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De acordo com a instrução CVM nº409 e demais alterações, um fundo DI deve ser classificado como um fundo: a) referenciado b) de renda fixa c) de curto.

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1 De acordo com a instrução CVM nº409 e demais alterações, um fundo DI deve ser classificado como um fundo: a) referenciado b) de renda fixa c) de curto prazo d) de longo prazo

2 De acordo com a instrução CVM nº409 e demais alterações, um fundo DI deve ser classificado como um fundo: a) referenciado b) de renda fixa c) de curto prazo d) de longo prazo Fundo DI é referenciado, acompanha o índice DI, de mais baixo risco. Fundo de renda fixa tem risco de mercado, busca superar o DI.

3 Quando ocorrem as liquidações físicas e financeiras das ações da Bovespa, respectivamente? a) D+1 e D+2 b) D+2 e D+4 c) D+3 e D+3 d) D+1 e D+3

4 Quando ocorrem as liquidações físicas e financeiras das ações da Bovespa, respectivamente? a) D+1 e D+2 b) D+2 e D+4 c) D+3 e D+3 d) D+1 e D+3 Liquidações físicas ocorrem no dia seguinte, mas os pagamentos e recebimentos acontecem apenas depois de 3 dias da liquidação física.

5 Um grande cliente, empresário de renome, solicita que você abra a conta de um parceiro comercial dele, solicitação a que você atende prontamente. Devido à confiança e ao relacionamento que você tem com esse cliente, você não se preocupa em checar as informações do cliente indicado por ele, no que se refere à sua renda declarada. De repente, você começa a notar que, semanalmente, são depositados na conta deste novo cliente, valores entre R$9.500 e R$9.900 em espécie. Devido às referências que obteve do seu cliente antigo, você faz vistas grossas, afinal, esta captação está ajudando para que você bata sua meta. Entretanto, o sistema do banco acusa esse fato e, sem você saber, envia essa informação para o órgão fiscalizador competente, que confirma a lavagem de dinheiro. Chamado(a) para depor, por se tratar de cliente seu, você: a) fica tranquilo(a), pois não fez nada errado. b) fica tranquilo(a), pois tem a certificação Anbima CPA-10, que lhe garante imunidade. c) fica tranquilo(a),pois sabe que tudo que pode acontecer é o Diretor Estatutário da sua área ser convocado a depor e você ser simplesmente advertido por ele. d) fica nervoso(a),pois sabe que a pena para esses casos pode chegar a advertências, multas, suspensão, inabilitação e cassação

6 Um grande cliente, empresário de renome, solicita que você abra a conta de um parceiro comercial dele, solicitação a que você atende prontamente. Devido à confiança e ao relacionamento que você tem com esse cliente, você não se preocupa em checar as informações do cliente indicado por ele, no que se refere à sua renda declarada. De repente, você começa a notar que, semanalmente, são depositados na conta deste novo cliente, valores entre R$9.500 e R$9.900 em espécie. Devido às referências que obteve do seu cliente antigo, você faz vistas grossas, afinal, esta captação está ajudando para que você bata sua meta. Entretanto, o sistema do banco acusa esse fato e, sem você saber, envia essa informação para o órgão fiscalizador competente, que confirma a lavagem de dinheiro. Chamado(a) para depor, por se tratar de cliente seu, você: a) fica tranquilo(a), pois não fez nada errado. b) fica tranquilo(a), pois tem a certificação Anbima CPA-10, que lhe garante imunidade. c) fica tranquilo(a),pois sabe que tudo que pode acontecer é o Diretor Estatutário da sua área ser convocado a depor e você ser simplesmente advertido por ele. d) fica nervoso(a),pois sabe que a pena para esses casos pode chegar a advertências, multas, suspensão, inabilitação e cassação A responsabilidade é sempre do diretor estatutário, mas este vai apurar quem é o responsável e apontará o responsável, bem como terá que adotar medidas contra o responsável.

7 A marcação a mercado: a) consiste em estabelecer o preço atual do título, de tal forma que sua reposição permita ao adquirente os mesmos resultados de uma nova operação. b) consiste em estabelecer o preço futuro do título, de tal forma que sua reposição permita ao adquirente ganhos na venda do ativo. c) consiste em estabelecer o preço futuro do título, de tal forma que sua reposição permita ao adquirente menores prejuízos em uma nova operação com características de fluxos de caixa e prazo remanescentes iguais ao da operação original. d) consiste em estabelecer o preço atual do título, de tal forma que sua reposição permita ao adquirente ganhos marginais em nova operação com características de fluxos de caixa e prazo remanescentes, iguais ao da operação original.

8 A marcação a mercado: a) consiste em estabelecer o preço atual do título, de tal forma que sua reposição permita ao adquirente os mesmos resultados de uma nova operação. b) consiste em estabelecer o preço futuro do título, de tal forma que sua reposição permita ao adquirente ganhos na venda do ativo. c) consiste em estabelecer o preço futuro do título, de tal forma que sua reposição permita ao adquirente menores prejuízos em uma nova operação com características de fluxos de caixa e prazo remanescentes iguais ao da operação original. d) consiste em estabelecer o preço atual do título, de tal forma que sua reposição permita ao adquirente ganhos marginais em nova operação com características de fluxos de caixa e prazo remanescentes, iguais ao da operação original. Marcação a mercado visa garantir igualdade de direitos e responsabilidades para todos os cotistas de um fundo.

9 O que se entende por risco de mercado? a) é o que podemos ganhar ou perder quando compramos ou vendemos um determinado ativo, contrato ou derivativo, pela simples mudança em seu preço, dado variações em taxa de juros e câmbio. b) representa a possibilidade de inadimplemento da contraparte de qualquer instrumento financeiro, gerando a falta de recebimento para a outra parte. c) é o risco proveniente de falhas de sistema, erro humano, falha de gerenciamento, ou simplesmente falha de controla e transparência dos sistemas adotados. d) a possibilidade que um investimento tem de ser convertido em dinheiro com mais facilidade e baixo custo.

10 O que se entende por risco de mercado? a) é o que podemos ganhar ou perder quando compramos ou vendemos um determinado ativo, contrato ou derivativo, pela simples mudança em seu preço, dado variações em taxa de juros e câmbio. b) representa a possibilidade de inadimplemento da contraparte de qualquer instrumento financeiro, gerando a falta de recebimento para a outra parte. c) é o risco proveniente de falhas de sistema, erro humano, falha de gerenciamento, ou simplesmente falha de controla e transparência dos sistemas adotados. d) a possibilidade que um investimento tem de ser convertido em dinheiro com mais facilidade e baixo custo. Risco de mercado afeta todos os títulos. São riscos macro econômicos, como juros e câmbio. Na alternativa B está o risco de crédito, na C o risco operacional e na D o risco de liquidez

11 Qual das alternativas abaixo se aplica à emissão pública das debêntures? a) colocação diretamente aos compradores. b) colocação sem participação do agente fiduciário. c) colocação somente para pessoas jurídicas. d) nenhuma das respostas anteriores

12 Qual das alternativas abaixo se aplica à emissão pública das debêntures? a) colocação diretamente aos compradores. b) colocação sem participação do agente fiduciário. c) colocação somente para pessoas jurídicas. d) nenhuma das respostas anteriores Debênture é um título de dívida da empresa em que o comprador empresta direto para o devedor.

13 Através da diversificação, é possível minimizar: a) o risco sistemático b) o risco pragmático c) o risco não sistemático d) o risco total

14 Através da diversificação, é possível minimizar: a) o risco sistemático b) o risco pragmático c) o risco não sistemático d) o risco total O risco não sistemático, ou risco da empresa ou do setor. Um fundo de empresas de construção civil tem mais risco não sistemático que o risco de um fundo de ações.

15 Todo fundo que pretender realizar operações com derivativos que possam resultar em perdas patrimoniais ou, em especial, levar à ocorrência de patrimônio líquido negativo, deverá informar, em todo material de divulgação do fundo, uma advertência informando essa possibilidade. Essa afirmação: a) só se aplica para fundos direcionados para o varejo. b) aplica-se a todo tipo de fundo alavancando, independente do cotista ser investidor qualificado ou não. c) é dispensada no caso de material informativo de fundos direcionados para investidores qualificados. d) deve aparecer em destaque logo abaixo da rentabilidade do material informativo do fundo.

16 Todo fundo que pretender realizar operações com derivativos que possam resultar em perdas patrimoniais ou, em especial, levar à ocorrência de patrimônio líquido negativo, deverá informar, em todo material de divulgação do fundo, uma advertência informando essa possibilidade. Essa afirmação: a) só se aplica para fundos direcionados para o varejo. b) aplica-se a todo tipo de fundo alavancando, independente do cotista ser investidor qualificado ou não. c) é dispensada no caso de material informativo de fundos direcionados para investidores qualificados. d) deve aparecer em destaque logo abaixo da rentabilidade do material informativo do fundo. A Ambima sempre busca proteger o investidor, independente de quem é

17 Os gerentes de conta que distribuem fundos de renda fixa podem: a) garantir a rentabilidade do fundo relativa, comparada ao benchmark, embora não possam garantir a sua rentabilidade absoluta. b) garantir que não haverá perdas patrimoniais no fundo quando sua área de gestão tiver sistemas de gerenciamento de riscos. c) divulgar a rentabilidade de um fundo de investimento que tenha sido criado há menos de seis meses. d) vender fundos de investimento que tenham sido criados há menos de seis meses.

18 Os gerentes de conta que distribuem fundos de renda fixa podem: a) garantir a rentabilidade do fundo relativa, comparada ao benchmark, embora não possam garantir a sua rentabilidade absoluta. b) garantir que não haverá perdas patrimoniais no fundo quando sua área de gestão tiver sistemas de gerenciamento de riscos. c) divulgar a rentabilidade de um fundo de investimento que tenha sido criado há menos de seis meses. d) vender fundos de investimento que tenham sido criados há menos de seis meses. Pode-se vender o fundo. Trata-se de um fundo de gestão ativa, ou seja, o fundo vai buscar superar o benchmark, mas podem haver perdas neste tipo de fundo. Nenhyum fundo pode ter a rentabilidade divulgada antes de 6 meses de existência (proteção ao investidor)

19 A Bovespa é uma instituição: a) reguladora b) auxiliar c) que compra e vende ações d) do Governo

20 A Bovespa é uma instituição: a) reguladora b) auxiliar c) que compra e vende ações d) do Governo A Bovespa serve para auxiliar as transações de ações, que podem (apesar de não ser comum) serem realizadas fora da Bovespa.

21 O Conselho Monetário Nacional: a) é o órgão máximo do Sistema Financeiro Nacional. b) tem funções normativas. c) é composto pelo Ministro da Fazenda, do Planejamento e Orçamento de do Presidente do Banco Central do Brasil d) todas as respostas acima estão corretas.

22 O Conselho Monetário Nacional: a) é o órgão máximo do Sistema Financeiro Nacional. b) tem funções normativas. c) é composto pelo Ministro da Fazenda, do Planejamento e Orçamento de do Presidente do Banco Central do Brasil d) todas as respostas acima estão corretas.

23 O Produto Interno Bruto (PIB) é uma medida que representa: a) tudo que foi vendido no país. b) tudo que foi produzido no país. c) tudo que foi produzido e vendido no país. d) tudo que foi produzido no país mais o que foi comprado pelo país

24 O Produto Interno Bruto (PIB) é uma medida que representa: a) tudo que foi vendido no país. b) tudo que foi produzido no país. c) tudo que foi produzido e vendido no país. d) tudo que foi produzido no país mais o que foi comprado pelo país Tudo que foi produzido no país, inclusive produtos que foram exportados, portanto, não foram vendidos no país (PIB = C+I+G+E-M)

25 Quando um investidor vende uma ação na Bovespa, ele está operando: a) no mercado primário b) no mercado de balcão c) no mercado secundário d) no mercado futuro.

26 Quando um investidor vende uma ação na Bovespa, ele está operando: a) no mercado primário b) no mercado de balcão c) no mercado secundário d) no mercado futuro. O investidor só vende títulos em mercados secundários. No mercado primário as empresas vendem as ações para se capitalizarem.

27 O que representa a taxa de juros aferida em uma NTN-C? a) a remuneração pós-fixada em reais, atrelada à variação do IGPM, mais um cupom, entre início e o fim do investimento. b) a remuneração prefixada em dólares entre o início e o fim do investimento. c) a remuneração pós-fixada em reais, atrelada à variação da TR,mais um cupom, entre o início e o fim do investimento. d) a remuneração da variação cambial entre o início e o fim do investimento.

28 O que representa a taxa de juros aferida em uma NTN-C? a) a remuneração pós-fixada em reais, atrelada à variação do IGPM, mais um cupom, entre início e o fim do investimento. b) a remuneração prefixada em dólares entre o início e o fim do investimento. c) a remuneração pós-fixada em reais, atrelada à variação da TR,mais um cupom, entre o início e o fim do investimento. d) a remuneração da variação cambial entre o início e o fim do investimento. NTN sempre tem cupom (juros). Neste caso, pelo IGPM (C de consumo)

29 Qual das alternativas abaixo provocará aumento do risco de crédito? a) despesas com multas que venham a consumir a liquidez da instituição. b) sobrecarga nos equipamentos. c) degradação das garantias. d) variações na taxa de câmbio.

30 Qual das alternativas abaixo provocará aumento do risco de crédito? a) despesas com multas que venham a consumir a liquidez da instituição. b) sobrecarga nos equipamentos. c) degradação das garantias. d) variações na taxa de câmbio. Redução da capacidade de pagamento aumenta o risco de crédito. Degradação de garantias prejudica a execução da dívida, mas não aumenta o risco, afinal, o investidor quer receber o dinheiro, não a garantia.

31 Qual a taxa diária equivalente a uma taxa mensal de 1,15%, num mês com 22 dias úteis? a) ((1,0115 1/22 ) – 1) x 100 b) ((1 + 0,0115) 22 – 1) x 100 c) 1,15 / 22 d) 1,0115 1/22

32 Qual a taxa diária equivalente a uma taxa mensal de 1,15%, num mês com 22 dias úteis? a) ((1,0115 1/22 ) – 1) x 100 b) ((1 + 0,0115) 22 – 1) x 100 c) 1,15 / 22 d) 1,0115 1/22

33 Caracteriza-se como venda casada: a) a aquisição de um cartão de crédito para obter aumento do limite do cheque especial. b) a aquisição de um seguro para um automóvel, no caso de operação de leasing (arrendamento mercantil) c) a aquisição de um seguro residencial no caso de financiamento imobiliário. d) nenhuma das anteriores.

34 Caracteriza-se como venda casada: a) a aquisição de um cartão de crédito para obter aumento do limite do cheque especial. b) a aquisição de um seguro para um automóvel, no caso de operação de leasing (arrendamento mercantil) c) a aquisição de um seguro residencial no caso de financiamento imobiliário. d) nenhuma das anteriores. Seguro pode ser exigido como garantia adicional. O cliente tem que ter o direito de fazer com qualquer seguradora.

35 Os fundos de investimento em cotas (FIC) não destinados exclusivamente a investidores qualificados, deverão estabelecer em seu regulamento: a) apenas a taxa de administração do FIC. b) o risco total do fundo. c) em que fundos de investimento o FIC aplica. d) o total da taxa de administração dos fundos de investimento em que investirem, mais a taxa que o FIC cobra para fazer a seleção dos fundos investidos.

36 Os fundos de investimento em cotas (FIC) não destinados exclusivamente a investidores qualificados, deverão estabelecer em seu regulamento: a) apenas a taxa de administração do FIC. b) o risco total do fundo. c) em que fundos de investimento o FIC aplica. d) o total da taxa de administração dos fundos de investimento em que investirem, mais a taxa que o FIC cobra para fazer a seleção dos fundos investidos.

37 O Código de Regulação e Melhores Práticas da Anbima para Certificação deve ser seguido: a) independentemente de alterações na legislação vigente, pois ele é soberano à lei e às normas da Comissão de Valores Mobiliários e Banco Central. b) por todos os profissionais que atuam no mercado financeiro e de capitais. c) por todos os profissionais certificados ou que trabalhem em instituições que tenham aderido ao Código em questão. d) pois ele busca elevar o nível de capacitação técnica de todos os profissionais que atuam no mercado financeiro e de capitais.

38 O Código de Regulação e Melhores Práticas da Anbima para Certificação deve ser seguido: a) independentemente de alterações na legislação vigente, pois ele é soberano à lei e às normas da Comissão de Valores Mobiliários e Banco Central. b) por todos os profissionais que atuam no mercado financeiro e de capitais. c) por todos os profissionais certificados ou que trabalhem em instituições que tenham aderido ao Código em questão. d) pois ele busca elevar o nível de capacitação técnica de todos os profissionais que atuam no mercado financeiro e de capitais. A Ambima é uma associação voluntária, não existe obrigação de participar da Anbima, mas quem é associado deve seguir as regras. A lei é superior ao código da Anbima.

39 Indique a afirmação correta. a) fundos de investimento não podem comprar títulos diretamente do Banco Central. b) somente bancos podem comprar títulos nos leilões regulares do Banco Central. c) somente os dealers podem comprar títulos públicos nos leilões regulares do Banco Central. d) fundos de investimento e bancos habilitados no Selic podem comprar títulos nos leilões regulares do Banco Central.

40 Indique a afirmação correta. a) fundos de investimento não podem comprar títulos diretamente do Banco Central. b) somente bancos podem comprar títulos nos leilões regulares do Banco Central. c) somente os dealers podem comprar títulos públicos nos leilões regulares do Banco Central. d) fundos de investimento e bancos habilitados no Selic podem comprar títulos nos leilões regulares do Banco Central. As outras afirmações não beneficiam o bom funcionamento do mercado pois restringem os compradores, aumentando o risco de liquidez. Apenas a D não restringe e o objetivo da Ambima é reduzir risco.

41 Dentre os produtos abaixo, qual(quais) NÃO conta(contam) com a garantia do Fundo Garantidor de Créditos? I. Debênture II. CDB III. Poupança IV. Fundo de Investimento V. Letra hipotecária VI. Conta-corrente a) apenas IV b) I e IV c) I, IV e V d) II, III,V e VI

42 Dentre os produtos abaixo, qual(quais) NÃO conta(contam) com a garantia do Fundo Garantidor de Créditos? I. Debênture II. CDB III. Poupança IV. Fundo de Investimento V. Letra hipotecária VI. Conta-corrente a) apenas IV b) I e IV c) I, IV e V d) II, III,V e VI O fundo de investimento é o único título que não é emitido pelo banco comercial, mas sim pelo banco de investimento.

43 Marcar a mercado um título significa: a) reconhecer seu preço pelo valor de mercado. b) precificá-lo na carteira pelo seu valor nominal. c) precificá-lo na carteira pelo seu custo médio. d) reconhecê-lo pelo seu preço mais baixo.

44 Marcar a mercado um título significa: a) reconhecer seu preço pelo valor de mercado. b) precificá-lo na carteira pelo seu valor nominal. c) precificá-lo na carteira pelo seu custo médio. d) reconhecê-lo pelo seu preço mais baixo. O próprio nome já explica

45 Saber o prazo médio da carteira de um fundo é importante para: a) cálculo do Imposto de Renda. b) cálculo da rentabilidade. c) cálculo do desvio padrão da carteira do fundo. d) cálculo da volatilidade do fundo.

46 Saber o prazo médio da carteira de um fundo é importante para: a) cálculo do Imposto de Renda. b) cálculo da rentabilidade. c) cálculo do desvio padrão da carteira do fundo. d) cálculo da volatilidade do fundo. No fundo de curto prazo a tributação é diferente do fundo de longo prazo. A tabela regressiva é de no mínimo 20% para fundos de curto prazo e 15% para fundos de longo prazo.

47 O que se entende por risco operacional? a) é o que podemos ganhar ou perder quando compramos ou vendemos um determinado ativo, contrato ou derivativo, pela simples mudança em seu preço. b) representa a possibilidade de inadimplemento da contraparte de qualquer instrumento financeiro, gerando a falta de recebimento para a outra parte. c) é o risco proveniente de falhas de sistema, erro humano, falha de gerenciamento ou, simplesmente, falha de controle e transparência dos sistemas adotados. d) consiste na possibilidade de falta de execução de um contrato por falha na sua concretização, como no caso de uma das partes não estar autorizada ou capacitada a realizar a operação. Risco operacional é referente a falhas.

48 De acordo com a CVM, os fundos de investimento podem ser classificados em diversos tipo, EXCETO: a) curto e longo prazo. b) alavancado, balanceado, ativo e passivo. c) referenciado, renda fixa, multimercado e ações. d) ações, cambial e dívida externa.

49 De acordo com a CVM, os fundos de investimento podem ser classificados em diversos tipo, EXCETO: a) curto e longo prazo. b) alavancado, balanceado, ativo e passivo. c) referenciado, renda fixa, multimercado e ações. d) ações, cambial e dívida externa. Na classificação oficial da CVM não existe diferença entre referenciado e renda fixa, que devem ser diferenciados nas normas da Ambima e não existem multimercados, que são classificados como renda fixa. A Ambima busca melhorar o mercado, aumentando a quantidade de classificações e acompanhar a modernização do mercado.

50 O que significa o conceito cotação no mercado de renda fixa? a) o valor presente a ser pago pela compra de um título de renda fixa. b) a relação entre o juro periódico pago por um título de renda fixa e seu preço atual no mercado. c) o preço de resgate de um título de renda fixa, no mercado secundário. d) o preço do cupom de juros de um título de renda fixa. Um título de renda fixa é cotato diariamente em função das variações na taxa de juros atual e futura. O valor que será resgatado ao final do título será o prometido (de face), o que varia é o valor dele antes do vencimento.

51 João conta para você que aplicou em um fundo que tem suas cotas negociadas em bolsa e cuja sustentabilidade segue o IBr-50.Ele provavelmente está se referindo a qual dos fundos abaixo? a) DI. b) RFLP. c) PIBB. d) BOVA 11.

52 João conta para você que aplicou em um fundo que tem suas cotas negociadas em bolsa e cuja sustentabilidade segue o IBr-50.Ele provavelmente está se referindo a qual dos fundos abaixo? a) DI. b) RFLP. c) PIBB. d) BOVA 11. O PIBB foi cirado pelo BNDES e é um fundo passivo de ações que busca como benchmark o IBr-50 (50 maiores ações em volume da Bovespa)

53 Um cliente solicitou ao seu gerente do banco o último demonstrativo financeiro do fundo DI do qual é cotista. O gerente disse que um fundo não em demonstrativos financeiros próprios e que o único documento que pode conseguir é a carteira de fundo. O gerente está: a) certo. b) errado, pois o fundo tem vida própria, inclusive um CNPJ só para ele. c) parcialmente certo, pois apesar do fundo ter demonstrativos financeiros próprios, o banco não é obrigado a fornecê-lo para o cotista. d) totalmente errado. Apesar de o fundo ter demonstrativos financeiros próprios, tudo que o banco é obrigado a fornecer ao cotista é o valor da cota e o desempenho do fundo.

54 Um cliente solicitou ao seu gerente do banco o último demonstrativo financeiro do fundo DI do qual é cotista. O gerente disse que um fundo não em demonstrativos financeiros próprios e que o único documento que pode conseguir é a carteira de fundo. O gerente está: a) certo. b) errado, pois o fundo tem vida própria, inclusive um CNPJ só para ele. c) parcialmente certo, pois apesar do fundo ter demonstrativos financeiros próprios, o banco não é obrigado a fornecê-lo para o cotista. d) totalmente errado. Apesar de o fundo ter demonstrativos financeiros próprios, tudo que o banco é obrigado a fornecer ao cotista é o valor da cota e o desempenho do fundo. A Anbima visa proteger o investidor e a alternatva B é a que mais protege.

55 Qual a instituição financeira autorizada pela Comissão de Valores Mobiliários para negociar ações na Bolsa de Valores? a) Banco múltiplo b) Companhia Securitizadora c) Banco de investimento d) Corretora de títulos e valores mobiliários

56 Qual a instituição financeira autorizada pela Comissão de Valores Mobiliários para negociar ações na Bolsa de Valores? a) Banco múltiplo b) Companhia Securitizadora c) Banco de investimento d) Corretora de títulos e valores mobiliários

57 Consideram-se instituições financeiras: a) tanto pessoas físicas como jurídicas que tenham como atividade exclusiva e intermediação de recursos financeiros. b) tanto pessoas jurídicas públicas quanto privadas, que tenham como atividade principal ou acessória a coleta, intermediação ou aplicação de recursos financeiros e a custódia de valores de propriedade de terceiros. c) tanto pessoas jurídicas públicas quanto pessoas físicas, que tenham a custódia de valor de propriedade de terceiros com atividade exclusiva. d) somente pessoas jurídicas que fazem a intermediação de recursos financeiros e as pessoas físicas que prestem serviço de custódia de valor a terceiros.

58 Consideram-se instituições financeiras: a) tanto pessoas físicas como jurídicas que tenham como atividade exclusiva e intermediação de recursos financeiros. b) tanto pessoas jurídicas públicas quanto privadas, que tenham como atividade principal ou acessória a coleta, intermediação ou aplicação de recursos financeiros e a custódia de valores de propriedade de terceiros. c) tanto pessoas jurídicas públicas quanto pessoas físicas, que tenham a custódia de valor de propriedade de terceiros com atividade exclusiva. d) somente pessoas jurídicas que fazem a intermediação de recursos financeiros e as pessoas físicas que prestem serviço de custódia de valor a terceiros. Ler com calma, a alternativa C é a mais completa e não tem nenhuma palavra restritiva como apenas.

59 Se a economia se mostra pungente, e o mercado espera um crescimento do PIB para esse ano na casa dos 7%, isso indica que: a) o país produzirá mais 7% b) o desemprego no país cresceu c) a taxa de câmbio deve se valorizar em7% d) a importação vai cair em 7%

60 Se a economia se mostra pungente, e o mercado espera um crescimento do PIB para esse ano na casa dos 7%, isso indica que: a) o país produzirá mais 7% b) o desemprego no país cresceu c) a taxa de câmbio deve se valorizar em7% d) a importação vai cair em 7% PIB = produção

61 O que é uma debênture quirografária? a) aquela onde os investidores somente têm preferência sobre os acionistas. b) aquela onde os investidores não têm garantias ou preferências sobre os demais credores preferenciais. c) aquela onde os investidores têm privilégios sobre os bens dos acionistas. d) aquela onde os investidores somente têm preferência sobre os bens dos acionistas.

62 O que é uma debênture quirografária? a) aquela onde os investidores somente têm preferência sobre os acionistas. b) aquela onde os investidores não têm garantias ou preferências sobre os demais credores preferenciais. c) aquela onde os investidores têm privilégios sobre os bens dos acionistas. d) aquela onde os investidores somente têm preferência sobre os bens dos acionistas. Quirografaria significa uma debênture sem garantia real, ou seja, é tratato como qualquer outro credor. Repare que a alternativa A e D falam a mesma coisa, portanto, não podem estar certas.

63 Analise a afirmação que se segue: Se a gestão de um fundo for incompatível com a política de investimentos de fundo, os cotistas podem fazer uma Assembléia e deliberar sobre a substituição do gestor do fundo. Esta afirmação: a) não procede, pois é impossível trocar o gestor ou o administrador do fundo. b) não procede, pois é permitido substituir somente o custodiante do fundo. c) não procede, pois a assinatura do Termo de Adesão dá poderes para o gestor gerir o fundo como achar mais conveniente. d) procede, pois é possível substituir gestor, administrador, ou custodiante de um fundo de investimento, desde que haja a realização de uma Assembléia de cotistas em que eles deliberem e decidam pela substituição.

64 Analise a afirmação que se segue: Se a gestão de um fundo for incompatível com a política de investimentos de fundo, os cotistas podem fazer uma Assembléia e deliberar sobre a substituição do gestor do fundo. Esta afirmação: a) não procede, pois é impossível trocar o gestor ou o administrador do fundo. b) não procede, pois é permitido substituir somente o custodiante do fundo. c) não procede, pois a assinatura do Termo de Adesão dá poderes para o gestor gerir o fundo como achar mais conveniente. d) procede, pois é possível substituir gestor, administrador, ou custodiante de um fundo de investimento, desde que haja a realização de uma Assembléia de cotistas em que eles deliberem e decidam pela substituição. Os cotistas sãos os donos do fundo, podem contratar, demitir, quem eles quiserem. O fundo não é do banco.

65 Qual dos documentos abaixo traz informação detalhada do administrador e do gestor, com informação sobre seu registo perante a Comissão de Valores Mobiliários, seus departamentos técnicos e demais recursos e serviços utilizados na gestão do fundo? a) Regulamento b) Termo de Adesão c) Registro na Comissão de Valores Mobiliários d) Prospecto

66 Qual dos documentos abaixo traz informação detalhada do administrador e do gestor, com informação sobre seu registo perante a Comissão de Valores Mobiliários, seus departamentos técnicos e demais recursos e serviços utilizados na gestão do fundo? a) Regulamento b) Termo de Adesão c) Registro na Comissão de Valores Mobiliários d) Prospecto Detalhes estão no regulamento. O prospecto é mais direto e fácil de ler.

67 Com relação ao risco, podemos afirmar que: a) os contratos de balcão possuem menor risco de crédito do que os contratos futuros negociados em Bolsas de Mercadorias e Futuros. b) controles internos adequados e separação de funções constituem uma boa medida de controle contra o risco operacional. c) os contratos futuros negociados em Bolsas de Mercadorias e Futuros possuem menor risco de mercado do que os contratos de balcão. d) um fundo de renda fixa que compra LFT elimina o risco de mercado associado às variações na taxa de juros.

68 Com relação ao risco, podemos afirmar que: a) os contratos de balcão possuem menor risco de crédito do que os contratos futuros negociados em Bolsas de Mercadorias e Futuros. b) controles internos adequados e separação de funções constituem uma boa medida de controle contra o risco operacional. c) os contratos futuros negociados em Bolsas de Mercadorias e Futuros possuem menor risco de mercado do que os contratos de balcão. d) um fundo de renda fixa que compra LFT elimina o risco de mercado associado às variações na taxa de juros. Trabalhar corretamente reduz o risco operacional. Um fundo que tenha apenas LFT elimina o risco de mercado associado à variações na taxa de juros, mas, comprar LFT junto com outros títulos reduz, mas não elimina o risco de mercado associado a taxa de juros.

69 Uma vez que os fundos de investimento são registrados e fiscalizados pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM),pode-se afirmar que: a) a CVM garante a veracidade das informações prestadas ou de adequação do regulamento do fundo ou do seu prospecto à legislação vigente. b) a CVM garante a qualidade do fundo. c) a CVM não garante a veracidade das informações prestadas ou de adequação do regulamento do fundo ou do seu prospecto à legislação vigente. d) apesar da CVM não garantir a qualidade do fundo, do gestor do fundo e nem de seu administrador, ela garante a adequação do regulamento do fundo ou do seu prospecto à legislação vigente.

70 Uma vez que os fundos de investimento são registrados e fiscalizados pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM),pode-se afirmar que: a) a CVM garante a veracidade das informações prestadas ou de adequação do regulamento do fundo ou do seu prospecto à legislação vigente. b) a CVM garante a qualidade do fundo. c) a CVM não garante a veracidade das informações prestadas ou de adequação do regulamento do fundo ou do seu prospecto à legislação vigente. d) apesar da CVM não garantir a qualidade do fundo, do gestor do fundo e nem de seu administrador, ela garante a adequação do regulamento do fundo ou do seu prospecto à legislação vigente. A CVM não julga qualidade e sim se todos estão trabalhando dentro da lei. Para a CVM existe apenas regulamento, não existe prospecto.

71 De acordo com o princípio da objetividade do Código de Ética do IBCPF, no caso de um conflito entre o cliente e o banco, o gerente de relacionamento deve ter uma postura: a) que privilegie o banco, independente de o banco estar certou ou errado. b) que privilegie o cliente, independente de o cliente estar certo ou errado. c) de imparcialidade, procurando ouvir o cliente, informar sobre as regras do banco e tentando resolver o conflito de forma honesta, visando minimizar os prejuízos que possam ter sido causados. d) que leve em consideração seu julgamento pessoal, antes de culpar ou absolver qualquer das partes.

72 De acordo com o princípio da objetividade do Código de Ética do IBCPF, no caso de um conflito entre o cliente e o banco, o gerente de relacionamento deve ter uma postura: a) que privilegie o banco, independente de o banco estar certou ou errado. b) que privilegie o cliente, independente de o cliente estar certo ou errado. c) de imparcialidade, procurando ouvir o cliente, informar sobre as regras do banco e tentando resolver o conflito de forma honesta, visando minimizar os prejuízos que possam ter sido causados. d) que leve em consideração seu julgamento pessoal, antes de culpar ou absolver qualquer das partes.

73 As carteiras teóricas, que formam o Ibovespa e o IBrX-50 são reestruturados: a) diariamente para o Ibovespa e quadrimestralmente para o IBrX-50. b) diariamente para ambos os índices. c) quadrimestralmente para ambos os índices. d) diariamente para o IBrX-50 e quadrimestralmente para o Ibovespa

74 As carteiras teóricas, que formam o Ibovespa e o IBrX-50 são reestruturados: a) diariamente para o Ibovespa e quadrimestralmente para o IBrX-50. b) diariamente para ambos os índices. c) quadrimestralmente para ambos os índices. d) diariamente para o IBrX-50 e quadrimestralmente para o Ibovespa

75 Você é o gerente da conta de um cantor famoso. Nos últimos dias, saiu uma grande reportagem em uma revista de celebridades, em que ele mostra sua nova residência. Você acha estranho, pois o endereço que tem do cliente no cadastro do banco fica em outro bairro. No dia seguinte, o cliente liga para você e pede que você processe uma aplicação em CDB no valor de R$ ,00, que acabou de depositar em sua conta-corrente. De acordo com a Resolução nº 2.078/1994 do CMN (que versa sobre a manutenção e movimentação de contas de depósito) e com a Circular nº 2.520/1994 do Banco Central (que versa sobre recadastramento de contas de depósito), você deve: a) fazer a aplicação financeira rapidamente e depois checar as informações, pedindo, se for o caso, o novo comprovante. b) investigar junto ao cliente se a mudança de endereço realmente procede e em caso afirmativo, solicitar a ele que envie seu novo comprovante de residência rapidamente, pois, sem que seu cadastro seja atualizado, há risco de o banco não aceitar sua aplicação e de nem mesmo o depósito. c) recusar o dinheiro do cliente. d) aceitar o dinheiro do cliente, mas só aplicar no CDB depois de haver recebido seu novo comprovante de residência.

76 Você é o gerente da conta de um cantor famoso. Nos últimos dias, saiu uma grande reportagem em uma revista de celebridades, em que ele mostra sua nova residência. Você acha estranho, pois o endereço que tem do cliente no cadastro do banco fica em outro bairro. No dia seguinte, o cliente liga para você e pede que você processe uma aplicação em CDB no valor de R$ ,00, que acabou de depositar em sua conta-corrente. De acordo com a Resolução nº 2.078/1994 do CMN (que versa sobre a manutenção e movimentação de contas de depósito) e com a Circular nº 2.520/1994 do Banco Central (que versa sobre recadastramento de contas de depósito), você deve: a) fazer a aplicação financeira rapidamente e depois checar as informações, pedindo, se for o caso, o novo comprovante. b) investigar junto ao cliente se a mudança de endereço realmente procede e em caso afirmativo, solicitar a ele que envie seu novo comprovante de residência rapidamente, pois, sem que seu cadastro seja atualizado, há risco de o banco não aceitar sua aplicação e de nem mesmo o depósito. c) recusar o dinheiro do cliente. d) aceitar o dinheiro do cliente, mas só aplicar no CDB depois de haver recebido seu novo comprovante de residência. Sem prejudicar o cliente e nem aceitar o dinheiro sem que se tenha certeza de que se trata de um dinheiro limpo.

77 A volatilidade de um fundo de investimentos está diretamente relacionada: a) à falta de liquidez do mercado. b) à oscilação dos preços dos ativos. c) à baixa rentabilidade. d) à queda da taxa de juros.

78 A volatilidade de um fundo de investimentos está diretamente relacionada: a) à falta de liquidez do mercado. b) à oscilação dos preços dos ativos. c) à baixa rentabilidade. d) à queda da taxa de juros.

79 A cobrança da taxa de performance deve atender aos seguintes critérios: I. Vinculação a um parâmetro de referência compatível com a política de investimento do fundo e com os títulos que efetivamente o componham. II. Vedação da vinculação da taxa de performance a percentuais inferiores a 100% do parâmetro de referência. III. Cobrança por período, no mínimo, semestral. IV. Cobrança após a dedução de todas as despesas, inclusive da taxa de administração. Estão corretas as afirmações: a) I e II b) I, II e III c) I, II e IV d) I, II, III e IV

80 A cobrança da taxa de performance deve atender aos seguintes critérios: I. Vinculação a um parâmetro de referência compatível com a política de investimento do fundo e com os títulos que efetivamente o componham. II. Vedação da vinculação da taxa de performance a percentuais inferiores a 100% do parâmetro de referência. III. Cobrança por período, no mínimo, semestral. IV. Cobrança após a dedução de todas as despesas, inclusive da taxa de administração. Estão corretas as afirmações: a) I e II b) I, II e III c) I, II e IV d) I, II, III e IV A Anbima busca proteger o investidor.

81 Onde são negociados os títulos públicos no mercado primário? a) Mercado de derivativos b) Mercado de ações c) Mercado aberto d) Mercado de pregão

82 Onde são negociados os títulos públicos no mercado primário? a) Mercado de derivativos b) Mercado de ações c) Mercado aberto d) Mercado de pregão Mercado aberto, onde qualquer um pode emprestar dinheiro ao governo sem privilégios.

83 Cabe ao Banco Central: I. Emitir papel-moeda; II. Estimular a formação de poupança e sua aplicação em valores mobiliários; III. Realizar as operações de redesconto; IV. Exercer o controle de crédito; V. Fiscalizar as instruções financeiras a) I e II estão corretas. b) I, III, IV e V estão corretas. c) I, II, IV e V estão corretas. d) II e V estão corretas.

84 Cabe ao Banco Central: I. Emitir papel-moeda; II. Estimular a formação de poupança e sua aplicação em valores mobiliários; III. Realizar as operações de redesconto; IV. Exercer o controle de crédito; V. Fiscalizar as instruções financeiras a) I e II estão corretas. b) I, III, IV e V estão corretas. c) I, II, IV e V estão corretas. d) II e V estão corretas. Estimular poupança e aplicações é função da CVM.

85 Qual das opções abaixo representa uma das formas de emissão de título da dívida pública, de responsabilidade do Tesouro Nacional? a) oferta pública, sem a realização de leilão, mediante expressa autorização do Ministro de Estado da Fazenda. b) Emissão direta, sem a realização de leilão, mediante expressa autorização do Ministro de Estado da Fazenda. c) oferta particular, com a realização de leilão, mediante expressa autorização do Ministro de Estado da Fazenda. d) venda em Bolsa de Valores.

86 Qual das opções abaixo representa uma das formas de emissão de título da dívida pública, de responsabilidade do Tesouro Nacional? a) oferta pública, sem a realização de leilão, mediante expressa autorização do Ministro de Estado da Fazenda. b) Emissão direta, sem a realização de leilão, mediante expressa autorização do Ministro de Estado da Fazenda. c) oferta particular, com a realização de leilão, mediante expressa autorização do Ministro de Estado da Fazenda. d) venda em Bolsa de Valores. Garantir condições iguais a todos os investidores.

87 Indique a afirmação correta: a) os bancos emitem debêntures para captar recursos. b) os bancos emitem CDI para troca de recursos entre si. c) as operações de CDI são registradas no Selic. d) as operações de CDI só podem ser realizadas por um dia útil.

88 Indique a afirmação correta: a) os bancos emitem debêntures para captar recursos. b) os bancos emitem CDI para troca de recursos entre si. c) as operações de CDI são registradas no Selic. d) as operações de CDI só podem ser realizadas por um dia útil. O normal é que o CDI tenha prazo de um dia útil, mas não é obrigatório. As vezes o prazo é menor que isso. O CDI é registrado da CETIP e ops bancos não podem emitir debêntures. As dealers (empresas de leasing ligadas a bancos) é que podem emitir debêntures. Bancos emitem CDBs.

89 Para alterar a taxa de administração de um fundo de investimentos, é necessário: a) enviar correspondência à Anbima comunicando a alteração. b) publicar em jornal de grande circulação a alteração. c) realizar uma Assembleia de cotistas. d) preencher um formulário na Comissão de Valores Mobiliários.

90 Para alterar a taxa de administração de um fundo de investimentos, é necessário: a) enviar correspondência à Anbima comunicando a alteração. b) publicar em jornal de grande circulação a alteração. c) realizar uma Assembleia de cotistas. d) preencher um formulário na Comissão de Valores Mobiliários. Proteger o investidor é o objetivo da Ambima

91 Com relação ao prazo médio de uma carteira, pode-se afirmar: a) quanto menor o prazo médio de uma carteira, maior o risco de mercado da carteira. b) quando maior o prazo médio de uma carteira, maior o risco de mercado da carteira. c) fundos de longo prazo tem prazo médio da carteira superior ao dos fundos multimercado. d) quanto menor o prazo médio de carteira, menor o risco de crédito da carteira.

92 Com relação ao prazo médio de uma carteira, pode-se afirmar: a) quanto menor o prazo médio de uma carteira, maior o risco de mercado da carteira. b) quando maior o prazo médio de uma carteira, maior o risco de mercado da carteira. c) fundos de longo prazo tem prazo médio da carteira superior ao dos fundos multimercado. d) quanto menor o prazo médio de carteira, menor o risco de crédito da carteira. Maior prazo, maior o risco de mercado.

93 Qual das afirmações abaixo se aplica à taxa de performance dos fundos destinados ao varejo? a) é provisionada diariamente e cobrada mensalmente. b) é cobrada antes da taxa de administração. c) fundos referenciados não podem cobrar taxa de performance. d) somente fundos de ações podem cobrar taxa de performance.

94 Qual das afirmações abaixo se aplica à taxa de performance dos fundos destinados ao varejo? a) é provisionada diariamente e cobrada mensalmente. b) é cobrada antes da taxa de administração. c) fundos referenciados não podem cobrar taxa de performance. d) somente fundos de ações podem cobrar taxa de performance. Proteger o investidor, a alternativa C é a que mais protege.

95 De acordo com a norma vigente, toda instituição financeira deve: a) manter cadastro atualizado de seus clientes por cinco anos a partir do ano subsequente ao cliente ter encerrado sua conta-corrente. b) manter controles que permitam identificar o cliente e verificar a compatibilidade entre as movimentações financeiras e capacidade econômico-financeira deste. c) desenvolver e implementar controles para detectar as operações que caracterizem indício de ocorrência de lavagem de dinheiro. d) todas as opções acima estão corretas.

96 De acordo com a norma vigente, toda instituição financeira deve: a) manter cadastro atualizado de seus clientes por cinco anos a partir do ano subsequente ao cliente ter encerrado sua conta-corrente. b) manter controles que permitam identificar o cliente e verificar a compatibilidade entre as movimentações financeiras e capacidade econômico-financeira deste. c) desenvolver e implementar controles para detectar as operações que caracterizem indício de ocorrência de lavagem de dinheiro. d) todas as opções acima estão corretas. Buscar proteger o sistema financeiro e combater a lavagem de dinheiro.

97 De acordo com a norma vigente, toda instituição financeira deve: a) manter cadastro atualizado de seus clientes por cinco anos a partir do ano subsequente ao cliente ter encerrado sua conta-corrente. b) manter controles que permitam identificar o cliente e verificar a compatibilidade entre as movimentações financeiras e capacidade econômico-financeira deste. c) desenvolver e implementar controles para detectar as operações que caracterizem indício de ocorrência de lavagem de dinheiro. d) todas as opções acima estão corretas.

98 De acordo com a norma vigente, toda instituição financeira deve: a) manter cadastro atualizado de seus clientes por cinco anos a partir do ano subsequente ao cliente ter encerrado sua conta-corrente. b) manter controles que permitam identificar o cliente e verificar a compatibilidade entre as movimentações financeiras e capacidade econômico-financeira deste. c) desenvolver e implementar controles para detectar as operações que caracterizem indício de ocorrência de lavagem de dinheiro. d) todas as opções acima estão corretas.3 Buscar proteger o sistema financeiro e combater a lavagem de dinheiro.

99 Dentre as instituições listadas abaixo, qual ou quais origina(m) as informações que determinam o cálculo da TR? I. Bancos comerciais II. Bancos de investimento III. Corretoras. a) Apenas I b) Apenas I e II c) Apenas II d) Nenhuma das anteriores

100 Dentre as instituições listadas abaixo, qual ou quais origina(m) as informações que determinam o cálculo da TR? I. Bancos comerciais II. Bancos de investimento III. Corretoras. a) Apenas I b) Apenas I e II c) Apenas II d) Nenhuma das anteriores TR é calculada com base em média de negócios de CDBs (emitidos por bancos comerciais) e RDBs (emitidos por bancos comerciais e de investimento)


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