Rod. BR 262, S/N, Km 05, Campo Grande, Cariacica (ES) COOPERÁGUIA COOPERATIVA DE ECONOMIA E CRÉDITO MÚTUO DOS EMPREGADOS DO GRUPO ÁGUIA BRANCA Rod. BR 262, S/N, Km 05, Campo Grande, Cariacica (ES) CNPJ nº 27.171.974/0001-94 NIRE nº 32400001353   EDITAL DE CONVOCAÇÃO ASSEMBLEIA GERAL ORDINÁRIA O Diretor Presidente da COOPERÁGUIA Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Empregados do Grupo Águia Branca, no uso das atribuições conferidas pelo Estatuto Social, convoca os 82 (oitenta e dois) delegados associados para se reunirem em Assembleia Geral Ordinária, a ser realizada no dia 14 de março de 2014, no Flamboyant Hotel & Convention, Fazenda Querência, S/N, Amarelos, Guarapari – ES, CEP 29.200-000, por absoluta falta de espaço em sua sede social, em primeira convocação às 15:30 horas, com a presença de 2/3 (dois terços) dos delegados; em segunda convocação às 16:30 horas, com a presença mínima de metade mais um dos delegados; ou em terceira convocação às 17:30 horas com a presença mínima de 10 (dez ) delegados, para deliberarem sobre a seguinte ordem do dia: I - Prestação de Contas do exercício de 2013, compreendendo: a) Relatório de gestão; b) Balanço Patrimonial; c) Demonstração de Sobras ou Perdas e demais Demonstrativos; d) Parecer do Conselho Fiscal; e e) Parecer de Auditoria, II - Destinação das Sobras; III – Eleição de membros para recomposição do Conselho Fiscal; IV - Plano de Trabalho para o ano de 2014.    Cariacica (ES), 28 de fevereiro de 2014. _______________________________________ Ana Claudia De Nardi Moreschi Diretora Presidente

RESUMO DE GESTÃO

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TAXAS DE JUROS COOPERÁGUIA RESUMO DE GESTÃO TAXAS DE JUROS COOPERÁGUIA PRODUTOS PARCELAS 2011 2012 2013 COOPCRED até 12 1,50% a.m. 1,25% a.m. 1,10% a.m. 13 a 30 1,70% a.m. 1,45% a.m. 1,30% a.m. LINHAS ESPECIAIS (coopeduc, cooputador, cooptour, coopsaúde, coopconstrução) até 20 0,99% a.m. 0,75% a.m.

RESUMO DE GESTÃO Fonte: http://www.bcb.gov.br/pt-br/sfn/infopban/txcred/txjuros/Paginas/RelTxJuros.aspx?tipoPessoa=1&modalidade=216&encargo=101, de 18 a 24 de Fevereiro de 2014

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RESUMO DE GESTÃO Sobras - 31/12 em R$

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RESUMO DE GESTÃO VOLTAR

COOPERÁGUIA CECME DO GRUPO ÁGUIA BRANCA BALANÇO PATRIMONIAL  COOPERÁGUIA CECME DO GRUPO ÁGUIA BRANCA 31/12/2013 31/12/2012 Análise Horizontal A T I V O R$ %   17.617.588,01 14.494.614,54 22 CIRCULANTE 13.877.633,81 11.176.095,78 24 Disponibilidades 21.265,97 11.615,00 83 Títulos e Valores Mobiliários 3.157.351,59 1.705.469,33 85 Carteira Própria 3.162.150,64 (-) Provisão para Desvalorização (4.799,05) - Operações de Crédito 8.769.505,24 7.990.521,88 10 Setor Privado 8.837.990,63 8.052.253,15 (-) Provisão para Operações de Crédito de Liquidação Duvidosa (68.485,39) (61.731,27) 11 Outros Créditos 1.929.511,01 1.468.489,57 31 Diversos 2.057.379,76 1.562.124,41 32 (127.868,75) (93.634,84) 37 Outros Valores e Bens NÃO CIRCULANTE 3.739.954,20 3.318.518,76 13 REALIZÁVEL A LONGO PRAZO 3.727.033,77 3.306.504,60 3.749.440,95 3.326.958,93 (22.407,18) (20.454,33) IMOBILIZADO 12.920,43 11.854,45 9 Outras Imobilizações de Uso 46.876,13 53.705,87 -13 (-)Depreciação Acumulada (33.955,70) (41.851,42) -19 DIFERIDO 159,71 -100 Gastos de Organização e Expansão 17.697,16 (-)Amortização Acumulada (17.537,45)

COOPERÁGUIA CECME DO GRUPO ÁGUIA BRANCA BALANÇO PATRIMONIAL VOLTAR    COOPERÁGUIA CECME DO GRUPO ÁGUIA BRANCA 31/12/2013 31/12/2012 Análise Horizontal P A S S I V O R$ % 17.617.588,01 14.494.614,54 22 CIRCULANTE 2.093.350,43 1.534.311,21 36 Obrigações por Empréstimo - Outras Obrigações Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados 65.549,55 541,29 12010 Sociais e Estatutárias 1.762.517,53 1.405.269,91 25 Fiscais e Previdenciárias 206.324,85 24.092,61 756 Diversas 58.958,50 104.407,40 -44 PATRIMÔNIO LÍQUIDO 15.524.237,58 12.960.303,33 20 Capital Social 14.574.050,88 11.975.573,21 Reservas de Sobras 471.293,59 414.953,22 14 Sobras ou Perdas Acumuladas 478.893,11 569.776,90 -16 As Notas Explicativas são parte integrante das Demonstrações Contábeis Ana Claudia De Nardi Moreschi   Davi Bruske Diretora Presidente e Responsável pela Área Contábil Contabilista/Contador CRC-ES 005393/O-9 CPF: 658.565.977-53

DEMONSTRAÇÕES DO RESULTADO DO EXERCÍCIO Exercícios Findo em 31/12/2013 e Exercício 31/12/2012  (Em R$) COOPERÁGUIA CECME DO GRUPO ÁGUIA BRANCA    Exercício 2013 2012 Análise Horizontal 2013 / 2012 Totais % 10 - Receitas da Intermediação Financeira 2.529.782,54 2.295.620,30 10 711 - Operações de Crédito 2.369.387,16 2.257.427,97 5 715 - Resultado de Operações com Títulos e Valores Mobiliários 160.395,38 38.192,33 320 15 - Despesas da Intermediação Financeira (70.320,61) (28.438,91) 147 820 - Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa 20 - Resultado Bruto da Intermediação Financeira 2.459.461,93 2.267.181,39 8 50 - Outros Receitas (Despesas) Operacionais (777.159,35) (769.859,20) 1 822 - Despesas de Pessoal (472.471,13) (422.748,93) 12 824 - Outros Despesas Administrativas (298.897,63) (350.406,14) -15 826 - Despesas Tributárias (12.437,80) (5.785,55) 115 725 - Outros Receitas Operacionais 7.246,09 10.251,36 -29 832 - Outros Despesas Operacionais (598,88) (1.169,94) -49 60 - Resultado Operacional 1.682.302,58 1.497.322,19 65 - Resultado Não Operacional (828 e 830) 2.826,16 1.052,90 168 75 - Resultado Antes da Tributação s/Sobras e Participações 1.685.128,74 1.498.375,09 80 - Imposto de Renda e Contribuição Social (10.826,60) (2.824,34) 283 890 - Provisão para Imposto de Renda (5.413,30) (1.412,17) 891 - Provisão para Contribuição Social 90 - Sobras ou Perdas Líquidas 1.674.302,14 1.495.550,75 92 - Juros Sobre o Capital Próprio (1.085.636,41) (818.634,83) 33 95 - Participações Estatutárias (109.772,62) (107.139,02) 2 (-)Fates - Resultado Atos Não Cooperativos (25.262,07) (6.590,15) (-)Fates - 5% conforme Estatuto (28.170,18) (33.516,29) -16 (-)Fundo de Reserva - 10% conforme Estatuto (56.340,37) (67.032,58) 96 - Sobras à Disposição da A.G.O. 478.893,11 569.776,90 VOLTAR

Patrimônio de Referência (em R$ mil)

Responsabilidade da administração sobre as demonstrações contábeis A administração da COOPERÁGUIA é responsável pela elaboração e adequada apresentação dessas demonstrações contábeis de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil e pelos controles internos que ela determinou como necessários para permitir a elaboração de demonstrações contábeis livres de distorção relevante, independentemente se causada por fraude ou erro. Responsabilidade dos auditores independentes Nossa responsabilidade é a de expressar uma opinião sobre essas demonstrações contábeis com base em nossa auditoria, conduzida de acordo com as normas brasileiras e internacionais de auditoria. Essas normas requerem o cumprimento de exigências éticas pelos auditores e que a auditoria seja planejada e executada com o objetivo de obter segurança razoável de que as demonstrações contábeis estão livres de distorção relevante.

Uma auditoria envolve a execução de procedimentos selecionados para obtenção de evidência a respeito dos valores e divulgações apresentados nas demonstrações contábeis. Os procedimentos selecionados dependem do julgamento do auditor, incluindo a avaliação dos riscos de distorção relevante nas demonstrações contábeis, independentemente se causada por fraude ou erro. Nessa avaliação de riscos, o auditor considera os controles internos relevantes para a elaboração e adequada apresentação das demonstrações contábeis da COOPERÁGUIA para planejar os procedimentos de auditoria que são apropriados nas circunstâncias, mas não para fins de expressar uma opinião sobre a eficácia desses controles internos da COOPERÁGUIA. Uma auditoria inclui, também, a avaliação da adequação das práticas contábeis utilizadas e a razoabilidade das estimativas contábeis feitas pela administração, bem como a avaliação da apresentação das demonstrações contábeis tomadas em conjunto. Acreditamos que a evidência de auditoria obtida é suficiente e apropriada para fundamentar nossa opinião.

Opinião sem ressalva Em nossa opinião, as demonstrações contábeis acima referidas apresentam adequadamente, em todos os aspectos relevantes, a posição patrimonial e financeira da COOPERÁGUIA - COOPERATIVA DE ECONOMIA E CRÉDITO MÚTUO DOS EMPREGADOS DO GRUPO ÁGUIA BRANCA, o desempenho de suas operações e os seus fluxos de caixa, para o exercício findo naquela data, de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil. Outros Assuntos As demonstrações contábeis do exercício social findo em 31 de dezembro de 2012 foram por nós auditadas, cujo relatório dos auditores independentes sobre as demonstrações contábeis, datado de 22 de março de 2013, não apresenta ressalvas.

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VOLTAR VOTAÇÃO DAS CONTAS

DESTINAÇÃO DAS SOBRAS PROPOSTA: VOLTAR 90 - Sobra ou Perdas Líquidas Apurada em 2013 1.674.302 92 - Juros Sobre o Capital Próprio – 8,18% a.a 1.085.636 95 - Participações Estatutárias 109.773 (-) FATES - Resultado Atos Não Cooperativos 25.262 (-) FATES - 5% Conforme Estatuto Social 28.170 (-) Fundo de Reserva - 10% Conforme Estatuto 56.340 96 - Sobras à Disposição da AGO 478.893 PROPOSTA: Sugestão de distribuição: R$ 311.280 (65%), distribuir entre os associados a crédito da conta de capital, proporcionalmente as operações realizadas; R$ 167.613 (35%), destinar para o Fundo de Reserva.

ELEIÇÃO DE MEMBROS PARA RECOMPOSIÇÃO DO CONSELHO FISCAL VOLTAR

PLANO DE TRABALHO PARA O ANO DE 2014

PLANO DE TRABALHO PARA O ANO DE 2014 ORÇAMENTO 2014 - SINTÉTICO GERENCIAL ECONOMICO  2013 - Anualizado  2014 - Orçado  2014 - Média Variação          DESCRIÇÃO  TOTAL  MÉDIA % 1 - RECEITA LÍQUIDA                      2.537.008              2.769.843              230.820 9,2 2 - CUSTO TOTAL                      1.937.340              2.257.358              188.113 16,5 3 - LUCRO OPERACIONAL                         599.668            512.485,77                42.707 (14,5) 4 - RECEITA NÃO OPERACIONAL                                  -                             -                          -   0,0 5 - DESPESA NÃO OPERACIONAL                                176 (100,0) 6 - LUCRO ANTES DO IR                         599.492                 512.486 7 - CONTRIBUIÇÃO SOCIAL                             5.413                     6.476                     540 19,6 8 - PROVISÃO DE IR                             5.413 9- RESULTADO LÍQUIDO FINAL                         588.666                 499.533                41.628  (15,1)