Captura de Propostas CP Consignado

Apresentação em tema: "Captura de Propostas CP Consignado"— Transcrição da apresentação:

1 Captura de Propostas CP Consignado
Título da apresentação Manual Instrutivo Captura de Propostas CP Consignado

2 Sumário 1 - Captura CP Consignado – Margem Livre 2 - Captura CP Consignado – Refinanciamento 3 - Captura CP Consignado – Portabilidade Manual 4 - Captura CP Consignado – Portabilidade 5 - Captura CP Consignado – Portabilidade Manual c/ Refinanciamento 6 - Consulta e Análise de Propostas 7 - Dúvidas Frequentes – Geração de Coeficientes 8 - Dúvidas Frequentes – Tipos de Liberações Financeiras 9 - Visualização de Comunicados 10 - Informações Importantes

3 Captura CP Consignado – Margem Livre
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4 Captura CP Consignado – Margem Livre
O sistema deve ser acessado pelo site do PANCRED, segue abaixo o passo a passo: 1º Acessar o site do PANCRED 2º - Selecionar a funcionalidade de digitação de Proposta Consignado Informar usuário, senha e clicar em entrar Acessar Proposta Consignado

5 Captura CP Consignado – Margem Livre
3º - Selecionar a promotora, tipo de operação, grupo de convênio, empregador e órgão *Lembrando que todos os tipos de operações, grupo de convênio e empregadores são parametrizados de acordo com sua promotora. Selecione a promotora que deseja digitar a proposta Clique em Ajuda para visualizar informações importantes sobre o tipo de operação e empregador selecionado. Os grupo de convênio atualmente são: FEDERAL, GOVERNO, PREFEITURA, INSS e OUTRAS

6 Captura CP Consignado - Margem Livre
4º - Incluir informações iniciais do cliente como: CPF, Data de Nascimento, Matrícula, Renda Líquida e UF do endereço do cliente (Somente para o Empregador SIAPE PENSIONISTA estará disponível o campo Matrícula Instituidor). Nesta mesma tela será possível visualizar a margem disponível do cliente nos Empregadores com consulta de margem online, onde será necessário clicar sobre o botão “Obter Margem”, demonstrando o valor de margem e data de consulta efetuada. UF indicada é a UF do endereço do cliente Caso o CPF seja de um cliente já cadastrado no Banco Pan para Consignado , o site irá demonstrar todos os cadastros existentes para seleção, verifique o CPF, Nome e Matrícula e clique para dar continuidade no cadastro.

7 Captura CP Consignado - Margem Livre
5º - Incluir o meio de liberação do cliente, onde será disponibilizado somente para o Empregador INSS a possibilidade de incluir uma Ordem de Pagamento. Selecione o prazo e inclua o valor de parcela ou valor solicitado para executar a simulação, clique em “Calcular” para visualizar todas as tabelas disponíveis para sua promotora, empregador e tipo de operação selecionado. *Quando uma tabela não estiver dentro dos parâmetros necessários para a operação, será demonstrado ao lado da coluna “Vlr Cliente” um ponto de exclamação vermelho com o motivo pelo qual não foi possível usar tal tabela. Selecione a tabela que será usada na operação Verifique na coluna “Vlr. Cliente”, o valor disponibilizado ao cliente

8 Captura CP Consignado - Margem Livre
6º - Incluir os dados pessoais, endereço residencial, referências (se houver), dados bancários e informações referentes a digitação como CPF operador e Digitador. Mantenha o cadastro do cliente sempre atualizado, pois isso o auxiliará nas demais digitações deste cliente. Meio de Liberação virá bloqueado conforme seleção no momento da simulação da tabela Clique em gravar para finalizar a digitação da proposta

9 Captura CP Consignado - Margem Livre
ATENÇÃO! Quando o Empregador selecionado for INSS, o site irá habilitar os “Dados de Averbação” , devendo este ser preenchido conforme dados do cliente obtidos no detalhamento de crédito ou na carteirinha do cliente. *Casos de clientes com conta corrente no Banco Banrisul, o sistema irá habilitar a inclusão da agência averbadora nos dados de averbação e a agência pagadora nos meios de liberação do cliente. Atente-se a informação de “Recebe Benefício via Cartão Magnético” – SIM ou NÃO, pois este campo irá validar os dados inclusos em tela Meio de Liberação virá bloqueado conforme seleção no momento da simulação da tabela Clique em gravar para finalizar a digitação da proposta

10 Captura CP Consignado - Margem Livre
7º - Confirmar gravação da proposta 8º - Anexar os documentos do Cliente / Proposta enviada com sucesso para a esteira de análise de crédito Siga para a próxima tela *Os documentos digitalizados e enviados não substituem em nenhum momento a remessa dos originais, conforme consta no roteiro operacional. Clique para Anexar/ Visualizar/ Excluir os documentos salvos preferencialmente em PDF Confirme a inclusão dos documentos

11 Captura CP Consignado - Refinanciamento
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12 Captura CP Consignado - Refinanciamento
O sistema deve ser acessado pelo site do PANCRED, segue abaixo o passo a passo: 1º Acessar o site do PANCRED 2º - Selecionar a funcionalidade de digitação de Proposta Consignado Informar usuário, senha e clicar em entrar Acessar Proposta Consignado

13 Captura CP Consignado - Refinanciamento
3º - Selecionar a promotora, tipo de operação, grupo de convênio, empregador e órgão *Lembrando que todos os tipos de operações, grupo de convênio e empregadores são parametrizados de acordo com sua promotora. Selecione a promotora que deseja digitar a proposta Clique em Ajuda para visualizar informações importantes sobre o tipo de operação e empregador selecionado. Os grupo de convênio atualmente são: FEDERAL, GOVERNO, PREFEITURA, INSS e OUTRAS

14 Captura CP Consignado - Refinanciamento
4º - Incluir informações iniciais do cliente como: CPF, Data de Nascimento, Matrícula, Renda Líquida e UF do endereço do cliente (Somente para o Empregador SIAPE PENSIONISTA estará disponível o campo Matrícula Instituidor). Nesta mesma tela será possível visualizar a margem disponível do cliente nos Empregadores com consulta de margem online, onde será necessário clicar sobre o botão “Obter Margem”, demonstrando o valor de margem e data de consulta efetuada. UF indicada é a UF do endereço do cliente Caso o CPF seja de um cliente já cadastrado no Banco Pan para Consignado , o site irá demonstrar todos os cadastros existentes para seleção, verifique o CPF, Nome e Matrícula e clique para dar continuidade no cadastro.

15 Captura CP Consignado - Refinanciamento
5º - Visualizar/Selecionar contratos para refinanciamento (Atentar-se a regras de liberação de contrato para refinanciamento de acordo com cada Empregador) Clique no botão demonstrado para verificar os contratos ativos do cliente Selecione o contrato que deseja refinanciar Clique no botão demonstrado para atualizar a lista de parcelas do contrato selecionado *Quando um contrato não estiver dentro dos parâmetros necessários para o refinanciamento, será demonstrado na coluna “Obs” um ponto de exclamação vermelho com o motivo pelo qual não foi possível usar tal contrato. Verifique através do totalizador os valores de saldo devedor do cliente, auxiliando na simulação da proposta

16 Captura CP Consignado - Refinanciamento
6º - Incluir o meio de liberação do cliente, onde será disponibilizado somente para o Empregador INSS a possibilidade de incluir uma Ordem de Pagamento. Selecione o prazo e inclua o valor de parcela ou valor solicitado para executar a simulação, clique em “Calcular” para visualizar todas as tabelas disponíveis para sua promotora, empregador e tipo de operação selecionado. *Quando uma tabela não estiver dentro dos parâmetros necessários para a operação, será demonstrado ao lado da coluna “Vlr Cliente” um ponto de exclamação vermelho com o motivo pelo qual não foi possível usar tal tabela. Selecione a tabela que será usada na operação Verifique na coluna “Vlr. Cliente”, o valor disponibilizado ao cliente

17 Captura CP Consignado - Refinanciamento
ATENÇÃO! Quando o Empregador selecionado for INSS, o site irá habilitar os “Dados de Averbação” , devendo este ser preenchido conforme dados do cliente obtidos no detalhamento de crédito ou na carteirinha do cliente. *Casos de clientes com conta corrente no Banco Banrisul, o sistema irá habilitar a inclusão da agência averbadora nos dados de averbação e a agência pagadora nos meios de liberação do cliente. Atente-se a informação de “Recebe Benefício via Cartão Magnético” – SIM ou NÃO, pois este campo irá validar os dados inclusos em tela Meio de Liberação virá bloqueado conforme seleção no momento da simulação da tabela Clique em gravar para finalizar a digitação da proposta

18 Captura CP Consignado - Refinanciamento
7º - Confirmar gravação da proposta 8º - Anexar os documentos do Cliente / Proposta enviada com sucesso para a esteira de análise de crédito Siga para a próxima tela *Os documentos digitalizados e enviados não substituem em nenhum momento a remessa dos originais, conforme consta no roteiro operacional. Clique para Anexar/ Visualizar/ Excluir os documentos salvos preferencialmente em PDF Confirme a inclusão dos documentos

19 Captura CP Consignado – Portabilidade Manual
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20 Captura CP Consignado – Portabilidade Manual
O sistema deve ser acessado pelo site do PANCRED, segue abaixo o passo a passo: 1º Acessar o site do PANCRED 2º - Selecionar a funcionalidade de digitação de Proposta Consignado Informar usuário, senha e clicar em entrar Acessar Proposta Consignado

21 Captura CP Consignado – Portabilidade Manual
3º - Selecionar a promotora, tipo de operação, grupo de convênio, empregador e órgão *Lembrando que todos os tipos de operações, grupo de convênio e empregadores são parametrizados de acordo com sua promotora. Selecione a promotora que deseja digitar a proposta Clique em Ajuda para visualizar informações importantes sobre o tipo de operação e empregador selecionado. Os grupo de convênio atualmente são: FEDERAL, GOVERNO, PREFEITURA, INSS e OUTRAS

22 Captura CP Consignado – Portabilidade Manual
4º - Incluir informações iniciais do cliente como: CPF, Data de Nascimento, Matrícula, Renda Líquida e UF do endereço do cliente (Somente para o Empregador SIAPE PENSIONISTA estará disponível o campo Matrícula Instituidor). Nesta mesma tela será possível visualizar a margem disponível do cliente nos Empregadores com consulta de margem online, onde será necessário clicar sobre o botão “Obter Margem”, demonstrando o valor de margem e data de consulta efetuada. UF indicada é a UF do endereço do cliente Caso o CPF seja de um cliente já cadastrado no Banco Pan para Consignado , o site irá demonstrar todos os cadastros existentes para seleção, verifique o CPF, Nome e Matrícula e clique para dar continuidade no cadastro.

23 Captura CP Consignado – Portabilidade Manual
5º - Incluir os contratos de Portabilidade Manual, com detalhamento de Número de contrato, Banco Comprado, Tipo de quitação entre outros itens relacionados a portabilidade do cliente. Clique no botão demonstrado para abertura do pop up que permite a inclusão da portabilidade do cliente

24 Captura CP Consignado – Portabilidade Manual
Selecione o tipo de quitação que a portabilidade será paga Ao incluir todos os dados da portabilidade do cliente, clique em incluir para gravação da linha *Cada tipo de quitação irá demonstrar os campos necessários para preenchimento. NOME DO CAMPO EXPLICAÇÃO TIPO DE QUITAÇÃO Demonstrados de acordo com a parametrização de sua Promotora e Empregador selecionado. NR. CONTRATO Número do contrato a ser portado BANCO - Para forma de quitação Boleto , deve ser incluso o Banco gerador do Boleto; - Para forma de quitação SRT ou TEP/TEPA, deve ser incluso o Banco que será enviada a TED; VLR. PARCELA Valor da parcela do contrato a ser portado VLR. QUIT. DÍVIDA Valor total da portabilidade do cliente VENCIMENTO DÍVIDA Portabilidade terá automaticamente 5 dias úteis

25 Captura CP Consignado – Portabilidade Manual
Para casos de Banco gerador do Boleto diferente de Banco cedente da portabilidade, deve-se alterar o CNPJ do Beneficiário na mesma tela de inclusão da linha digitável do Boleto, conforme exemplo abaixo: Clique em CNPJ Beneficiário para demonstração da tela de pesquisa, localize o Banco cedente clique sobre ele para retorno a tela Ao incluir uma portabilidade, o site irá demonstrar um breve resumo para confirmação, caso queira visualizar ou excluir a dívida, clique nos botões indicados Siga para a próxima tela

26 Captura CP Consignado – Portabilidade Manual
O site irá possibilitar a visualização de um resumo das portabilidades cadastradas, possibilitando a exclusão e/ou edição/visualização das mesmas, também sendo incluso um totalizador auxiliando na simulação da proposta. Para visualizar ou editar uma portabilidade cadastrada, clique neste botão para apresentação do pop up Para exclusão da portabilidade clique em “Excluir”

27 Captura CP Consignado – Portabilidade Manual
6º - Incluir o meio de liberação do cliente, onde será disponibilizado somente para o Empregador INSS a possibilidade de incluir uma Ordem de Pagamento. Selecione o prazo e inclua o valor de parcela ou valor solicitado para executar a simulação, clique em “Calcular” para visualizar todas as tabelas disponíveis para sua promotora, empregador e tipo de operação selecionado. *Quando uma tabela não estiver dentro dos parâmetros necessários para a operação, será demonstrado ao lado da coluna “Vlr Cliente” um ponto de exclamação vermelho com o motivo pelo qual não foi possível usar tal tabela. Selecione a tabela que será usada na operação Verifique na coluna “Vlr. Cliente”, o valor disponibilizado ao cliente

28 Captura CP Consignado – Portabilidade Manual
ATENÇÃO! Quando o Empregador selecionado for INSS, o site irá habilitar os “Dados de Averbação” , devendo este ser preenchido conforme dados do cliente obtidos no detalhamento de crédito ou na carteirinha do cliente. *Casos de clientes com conta corrente no Banco Banrisul, o sistema irá habilitar a inclusão da agência averbadora nos dados de averbação e a agência pagadora nos meios de liberação do cliente. Atente-se a informação de “Recebe Benefício via Cartão Magnético” – SIM ou NÃO, pois este campo irá validar os dados inclusos em tela Meio de Liberação virá bloqueado conforme seleção no momento da simulação da tabela Clique em gravar para finalizar a digitação da proposta

29 Captura CP Consignado – Portabilidade Manual
7º - Confirmar gravação da proposta 8º - Anexar os documentos do Cliente / Proposta enviada com sucesso para a esteira de análise de crédito Siga para a próxima tela *Os documentos digitalizados e enviados não substituem em nenhum momento a remessa dos originais, conforme consta no roteiro operacional. Clique para Anexar/ Visualizar/ Excluir os documentos salvos preferencialmente em PDF Confirme a inclusão dos documentos

30 Captura CP Consignado – Portabilidade
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31 Captura CP Consignado – Portabilidade
O sistema deve ser acessado pelo site do PANCRED, segue abaixo o passo a passo: 1º Acessar o site do PANCRED 2º - Selecionar a funcionalidade de digitação de Proposta Consignado Informar usuário, senha e clicar em entrar Acessar Proposta Consignado

32 Captura CP Consignado – Portabilidade
3º - Selecionar a promotora, tipo de operação, grupo de convênio, empregador e órgão *Lembrando que todos os tipos de operações, grupo de convênio e empregadores são parametrizados de acordo com sua promotora. Selecione a promotora que deseja digitar a proposta Clique em Ajuda para visualizar informações importantes sobre o tipo de operação e empregador selecionado. Os grupo de convênio atualmente são: FEDERAL, GOVERNO, PREFEITURA, INSS e OUTRAS

33 Captura CP Consignado – Portabilidade Manual
4º - Incluir informações iniciais do cliente como: CPF, Data de Nascimento, Matrícula, Renda Líquida e UF do endereço do cliente (Somente para o Empregador SIAPE PENSIONISTA estará disponível o campo Matrícula Instituidor). Nesta mesma tela será possível visualizar a margem disponível do cliente nos Empregadores com consulta de margem online, onde será necessário clicar sobre o botão “Obter Margem”, demonstrando o valor de margem e data de consulta efetuada. UF indicada é a UF do endereço do cliente Caso o CPF seja de um cliente já cadastrado no Banco Pan para Consignado , o site irá demonstrar todos os cadastros existentes para seleção, verifique o CPF, Nome e Matrícula e clique para dar continuidade no cadastro.

34 Captura CP Consignado – Portabilidade
5º - Incluir os contratos de Portabilidade, com detalhamento de Número de contrato, Banco Comprado, Tipo de quitação entre outros itens relacionados a portabilidade do cliente. Clique no botão demonstrado para abertura do pop up que permite a inclusão da(s) portabilidade(s)

35 Captura CP Consignado – Portabilidade
Selecione o tipo de quitação PORTABILIDADE Ao incluir todos os dados da portabilidade do cliente, clique em incluir para gravação da linha da portabilidade NOME DO CAMPO EXPLICAÇÃO TIPO DE QUITAÇÃO Demonstrados de acordo com a parametrização de sua Promotora e Empregador selecionado (para tipo de operação portabilidade obrigatoriamente o tipo de quitação será PORTABILIDADE NR. CONTRATO Número do contrato a ser portado BANCO Banco ao qual iremos executar a portabilidade VLR. PARCELA Valor da parcela do contrato a ser portado VLR. QUIT. DÍVIDA Valor total da portabilidade do cliente

36 Captura CP Consignado – Portabilidade
Caso o cliente queira mais de uma portabilidade para a mesma matrícula, deverá ser finalizado a primeira para posteriormente dar continuidade na digitação com a segunda portabilidade. O site irá possibilitar a visualização de um resumo da portabilidade cadastrada, podendo excluir, editar e/ou visualizar a mesma. Para visualizar ou editar uma portabilidade cadastrada, clique neste botão para apresentação do pop up Para exclusão da dívida clique em “Excluir”

37 Captura CP Consignado – Portabilidade
6º - Simular portabilidade, podendo selecionar o prazo e executar a simulação por valor de parcela e/ou taxa CL, clique em “Calcular” para visualizar todas as tabelas disponíveis para sua promotora, empregador e tipo de operação selecionado. Por tratar-se de Portabilidade o cliente não terá liberação financeira Selecione a tabela que será usada na operação *Quando uma tabela não estiver dentro dos parâmetros necessários para a operação, será demonstrado ao lado da coluna “Vlr Cliente” um ponto de exclamação vermelho com o motivo pelo qual não foi possível usar tal tabela.

38 Captura CP Consignado – Portabilidade
ATENÇÃO! Quando o Empregador selecionado for INSS, o site irá habilitar os “Dados de Averbação” , devendo este ser preenchido conforme dados do cliente obtidos no detalhamento de crédito ou na carteirinha do cliente. *Casos de clientes com conta corrente no Banco Banrisul, o sistema irá habilitar a inclusão da agência averbadora nos dados de averbação e a agência pagadora nos meios de liberação do cliente. Atente-se a informação de “Recebe Benefício via Cartão Magnético” – SIM ou NÃO, pois este campo irá validar os dados inclusos em tela Meio de Liberação virá bloqueado conforme seleção no momento da simulação da tabela Clique em gravar para finalizar a digitação da proposta

39 Captura CP Consignado – Portabilidade
ATENÇÃO! Ao clicar em gravar, o sistema habilitará a possibilidade de cadastrar uma nova operação de Portabilidade ao cliente.

40 Captura CP Consignado – Portabilidade
7º - Anexar os documentos do Cliente / Proposta enviada com sucesso para a esteira de análise de crédito *Os documentos digitalizados e enviados não substituem em nenhum momento a remessa dos originais, conforme consta no roteiro operacional. Clique para Anexar/ Visualizar/ Excluir os documentos salvos preferencialmente em PDF Confirme a inclusão dos documentos

41 Captura CP Consignado – Portabilidade Manual c/ Refinanciamento
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42 Captura CP Consignado – Portabilidade Manual c/ Refinanciamento
O sistema deve ser acessado pelo site do PANCRED, segue abaixo o passo a passo: 1º Acessar o site do PANCRED 2º - Selecionar a funcionalidade de digitação de Proposta Consignado Informar usuário, senha e clicar em entrar Acessar Proposta Consignado

43 Captura CP Consignado – Portabilidade Manual c/ Refinanciamento
3º - Selecionar a promotora, tipo de operação, grupo de convênio, empregador e órgão *Lembrando que todos os tipos de operações, grupo de convênio e empregadores são parametrizados de acordo com sua promotora. Selecione a promotora que deseja digitar a proposta Clique em Ajuda para visualizar informações importantes sobre o tipo de operação e empregador selecionado. Os grupo de convênio atualmente são: FEDERAL, GOVERNO, PREFEITURA, INSS e OUTRAS

44 Captura CP Consignado – Portabilidade Manual c/ Refinanciamento
4º - Incluir informações iniciais do cliente como: CPF, Data de Nascimento, Matrícula, Renda Líquida e UF do endereço do cliente (Somente para o Empregador SIAPE PENSIONISTA estará disponível o campo Matrícula Instituidor). Nesta mesma tela será possível visualizar a margem disponível do cliente nos Empregadores com consulta de margem online, onde será necessário clicar sobre o botão “Obter Margem”, demonstrando o valor de margem e data de consulta efetuada. UF indicada é a UF do endereço do cliente Caso o CPF seja de um cliente já cadastrado no Banco Pan para Consignado , o site irá demonstrar todos os cadastros existentes para seleção, verifique o CPF, Nome e Matrícula e clique para dar continuidade no cadastro.

45 Captura CP Consignado – Portabilidade Manual c/ Refinanciamento
Clique no botão demonstrado para visualização dos contratos a refinanciar 5º - Selecionar o(s) contrato(s) a refinanciar juntamente ao cadastramento da portabilidade do cliente, dando andamento na digitação da proposta. Por tratar-se de uma operação de Portabilidade Manual c/ Refinanciamento, é permitida a inclusão de mais de um contrato a portar do cliente. Clique no botão demonstrado para abertura do pop up que permite a inclusão da(s) portabilidade(s)

46 Consulta e Análise de Propostas
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47 Consulta e Análise de Propostas
1º - Acessar telas de consulta e análise de proposta º - Consultar situação e realizar atividades relacionadas as propostas - Submenu Aprovação/Consulta Para propostas em andamento, em liberação e/ou reprovadas Submenu Aprovação/Consulta (Canceladas e Integradas) Para propostas canceladas e/ou integradas Esta tela possibilita diversos filtros e módulo de pesquisa por CPF, Número de Proposta entre outros.

48 Consulta e Análise de Propostas
1 Para executar filtros na tela de Aprovação/Consulta e/ou Aprovação/Consulta (Canceladas e Integradas), clique em “Filtro” para visualizar as opções: Pesquisas mais usadas: 1 – Pesquisa por Situação: Possibilita a pesquisa por situação da proposta 2 – Pesquisa por Período: Possibilita a pesquisa por período de digitação. 3 – Pesquisa por Convênio: Possibilita a pesquisa por tabela digitada. 4 – Pesquisa por Atividade: Possibilita pesquisa por atividade vinculada a proposta. 5 – Pesquisa por Produtos: Possibilita pesquisa por produto vinculado a proposta 6 – Pesquisa por Origem: Consultar página com detalhamento 3 2 6 4 5

49 Consulta e Análise de Propostas
Caso queira maximizar o nível de detalhamento do filtro, clique em “Origem” na tela de opções de consulta. Caso seja um único item pesquisado, clique sobre ele e em seguida sobre o ícone > para demonstração na tela ao lado. Caso seja mais que um item pesquisado, selecione com a tecla CTRL pressionada e em seguida sobre o ícone >> para demonstração na tela ao lado. Para retirar o filtro efetuado sobre os itens pesquisados clique sobre o ícone < ou << Os filtros mais usados são: Promotora Empregador Órgão Digitador Clique sobre o filtro desejado para que seja demonstrado na tela acima. Siga para a próxima tela Desfaz todos os filtros

50 Consulta e Análise de Propostas
3º - Gerar a planilha proposta A Planilha de Proposta possibilita a visualização de todos os dados do cliente juntamente com os dados de financiamento / detalhamento da análise da operação. Clique no número de proposta para geração da planilha de proposta

51 Consulta e Análise de Propostas
4º - Consultar detalhamento da proposta O Detalhamento da Proposta possibilita a visualização de críticas geradas automaticamente pelo sistema e/ou informadas pela esteira de análise de crédito como pendência de documentos, recálculo entre outros. Clique na situação da proposta para visualizar a tela de detalhamento ou também conhecido como OBSERVAÇÃO

52 Dúvidas Frequentes – Geração de Coeficientes
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53 Dúvidas Frequentes – Geração de Coeficientes
1º Acessar no menu principal Relatórios > Fatores Price

54 Dúvidas Frequentes – Geração de Coeficientes
2º Selecionar o empregador para geração dos coeficientes. Clique para pesquisar o empregador Pesquisar através de um dos filtros

55 Dúvidas Frequentes – Geração de Coeficientes
3º Selecionar tabelas e prazos. É possível escolher o tipo de impressão, PDF, HTML 4.0, MFTML, EXCEL, IMAGE Selecionar tabela especifica do empregador Selecionar prazos de cada tabela Selecionar faixa de datas (Padrão 30 dias) Clique para visualizar o Relatório

56 Dúvidas Frequentes – Geração de Coeficientes
4º Exemplo Relatório.

57 Dúvidas Frequentes – Tipos de Liberações Financeiras
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58 Dúvidas Frequentes – Tipos de Liberações Financeiras
Atente-se aos tipos de liberações financeiras disponíveis para cada tipo de operação de proposta de CP Consignado, evitando erro e demora nas análises feitas pela esteira de Formalização. Para propostas de Margem: Para propostas de Refinanciamento: TIPO DE LIBERAÇÃO EXPLICAÇÃO 100 – TED CLIENTE Liberação via doc/ted para o cliente possuidor de conta corrente ou poupança 106 – OP ITAU Liberação via ordem de pagamento somente liberada para propostas de INSS onde clientes recebem via cartão magnético 164 – OP CEF 163 – OP SANTANDER TIPO DE LIBERAÇÃO EXPLICAÇÃO 115 – REFINANCIAMENTO Código para liquidação da dívida no próprio Banco Pan, para execução da baixa do contrato após averbação / integração da mesma 100 – TED CLIENTE Liberação via doc/ted para o cliente possuidor de conta corrente ou poupança 106 – OP ITAU Liberação via ordem de pagamento somente liberada para propostas de INSS onde clientes recebem via cartão magnético 164 – OP CEF 163 – OP SANTANDER

59 Dúvidas Frequentes – Tipos de Liberações Financeiras
Para propostas de Portabilidade Manual: TIPO DE LIBERAÇÃO EXPLICAÇÃO 107 – BOLETO Tipo de quitação da Portabilidade Manual boleto 287 – VENCE BOLETO Tipo de quitação da Portabilidade Manual boleto com vencimento para o dia do cadastramento da proposta 900 – BOLETO COMPRA Tipo de quitação da Portabilidade Manual boleto. 902 – REEMBOLSO CORB COMPRA Tipo de quitação da Portabilidade Manual ted, com reembolso ao Correspondente por quitação antecipada. 168 – REEMBOLSO CORB Reembolso ao Correspondente no caso de quitação antecipada. 100 – TED CLIENTE Liberação via doc/ted para o cliente possuidor de conta corrente ou poupança 106 - OP ITAU Liberação via ordem de pagamento somente liberada para propostas de INSS onde clientes recebem via cartão magnético 164 – OP CEF 163 – OP SANTANDER

60 Dúvidas Frequentes – Tipos de Liberações Financeiras
Para propostas de Portabilidade Manual com Refinanciamento: TIPO DE LIBERAÇÃO EXPLICAÇÃO 115 – REFINANCIAMENTO Código para liquidação da dívida no próprio Banco Pan, para execução da baixa do contrato após averbação / integração da mesma 100 – TED CLIENTE Liberação via doc/ted para o cliente possuidor de conta corrente ou poupança 106 - OP ITAU Liberação via ordem de pagamento somente liberada para propostas de INSS onde clientes recebem via cartão magnético 164 – OP CEF 163 – OP SANTANDER 107 – BOLETO Tipo de quitação da Portabilidade Manual boleto 287 – VENCE BOLETO Tipo de quitação da Portabilidade Manual boleto com vencimento para o dia do cadastramento da proposta 900 – BOLETO COMPRA Tipo de quitação da Portabilidade Manual boleto,. 902 – REEMBOLSO CORB COMPRA Tipo de quitação da Portabilidade Manual ted, com reembolso ao Correspondente por quitação antecipada. 168 – REEMBOLSO CORB Reembolso ao Correspondente no caso de quitação antecipada.

61 Dúvidas Frequentes – Tipos de Liberações Financeiras
Para propostas de Portabilidade: LIBERAÇÃO FINANCEIRA EXPLICAÇÃO 955 - PORTABILIDADE Código para proposta de Portabilidade Para propostas de Portabilidade com Refinanciamento: LIBERAÇÃO FINANCEIRA EXPLICAÇÃO 173 – REFIN DE PORTABILIDADE Código para liquidação da dívida no próprio Banco Pan, para execução da baixa do contrato após averbação / integração da mesma Para propostas de Acerto: LIBERAÇÃO FINANCEIRA EXPLICAÇÃO 407 – ACERTO BOLETO Código de acerto para proposta de Portabilidade Manual com tipo de quitação boleto 411 – ACERTO TED Código de acerto para proposta de Portabilidade Manual com tipo de quitação ted 468 – ACERTO CORBAN Código de acerto para proposta de Portabilidade Manual com reembolso ao Correspondente 174 – REFIN DE PORTABILIDADE PÓS Código de acerto para proposta de Refin de Portabilidade.

62 Visualização de Comunicados
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63 Visualização de Comunicados
Visando manter uma comunicação direta, foi criada a funcionalidade “Comunicados” para consulta de manuais, dicas e informativos importantes para o seu dia-a-dia. Para acessar esta funcionalidade deve-se: 1º Acessar o site do PANCRED 2º - Visualizar na extremidade direita os últimos comunicados postados no site Informar usuário, senha e clicar em entrar

64 Visualização de Comunicados
Clique no comunicado que deseja visualizar 3º Clicar sobre comunicado escolhido para visualização completa (Caso tenha anexos, clique sobre o mesmo para baixar ou abrir) Quando efetuada a leitura do comunicado, clique em “Li e Ciente”

65 Visualização de Comunicados
Caso o comunicado não esteja mais sendo visualizado na tela principal, é possível visualizar o histórico de comunicados, clicando sobre “Comunicados” acima do menu principal

66 Informações Importantes
Sumário

67 Informações Importantes
Curiosidades! Quando a proposta estiver com status = CAN, ou seja, cancelada, não poderá ser retornado o fluxo, devido ter tido devoluções financeiras e desaverbações; Para pesquisa do CNPJ do Beneficiário nos casos de boletos com banco gerador diferente do banco cedente, deve ser feita a pesquisa com pontuação; Em caso de dúvidas sobre o andamento da atividade, visualize sempre o detalhamento da proposta para identificar o motivo da mesma; Curiosidades Cartão! Quando liberado produto Cartão vinculado aos produtos de CP Consignado, será demonstrado antes dos botões de gravar, cancelar, voltar e alterar dados do cliente, um flag com a mensagem “Autorizo o envio de proposta cartão.” juntamente ao botão de dados do cartão consignado para preenchimento e simulação do limite; Dicas! Preencher a proposta com o máximo de transparência possível nas informações; Preencher atentamente os dados para não ocorrer divergência das informações; Anexar atentamente os documentos necessários para a proposta conforme Roteiro Operacional;

68 Standard layout Responsável pela criação do documento: Gerência de Produtos Consignados | Gabriela Falcone – V6_24/02/2015