O novo SPB no contexto da Reestruturação do Sistema Financeiro Nacional Luiz Fernando Figueiredo Junho 2002 1.

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2 O novo SPB no contexto da Reestruturação do Sistema Financeiro Nacional Luiz Fernando Figueiredo Junho 2002 1

3 2 Novo SPB: Redução do Risco Sistêmico Plano Real: queda da taxa de inflação Plano Real: queda da taxa de inflação perda de receitas da ordem de 30% para o sistema bancário Inviabilidade de diversas instituições que dependiam dos ganhos inflacionários

4 3 Iniciativa das próprias instituições (fusões e incorporações) Programas de ajuste promovidos pelo Banco Central Plano Real dá inicio à reestruturação do Sistema Financeiro Novo SPB: Redução do Risco Sistêmico

5 4  Entre os projetos de ajuste introduzidos pelo Banco Central, destacam-se:  PROER  PROES  Criação do Fundo Garantidor de Créditos  Adequação aos critérios de Basiléia  Aprimoramento das normas prudenciais, de controle de riscos e da supervisão bancária. Novo SPB: Redução do Risco Sistêmico

6 5  Novo SPB complementa o processo de reestruturação gradual do Sistema Financeiro  Problemas existentes no sistema anterior:  Bacen é refém do risco sistêmico;  Ausência de câmaras protegidas; Novo SPB: Redução do Risco Sistêmico

7 6  Objetivos do novo SPB:  Retirar do Banco Central o risco de falhas de pagamento  Aumentar a eficiência dos instrumentos de pagamento  Adequação a padrões internacionais (core principals for systemically important payment systems - BIS) Novo SPB: Redução do Risco Sistêmico

8 7 Papel do Banco Central Assegurar um desenho adequado para o novo Sistema de Pagamentos Assegurar um desenho adequado para o novo Sistema de Pagamentos

9 8 6h30 18h30 6h30 STR 18h30 (6h30 – 18h30) TED (6h30 – 18h30) (6h30 – 18h30) Redesconto (6h30 – 18h30) (6h30 – 18h30 Selic (6h30 – 18h30) Compe - noturna 9h00 Tecban 10h10 Cetip 13h00 BM&F Câmbio 14h05 BM&F Derivativos 15h25 CBLC 15h55 Tecban 17h10 Compe - diurna 18h00 Novo desenho do Sistema

10 9 O Porquê do Limite de R$ 5 mil? Cheques > R$ 5 mil na Compe representam 1,2% do total de cheques e 70% do volume compensado; Cheques > R$ 5 mil na Compe representam 1,2% do total de cheques e 70% do volume compensado; DOCs > R$ 5 mil na Compe representam 14,7% do total de DOCs e 97% do volume compensado; DOCs > R$ 5 mil na Compe representam 14,7% do total de DOCs e 97% do volume compensado; Simulações realizadas pelo Bacen mostram que o risco sistêmico na Compe, da ordem de R$ 6 bilhões, se reduz 75% com o novo SPB. Simulações realizadas pelo Bacen mostram que o risco sistêmico na Compe, da ordem de R$ 6 bilhões, se reduz 75% com o novo SPB.

11 10 DataChequeDoc nov/022050 dez/024060 jan/035070 fev/036080 mar/037090 Partir abr/038097 Mecanismo de Depósito Prévio   Percentual do Valor da Compe a Migrar:

12 11 Principais Conseqüências Risco privado assumido pelo setor privado Risco privado assumido pelo setor privado Sistema financeiro moderno e seguro Sistema financeiro moderno e seguro Disponibilidade de recursos em tempo real Disponibilidade de recursos em tempo real transferência eletrônica tempo real – TED pagamento administrativo d+1

13 12 Pagamentos > R$ 5 mil contra recebimentos R$ 5 mil contra recebimentos < R$ 5 mil Link eletrônico com seus bancos Link eletrônico com seus bancos Sistemas internos das empresas: Sistemas internos das empresas:  Tesouraria: conhecer formas de pagamentos e formas de recebimento;  Contabilidade: disponível / não disponível Entretanto, Banco Central fará transição gradual e flexível para as empresas. Entretanto, Banco Central fará transição gradual e flexível para as empresas. Transição: Com o que se preocupar?

14 13 Onde Buscar Informações ?