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Fundos de Pensão Oportunidade para os Atuários. Operação Gestão do Passivo Raquel Volpi 2004 - Depto Técnico da SUSEP (Estagiária) 2005 - Depto Técnico-Atuarial.

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1 Fundos de Pensão Oportunidade para os Atuários

2 Operação Gestão do Passivo Raquel Volpi Depto Técnico da SUSEP (Estagiária) Depto Técnico-Atuarial da Vida Seguradora (Estagiária) Depto Técnico-Atuarial da Mongeral Aegon (Trainee) Graduação em Ciências Atuariais pela UFRJ - Atuária Jr no DETEC da Mongeral Aegon Atuária Pleno responsável pelo Fundo de Pensão Gerente de Administração de Benefícios da Mongeral Aegon - Membro da Comissão Técnica de Entidades Multipatrocinadas e Instituídas - Membro da Comissão Técnica Regional Sudeste de Atuária Mestrado em Finanças e Economia Empresarial - FGV Apresentação e Trajetória

3 Operação Gestão do Passivo O profissional de Atuária Atua em diversos segmentos do mercado Valorizado devido às competências técnicas Sólida formação em matemática, estatística e finanças Aproxima-se cada vez do centro decisório das empresas Raciocínio lógico apurado Oportunidades de crescimento profissional Alta demanda X poucos profissionais PROCURA-SE

4 Operação Gestão do Passivo O que fazem Mensuram e administram riscos de eventos futuros e incertos Calculam as reservas necessárias para honrar compromissos futuros Desenvolvem novos produtos Estudos técnicos e avaliações atuariais Utilizam métodos matemáticos e estatísticos para estimar/prever ocorrências futuras Participam de definições do planejamento estratégico das empresas

5 Operação Gestão do Passivo O que o destaca Domínio do Excel Domínio de Pacotes Estatísticos Inglês Fluente Desenvoltura e flexibilidade Pro atividade Legislação da área específica Capacidade de tomar decisões

6 Operação Gestão do Passivo Onde atuam Fundos de Pensão Instituições Financeiras Companhias de Seguros/Capitalização/Previdência Empresas de Assessoria e Consultoria Órgãos de Fiscalização Perícia Técnica-Atuarial Auditoria Atuarial Operadoras de Saúde Universidades Gestão de Riscos

7 Operação Gestão do Passivo Ciclos da Vida Dependência Financeira

8 Operação Gestão do Passivo Ciclos da Vida Independência Financeira Dependência Financeira

9 Operação Gestão do Passivo Ciclos da Vida Independência Financeira Dependência Financeira ?

10 Operação Gestão do Passivo Ciclos da Vida Independência Financeira Depende do que você fizer hoje Dependência Financeira

11 Operação Gestão do Passivo Objetivos Complementar a renda de aposentadoria Proteção em caso de eventos inesperados Formação Contribuições ao longo da vida, enquanto ativo Desafios Saber o quanto contribuir para garantir a qualidade de vida desejada Aumento da longevidade da população Como enfrentar eventos inesperados Como a reserva será formada Reserva Previdenciária

12 Operação Gestão do Passivo ConsumoMercado Alterações Finanças Pessoais Mudanças estrutura familiar Escolha dos Investimentos Eventos Inesperados ADESÃORENDA APOSENTADORIA EXPECTATIVA Formação da Reserva Previdenciária

13 Operação Gestão do Passivo Formação da Reserva Previdenciária ConsumoMercado Alterações Finanças Pessoais Mudanças estrutura familiar Escolha dos Investimentos Eventos Inesperados ADESÃORENDA APOSENTADORIA EXPECTATIVA Formação da Reserva Previdenciária

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16 Operação Gestão do Passivo ConsumoMercado Alterações Finanças Pessoais Mudanças estrutura familiar Escolha dos Investimentos Eventos Inesperados ADESÃORENDA APOSENTADORIA EXPECTATIVA Formação da Reserva Previdenciária

17 Operação Gestão do Passivo ConsumoMercado Alterações Finanças Pessoais Mudanças estrutura familiar Escolha dos Investimentos Eventos Inesperados ADESÃORENDA APOSENTADORIA EXPECTATIVA Formação da Reserva Previdenciária

18 Operação Gestão do Passivo ConsumoMercado Alterações Finanças Pessoais Mudanças estrutura familiar Escolha dos Investimentos Eventos Inesperados ADESÃORENDA APOSENTADORIA EXPECTATIVA Formação da Reserva Previdenciária

19 Operação Gestão do Passivo ConsumoMercado Alterações Finanças Pessoais Mudanças estrutura familiar Escolha dos Investimentos Eventos Inesperados ADESÃORENDA APOSENTADORIA EXPECTATIVA Formação da Reserva Previdenciária

20 Operação Gestão do Passivo ConsumoMercado Alterações Finanças Pessoais Mudanças estrutura familiar Escolha dos Investimentos Eventos Inesperados ADESÃORENDA APOSENTADORIA EXPECTATIVA Formação da Reserva Previdenciária

21 Operação Gestão do Passivo Reserva Previdenciária Programas de Preparação para Aposentadoria Como chegar lá ? Recebimento

22 Operação Gestão do Passivo Reserva Previdenciária Programas de Preparação para Aposentadoria Como chegar lá ? Recebimento da Renda

23 Operação Gestão do Passivo Entidades Entidades fechadas abertas Estrutura Previdenciária Brasileira

24 Operação Gestão do Passivo Planos Patrocinados Planos Instituídos Entidades Fechadas -Oferecidos a funcionários de uma empresa ou grupo de empresas -Empregador pode colaborar para formação da Reserva -Planos nas modalidades de Benefício Definido, Contribuição Definida ou Contribuição Variável -Oferecidos a associados de determinada categoria ou classe profissional ( Ex : OAB ) -Atrativo para profissionais autônomos -Planos nas modalidades de Contribuição Definida

25 Operação Gestão do Passivo Ou seja, Fundos de Pensão... São poderosas ferramentas para retenção de talentos nas empresas Amenizam a queda brusca de rendimentos na aposentadoria Legislação em constante evolução Melhores práticas de gestão devido aprimoramento do setor Oferecem proteção contra os 3 riscos sociais : Morte prematura, Invalidez e Sobrevivência Poucos profissionais qualificados = Oportunidade

26 Operação Gestão do Passivo Risco da Longevidade X Pagamento de Benefícios Quanto maior a expectativa de vida dos participantes, maior será a obrigação do plano para honrar o compromisso assumido com o pagamento dos benefícios de aposentadoria. Projeções com tábuas de mortalidade geracionais Encontrar investimentos rentáveis em outros mercados e manter o Equilíbrio atuarial (Cenário atual de redução de juros ) Mudanças de comportamento da sociedade Promover a Educação Financeira e Previdenciária Ter visão mais estratégica, focada em resultado Desafios para os Atuários

27 Operação Gestão do Passivo Os novos profissionais Jovens que nasceram a partir de 1983 têm revolucionado o mercado de trabalho Pela primeira vez as empresas estão lidando com diferenças de mais de 30 anos de idade e esta diferença vai crescer ainda mais...

28 Gerações de Profissionais Baby Boomers Após II Guerra Mundial Nascidos entre os anos 40 e 60 Lema : Paz e amor Geração X Nascidos entre os anos 60 e 80 Viram o surgimento das grandes tecnologias Geração Y Nascidos a partir de 1983 A mais nova geração presente no cenário organizacional

29 Geração Y

30 Geração Y - Objetivo

31 Geração Y - Características Preparados para superar desafios Aprendem rapidamente Tem pressa de construir uma carreira Valorizam a empregabilidade Acreditam no futuro Criativos e inovadores e com espírito de equipe Comprometimento para atingir os objetivos Respeitam o meio ambiente Poder coletivo Equilíbrio entre o trabalho e a vida pessoal Dispostos a correr riscos

32 Operação Gestão do Passivo Muito Obrigada ! Contato :


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