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1 Banco do Brasil S.A. 2T07. 2 EconomiaEconomia SelicInflação IPCA Taxa - % Fonte: Banco Central e IBGE 2003 16,5 9,3 2004 17,8 7,6 2005 18,0 5,7 2006.

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1 1 Banco do Brasil S.A. 2T07

2 2 EconomiaEconomia SelicInflação IPCA Taxa - % Fonte: Banco Central e IBGE 2003 16,5 9,3 2004 17,8 7,6 2005 18,0 5,7 2006 13,3 3,1 1S07 12,0 2,1 15,3 1,5 1S06

3 3 Balança Comercial - SaldoReservas Internacionais EconomiaEconomia Risco País - pontos Fonte: Agência Estado, Ministério do Desenvolvimento, Indústria e Comércio e Banco Central US$ bilhões 463 383 303 192 2003 24,8 49,3 2004 33,6 52,9 2005 44,7 53,8 2006 46,1 85,8 1S07 20,6 147,1 19,4 62,7 1S06 240 160

4 4 Setor Bancário 20032004200520061S07 Pessoa JurídicaPessoa Física Segmentação do Crédito – Recursos Livres % Crédito / PIB - % Fonte: Banco Central 26,2 26,9 28,1 30,8 32,3 39,5 43,6 47,2 47,8 49,0 60,5 56,4 52,8 52,2 51,0

5 5 Segmentação do Crédito 2003200520061S072004 Crédito ConsignadoCartão de Crédito / Cheque Especial VeículosOutros Segmentação do Crédito PF - % Fonte: Banco Central 45,1 26,6 11,7 16,6 42,5 26,7 10,6 20,2 42,0 26,0 10,9 21,0 47,2 27,5 13,0 12,4 55,1 29,7 15,2

6 6 Conglomerado BB COBRA BB-99,36% ON 99,34% Total BI-0.03% ON 0,03% Total BB LEASING BB - 100% ON 100% Total BB VIENA BB -100% ON 100% Total BB CARTÕES BB - 100% ON 100% Total BB LEASING Co. LTD BB - 100% ON 100% Total BB DTVM BB -100% ON 100% Total BB CORRETORA BB - 100%ON 100% Total BAMB BB -100% ON 100% Total BB CONSÓRCIOS BB - 100% ON 100% Total BB BI BB - 100% ON 100% Total BANCO DO BRASIL SECURITIES LLC BB - 100% ON 100% Total BB SECURITIES BAMB -100% ON 100% Total BB TURISMO BAMB - 99% ON BB LEASING – 1% ON 100%Total ATIVOS S.A. BB BI - 49% ON 74,50 % Total BAMB - 51% ON 25,50% Total ALIANÇA DO BRASIL BB-BI 40% ON 70% Total BRASILPREV BB-BI 49,99% ON 49,99% Total CIBRASEC BB-BI 9,09% ON 9,09% Total SBCE BB-BI 12,08% ON 12,08% Total BRASILSAÚDE BB-BI 49,92%ON 49,92% Total VISANET BB BI Classe A 35% Classe B 28,75% 31,99% Total Grupo Seguridade ITAPEBI BB-BI 19% ON 19% Total BRASILCAP BB-BI 49,99% ON 49,99% Total KEPLER WEBER BB-BI 24,38% ON 24,38% Total DTVM 0,30% ON 0,30% Total VISA VALE BB BI 35% ON 40,35% Total PRONOR BB 0% ON 1,05% Total BI 0% ON 3,27% Total DTVM 29,5% ON 12,02% Total Participações Estratégicas Participações não Estratégicas BRASIL VEÍCULOS BB-BI 40% ON 70% Total NEOENERGIA BB-BI 8.81% ON 8.81% Total TECBAN BB BI 8,96% ON 8,96% Total CLEARINGS CIP BB 9,78% ON 9,78% Total CBLC BB 2,45% ON 2,45% Total B Participações Estratégicas CADAM BB 0% ON 21,64% Total Participações não Estratégicas Banco do Brasil Banco do Brasil Outras Participações C O L I G A D A S / P A R T I C I P A Ç Õ E S B B B I C O N T R O L A D A S BANCO POPULAR DO BRASIL BB -100% ON 100% Total

7 7 Estrutura Organizacional CONSELHO DIRETOR Negócios Internacionais e Atacado Varejo e Distribuição Governo Tecnologia e Logística Finanças, Mercado de Capitais e RI Presidente Gestão de Pessoas e Responsabilidade Socioambiental Crédito, Controladoria e Risco Global Vice-Presidências Cartões e Novos Negócios de Varejo Agronegócios Conselho de Administração Assembléia Geral de Acionistas Conselho Fiscal Comitê de Auditória Auditoria Interna

8 8 Base Acionária Tesouro Nacional PREVI BNDESPar Capital Estrangeiro Demais 68,7 11,4 5,0 7,0 7,8 Free Float: 14,8 Participação - % Posição: junho/2007

9 9 Performance Acionária 20032004200520061S07 Preço / Valor Patrimonial 20032004200520061S07 Preço / Lucro 7,4 8,6 8,1 8,7 14,9 1,4 1,8 2,0 2,5 3,1

10 10 Performance Acionária 31,3 2003 31,5 2004 36,1 2005 40,0 2006 40,0 1S07 Payout - % 20032004200520061S07¹ Dividend Yield - % (1) Rendimentos dos últimos 12 meses 4,2 3,7 4,4 4,6 2,7

11 11 Performance Acionária jun/03jun/04jun/05jun/06 IbovespaBanco do Brasil 666,4% 311,2% jun/07

12 12 Retorno para os Acionistas Lucro Líquido - R$ milhões Retorno sobre o PL - % Capitalização de Mercado - R$ bilhões Dividendos / Juros s/ Capital - R$ milhões¹ 2003 2.381 2004 3.024 2005 4.154 2006 6.044 22,3 23,0 26,8 32,1 2003 17,6 2004 26,0 2005 33,7 2006 52,8 1S06 52,8 2S061S07 746 954 1.498 2.418 1S06 3.889 2S06 2.156 1S07 2.477 22,6 24,3 47,8 41,3 69,1 862 991 1.555 (1) Acumulados no Semestre

13 13 Estrutura de Capital Patrimônio Líquido - R$ bilhõesNível 1 - % Basiléia -% Nível 2 - % 12,2 2003 14,1 2004 16,8 2005 20,8 2006 19,2 1S06 1S07 20032004200520061S061S07 9,7 4,0 10,6 4,6 11,7 5,4 11,7 5,6 17,3 17,1 15,2 13,7 22,3 11,6 5,7 10,6 5,3 15,9 17,3

14 14 113,1 145,2 273,8 333,0 DestaquesDestaques Participação de Mercado² - % Carteira de Crédito - R$ bilhões Participação de Mercado - % Ativos - R$ bilhões 20032004200520061S06 1S07 230,1 239,0 253,0 296,4 77,6 2003 88,6 2004 101,8 2005 133,2 20061S061S07 16,3 16,5 15,3 15,9 14,8 15,1 16,5 17,3 CAGR: 11,1% (2) Somente carteira doméstica(1) Participação em mar/07 CAGR: 19,6% 15,1¹ 15,1 16,6 15,7

15 15 208,9 DestaquesDestaques Participação de Mercado - % Recursos Administrados - R$ bilhões Participação de Mercado - % Depósitos - R$ bilhões 110,0 2003 115,5 2004 137,7 2005 158,8 20061S06 1S07 102,7 2003 124,0 2004 153,5 2005 182,7 20061S061S07 19,1 20,2 19,7 19,0 20,3 20,2 22,4 CAGR: 12,2% (1) Participação em mar/07 CAGR: 22,5% 139,9 164,5 20,7¹ 19,4 171,2 19,1 19,7

16 16 Clientes - milhões DestaquesDestaques Pessoa FísicaPessoa Jurídica Funcionários - mil 200318,8 17,51,2 200421,1 19,71,4 200522,9 21,51,4 200624,4 22,8 1,6 1S07 24,6 1S06 23, 7 1S07 2003 78,0 2004 79,7 2005 83,8 2006 82,7 1S06 CAGR: 8,5% 23,31,6 22,21,5 79,3 82,9

17 17 EstruturaEstrutura Rede de Distribuição Nordeste Agências 995 Outros2.895 Total 3.890 Agências 1.539 Outros 3.923 Total 5.462 Agências 810 Outros 2.120 Total 2.930 Agências 391 Outros1.327 Total 1.718 Agências 242 Outros 917 Total 1.159 Norte Centro-Oeste Sul Sudeste 7,7% 11,3% 25,7% 36,0% 19,3%

18 18 EstruturaEstrutura Agências Outros Pontos de Atendimento - mil Terminais de Auto Atendimento - mil 200313,23,210,0 200414,43,710,7 200514,83,910,9 200615,14,011,1 3,911,01S0615,0 4,011,21S0715,2 1S07 37,02003 39,0 2004 40,22005 39,7 2006 1S06 40,0 41,7

19 19 EstruturaEstrutura Transações em Canais Automatizados - % TAA Internet Caixa POS Outros Transações por Canais - % 1S06 1S07 2004 88,4 2005 89,2 2006 90,0 1S0689,0 1S0789,9 86,4 2003 47,3 31,1 11,0 6,8 3,7 45,9 32,2 10,1 7,8 4,0

20 20 Despesas Administrativas - R$ bilhõesReceitas Operacionais - R$ bilhões ProdutividadeProdutividade Índice de Eficiência - % 11,3 20,3 12,6 23,2 13,1 27,3 13,7 28,9 20032004200520061S062S061S07 55,8 54,2 48,1 47,5 6,7 14,7 7,1 14,2 7,5 15,3 49,1 45,5 49,7

21 21 Receitas de Prestação de Serviços - R$ bilhões Despesas de Pessoal - R$ bilhões Índice de Cobertura - % ProdutividadeProdutividade 20032004200520061S062S061S07 6,8 5,5 7,1 6,6 7,5 7,6 7,9 8,9 112,9 102,3 93,1 80,6 3,9 4,3 4,0 4,5 4,4 4,8 110,1 113,6 112,2

22 22 Margem Financeira Bruta 2004200520061S062S061S07 17,1 11,3 2,9 15,8 19,2 12,4 2,0 16,8 21,6 13,5 1,6 18,7 10,4 6,8 0,9 9,4 11,2 6,7 0,7 9,3 12,2 6,2 1,3 9,6 R$ bilhões Receitas de TVM Receita de Operações de Crédito Outras Receitas FinanceirasDespesa Financeira Margem Financeira Bruta 15,5 16,7 18,0 8,7 9,3 10,1

23 23 CaptaçãoCaptação R$ bilhões Depósitos a VistaDepósitos de Poupança Depósitos à PrazoOutros¹ 2003 150,1 2004 160,1 2005 168,2 2006 208,1 1S06 191,4 1S07 239,3 (1) Inclui Depósitos Interfinanceiros, Depósitos de Investimentos e Captações no Mercado Aberto 48,2 47,3 27,4 27,1 49,7 50,3 31,1 29,0 63,5 36,0 32,8 35,8 76,9 54,4 36,7 40,1 69,4 57,5 33,2 31,4 81,4 80,2 40,8 36,8

24 24 Carteira de Crédito 16,1 33,4 30,0 9,0 18,4 38,5 35,7 9,2 24,0 51,9 45,1 12,2 2004200520061S061S07 Pessoa FísicaPessoa JurídicaAgronegócios Exterior R$ bilhões 88,6 101,8 133,2 113,1 145,2 41,7 39,9 21,6 9,9 56,3 48,8 27,9 12,2

25 25 InadimplênciaInadimplência Provisão/Carteira de Crédito - % Operações Vencidas + 15 dias/Carteira de Crédito - % Operações Vencidas + 60 dias/Carteira de Crédito - % 6,1 7,4 6,5 3,1 3,6 2,8 6,1 4,1 5,0 4,6 5,0 3,2 Jun/04Jun/05Jun/06Jun/07

26 26 Carteira de Crédito – Pessoa Física 2004200520061S061S07 Veículos Consignação Cheque EspecialCartão de Crédito Outros 16,1 18,4 24,0 R$ bilhões 0,3 2,2 2,0 1,5 10,0 0,2 2,2 2,5 3,8 9,7 0,9 2,2 3,1 8,3 9,5 21,6 0,4 2,6 2,7 6,0 9,9 27,9 1,7 2,6 3,4 10,2 9,9

27 27 Carteira de Crédito – Pessoa Jurídica 2004200520061S061S07 13,2 20,2 15,4 23,1 18,3 33,6 Médias e Grandes EmpresasMicro e Pequena Empresas 33,4 38,5 51,9 41,7 56,3 R$ bilhões 16,6 25,1 21,4 35,0

28 28 Carteira de Crédito – Agronegócios Mini Produtor Pequeno Produtor Demais Produtores Cooperativa 2004200520061S061S07 1,3 3,1 6,0 19,6 1,8 3,8 7,4 22,8 2,0 5,3 8,6 29,2 30,0 35,7 45,1 39,9 48,8 R$ bilhões 1,8 1,9 4,4 7,6 26,1 5,9 9,1 31,9

29 29 VarejoVarejo Faturamento com Cartões de Crédito - R$ bilhões¹ Cartões de Crédito Emitidos - milhões (1) Inclui faturamento com cartão de débito 18,1 2003 24,3 2004 31,6 200520061S061S07 14,1 9,3 6,9 5,3 37,9 17,6 22,7 9,9 15,7

30 30 SeguridadeSeguridade Carteira Administrada - R$ milhões Frota Segurada - mil Seguro de Veículos 171,8 238,7 318,5 367,0 20032004200520061S061S07 676 625 578 500 351,3 405,2 718 635

31 31 SeguridadeSeguridade Carteira Administrada - R$ milhões Contrato de Vidas - mil Seguro de Vida 20032004200520061S061S07 570,5 680,6 717,1 820,1 1.263 1.351 1.417 1.748 753,7 826,3 1.824 1.685

32 32 SeguridadeSeguridade Carteira Administrada - R$ milhões Participantes - mil Previdência Privada 20032004200520061S061S07 5.586 7.781 9.659 12.480 1.178 1.365 1.576 1.760 10.741 14.061 1.903 1.652

33 33 SeguridadeSeguridade Carteira Administrada - R$ milhões Quantidade de Títulos - mil Títulos de Capitalização 20032004200520061S061S07 2.060 2.264 2.875 2.886 2.822 2.727 2.768 2.661 2.792 2.949 2.851 2.859

34 34 Desenvolvimento Regional Sustentável Estratégia para geração de trabalho e renda de forma sustentável, iniciada em 2003 Apoio às atividades produtivas economicamente viáveis, socialmente justas, ambientalmente corretas e culturalmente diversificadas

35 35 Unidade Relações com Investidores SBS - Quadra 1 - Bloco C - Ed. Sede III - 5° andar 70073-901 - Brasília (DF) Telefone: (61) 3310.3980 Fax: (61) 3310.3735 www.bb.com.br ri@bb.com.br Disclaimer - Esta apresentação faz referências e declarações sobre expectativas, sinergias planejadas, estimativas de crescimento, projeções de resultados e estratégias futuras sobre o Banco do Brasil, suas subsidiárias coligadas e controladas. Embora essas referências e declarações reflitam o que os administradores acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos difíceis de se prever, podendo, desta forma, haver resultados ou conseqüências diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos. Estas expectativas são altamente dependentes das condições do mercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos mercados internacionais. O Banco do Brasil não se responsabiliza em atualizar qualquer estimativa contida nesta apresentação.


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