91,895,1 32,0 * A partir de 2009 inclue BV e BNC R$ bilhões CAGR (%): 52,8 42,3 27,9 60,6 162,1 8,2

16 16 Crédito às Empresas 51,9 97,2 125,3128,1 65,5 MPEMédias e Grandes * A partir de 2009 inclue BV e BNC R$ bilhões CAGR (%): 32,0 32,0

17 17 Crédito ao Agronegócio R$ bilhões 45,1 63,7 66,4 64,9 51,9 PJPF CAGR (%): 11,9 8,5 24,2

18 18 Sem seguro agrícola Com seguro agrícola Distribuição Geográfica do Seguro Agrícola - % Custeio Agrícola (R$ bilhões) 59,6% 72,5% 71,9% 39,1% 75,6% 11,6 *até Março/ ,512,8 Resseguradoras Crédito ao Agronegócio

19 19 (1) Carteira de crédito média e despesa dos últimos 12 meses (2) Sem efeitos extraordinários (3) Líquida de recuperação de créditos Provisão Adicional + Requerida / Carteira - % Operações Vencidas + 90 dias / Carteira - % Despesas de provisão² - R$ milhões Despesas de provisão s/ carteira¹ - % Perda³ Acumulada 12 meses / Carteira - % Risco de Crédito

20 20 Margem Financeira Bruta R$ bilhões 36,7 58,4 65,3 15,3 40,0 Outras Receitas Financeiras Receitas com Operações de Crédito Margem Financeira Bruta 18,6

21 21 Spread Global¹ - % Selic Acumulada² - % Spread Global¹/Selic Acumulada² - % Spread por ProdutoSpread vs. Selic Agronegócios - % Pessoa Jurídica - % Pessoa Física - % (1) Margem Financeira Bruta Sobre Ativos Rentáveis (3) inclui receitas com tarifas de operações de crédito do BV (2) Anualizada Spread

22 22 Produtividade Despesas Administrativas 1 Receitas Operacionais 1 Índice de Eficiência sem Itens Extraordinários - % (1) Sem itens extraordinários

23 23 Produtividade Despesas de Pessoal 1 Receitas de Prestação de Serviço Índice de Cobertura sem Itens Extraordinários - % (1) Sem itens extraordinários

24 24 Cartão de Crédito e Débito Cartões de Crédito Emitidos - milhõesCartões de Débito Emitidos - milhões Faturamento com Cartões – R$ bilhões CAGR (%) 23,5 10,9 33,1 55,8 78,1 82,1 86,4 68,5 78,2

25 25 Estrutura Funcionários - milharesPontos de Atendimento - milhares TAA - milharesTransações em Canais Automatizados - % AgênciasDemais 15,1 16,0 17,9 18,0 15,3

26 26 Estrutura Nordeste Varejo1.011 Atacado 7 Governo 9 Alta Renda 11 Sudeste Varejo Atacado 46 Governo 6 Alta Renda 73 Sul Varejo 998 Atacado 23 Governo 3 Alta Renda 10 Centro-Oeste Varejo 403 Atacado5 Governo 5 Alta Renda 10 Norte Varejo 249 Atacado 2 Governo 7 Alta Renda 2 20,9% 44,5% 20,8% 5,2% 8,5%

27 27 Estrutura Internet Banking – milhões de clientes 1T09 1T10 Transações por Canais - %

28 28 Administração de Recursos R$ bilhões Perfil do Cliente Perfil do Investimento CAGR = 20,0%

29 29 Receita de Prestação de Serviços Faturamento de cartões R$ bilhões Resultado de Seguridade (1) Inclui BV Δ = 7,3% R$ bilhões R$ milhões Administração de Recursos de Terceiros¹ RPS - Administração de Fundos - R$ milhões Índice de Seguridade² - % (2) Resultado de seguridade / lucro recorrente do BB R$ bilhões Fundos, cartões e seguridade impulsionam receitas. Δ = 4,9% Δ = 5,8% Δ = 8,4%

30 30 Para maiores detalhes a respeito destas informações acesse bb.com.br/ri Unidade Relações com Investidores SBS - Quadra 1 - Bloco C - Ed. Sede III - 5° andar Brasília (DF) Telefone: (61) Fax: (61) bb.com.br


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