Tech Forum 2015 Carlos Ferrer & Luis Delphim

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1 Tech Forum 2015 Carlos Ferrer & Luis Delphim
Break Out Session: The new challenges of digital banking Nov 22/26

2 Agenda Expectativa del CEO Prioridades de los CIOs
Hype Cycle Session Como puede Unisys apoyar a sus clientes en este nuevo desafio Como ser exitoso en la transformación digital Diferentes enfoques para afrontar el desafio de transformación Principales desafios de la Banca Digital Tendencias de la Banca Digital Expectativa del CEO 2 Prioridades de los CIOs

3 Expectativas de los CEOs frente a la tecnología
35% de los CEOs incluyeron temas de tecnología entre sus 3 prioridades mas importantes para 2015. Los CEOs esperan siete cosas de los CIOs: Mejorar la experiencia de los clientes Apoyar en la generación de procesos inteligentes Aprovechamiento de la información – Big Data Moverse hacia negocios en la nube Acceso al mercadeo digital. Productos y servicios digitales Análisis del negocio – Business Analytics Los CEOs consideran que los ingresos del Banco, que se darán a través de servicios digitales, seguirán creciendo y que para el serán cercanos al 47%. Gartner – 2015

4 Las 10 prioridades de los CIO para 2016 IT's Déjà Vu All Over Again
Alinear TI al negocio Seguridad y Privacidad Acelerar la entrega de TI y el tiempo de respuesta al mercado Innovación Productividad y eficiencia en el negocio La propuesta de valor de TI frente al negocio Agilidad y flexibilidad de TI Reducción y control de costos de TI Agilidad y flexibilidad del negocio Reducción y control de costos del negocio DESCONEXION CON EL NEGOCIO Forbes – Octubre 2015

5 Tendencias de la Banca Digital
Uso incremental del “Customer Analytics” Acelerado Despliegue de Entrega Digital (Transformación completa de los procesos) Concéntrese en Mobile - primer diseño Aumento de Venta Digital. La aceptación de pagos móviles. Enfoque sobre la Seguridad y Autenticación Consolidación de la industria Mejora de Incentivos al Cliente La inversión en Innovación Mayor Impacto de jugadores digitales. (Los nuevos jugadores y los bancos en línea) Drivers Customer Insight Customer Experience Channel Execution Business Strategy Risk Management Marketing The Financial Brand – Digital Banking Report

6 Principales desafíos de la Banca Digital
El 70% de los modelos de negocios digitales exitosos se soportaran en Procesos Deliberadamente Inestables, diseñados para cambiar cuando los clientes necesiten cambiar. (Gartner) El Fracaso en la transformación Digital: Considerar que es un problema de tecnología. La incapacidad de hacer escalar. Brechas internas. Una mala ejecución. Considerar que es una serie de iniciativas técnicas aisladas y no un cambio integral. Verla como un proyecto con principio y fin. La falta de un presupuesto. El mayor desafío es la implementación de modelos programables de negocio Gartner – 2016

7 Diferentes enfoques para afrontar el desafio de transformación hacia una banca digital
Modernización total. Foco en Analytics, Digitalización de procesos, soluciones Móviles, y desarrollo ágil donde todo cambia permanentemente. Desarrollar una plataforma personalizada y personalizable. La implementación de una arquitectura paralela ágil, flexible y dinámica. Aprovechar la arquitectura existente.

8 Como ser exitoso en la transformación digital
Planear para el largo y ejecutar en el corto plazo. Desarrolle una relación colaborativa con el CFO. Afrontar la transformación digital como un esfuerzo en equipo. Se debe poner especial cuidado en las habilidad suaves del equipo de trabajo. Se debe ser un líder visionario. Es importante identificar donde se captura y genera valor. Comprender que la TD trae inestabilidad, riesgos y cambios constantes. Es importante tener claro el objetivo de crecimiento. Dedique mas tiempo a conocer los clientes, el mercado y la competencia.

9 Como puede Unisys apoyar a sus clientes en este nuevo desafio.
Analytics Agile & DevOps Clientes Operaciones Fraude Conceptualización Adquisición Transformación Análisis Aprovechamiento Serv. Móviles Geo-Servicios Pagos Móviles Específicos de Industria Centrado en Procesos Migración Modernización TM Pagos Fraude & AML SFB Gestión Simplificada Eficiencia Seguridad Automatización Biometria MFA Mobile Data Networking Acceso Seguro Seg. Multinivel Seg. Multicanal. Transacciones Seguras Industry Solutions and Services Seguridad

10 Financial Services - Unisys Where will we play?
Vertical and Horizontal Services Solutions PORTFOLIO Core Banking Mortgages Retail Delivery Enterprise Payments Enterprise Content Management Fraud & Anti-Money Laundering SFB – CSF - URBIS GCI - UFSS – BPO Serv. TM - DDM RDC/Truncat – Vsoft INFOIMAGE ACTIMIZE - Stealth Core Banking SFB: Sistema Financiero Bancario (SFB) processes all core business requirements, including best practices and regulations for retail banks and co-operatives in the Latin American market. SFB is designed to centrally manage consumers, members and business information and their relationships with the organization. CSF: China System Finance (CSF) is a comprehensive retail core banking solution designed for Greater China banks and foreign banks operating in Greater China. CSF offers core banking solutions for consumers and businesses, including deposit, secured and unsecured loans, payments, funds transfer, clearing, and international payments. URBIS: Global Wholesale/Retail Banking solution supporting mission-critical banking operations like retail, treasury, private banking, back office operations, risk management and trading. The Urbis solution provides powerful wealth management functionality spanning all asset classes and a wide range of reporting, settlement and custody models. Mortgage – UFSS Unisys Financial Services System (UFSS) provides fully functional, low-risk, and secure end-to-end solutions for mortgages and savings to maximize productivity, reduce risk and contain costs, while addressing the highly complex processing requirements of regulated mortgages and savings. Retail Delivery Unisys Retail Delivery is an integrated omni-channel solution that modernizes branch processes and creates a platform for modernizing all the bank’s channels with a 360 degree view for consistent customer and staff. Delivers customizable applications for employee touchpoints (branch, contact center, back-office) and a transaction middleware for the self-service channels. Enterprise Payments Unisys Payment solutions offer a robust yet flexible application for processing retail bills paid by check. The core of the Unisys Enterprise Payment solution includes support for conversion of check to image and extensive workflow and handling capabilities for in-house or BPO solutions. Fraud/AML & Risk Unisys provides real-time and proven solutions for anti-money laundering, terrorism financing activities, fraud detection and risk management. Unisys’ solutions help enterprises combat sophisticated fraudulent attacks before they occur. Managed Services End User – MDM – DR Security Consulting – Stealth - MFA Technology Cloud – CP renew

11 Tech Forum 2015 Breakout Session Digital Banking
Metodologia para Discussão Carlos Ferrer Luis Delphim Esteves

12 Breakout Session – Digital Banking
Meta / Objetivo Discutir los planes y prioridades de los bancos latinoamericanos, identificando áreas de relevancia donde Unisys puede apoyar en la transformación digital de su negocio. Discutir os planos e prioridades dos bancos latinos, identificando áreas de relevância onde Unisys pode acompanhar-los na transformacão digital de seu negócio. Aquí vamos a discutir la percepción de cada participante, y no necesariamente el banco al que se refieren Aqui discutiremos a percepção de cada participante e não necessáriamente do banco a que se reportam

13 Breakout Session – Digital Banking
Metodología Entender el concepto de Hyper Cycle de Gartner. Hacer una lluvia de ideas para conocer: Como ve cada participante las tendencias digitales. Cómo se están preparando en términos de cambio de cultura, procesos, productos, infraestructura y sistemas. Elaborar un Hyper Cycle de los clientes que participaron. Montar la matriz prioridad Gartner. Comparar con la matriz de prioridades y el Gartner Hyper Cycle y discutir algunas de las diferencias.

14 Hype Cycle for Digital Banking Transformation
Inclinação da elucidação: Mais exemplos de como a tecnologia pode beneficiar a empresa começa a se cristalizar e o entendimento dos benefícios estão mais claros e "paupáveis. Novas versões dos produtos surgem de forma evolutiva e ajustadas a realidade, novos entrantes aparecem, novos POCs porem os mais conservadores continuam somente observando. Vale da Desilução: Interesse diminui, com experimentos e implementações fracassadas ou que não atingiram totalmente as expectativas iniciais. Os produtores da tecnologia a reformularam ou desistem de investir. Investimentos do mercado continua apenas se os prestadores sobreviventes melhorarem os seus produtos para a satisfação dos clientes que adotaram a technologia mais cedo (early-adopters). Inovação Trigger Pico de Expectativas Exageradas: Vale da Disilusão Inclinação da elucidação Platô da Produtividade Platô será atingido em: Menos de 2 anos a 5 anos a 10 anos mais de 10 anos obsoleto Inovação “Trigger”: Technologia com grande potencial e inovativa e nova no mercado. Interesse da midia por provas de conceitos realizadas mas ainda não amplamente testada.Muitas vezes não estão sendo utilizadas ainda no dia a dia mas com um visibilidade commercial Pico de Expectativas Exageradas: Publicidade precoce produz uma série de histórias de sucesso - muitas vezes acompanhados por dezenas de falhas. Algumas empresas tomam medidas; muitos não o fazem. Platô da Produtividade: A adoção do mercado "decola". Critérios para avaliação da viabilidade provedor são mais claramente definidos. A aplicabilidade da tecnologia e/ou retorno são claramente reconhecidos. Source: Hype Cycle for Digital Banking Transformation, Gartner, July 2015

15 Hype Cycle for Digital Banking Transformation Glosário
Inovação “Trigger”: Technologia com grande potencial e inovativa e nova no mercado. Interesse da midia por provas de conceitos realizadas mas ainda não amplamente testada.Muitas vezes não estão sendo utilizadas ainda no dia a dia mas com um visibilidade commercial Pico de Expectativas Exageradas: Publicidade precoce produz uma série de histórias de sucesso - muitas vezes acompanhados por dezenas de falhas. Algumas empresas tomam medidas; muitos não o fazem. Vale da Desilução: Interesse diminui, com experimentos e implementações fracassadas ou que não atingiram totalmente as expectativas iniciais. Os produtores da tecnologia a reformularam ou desistem de investir. Investimentos do mercado continua apenas se os prestadores sobreviventes melhorarem os seus produtos para a satisfação dos clientes que adotaram a technologia mais cedo (early-adopters). Inclinação da elucidação: Mais exemplos de como a tecnologia pode beneficiar a empresa começa a se cristalizar e o entendimento dos benefícios estão mais claros e "paupáveis. Novas versões dos produtos surgem de forma evolutiva e ajustadas a realidade, novos entrantes aparecem, novos POCs porem os mais conservadores continuam somente observando. Platô da Produtividade: A adoção do mercado "decola". Critérios para avaliação da viabilidade provedor são mais claramente definidos. A aplicabilidade da tecnologia e/ou retorno são claramente reconhecidos. Source: Hype Cycle for Digital Banking Transformation, Gartner, July 2015

16 Hype Cycle for Digital Banking Transformation
Rampa de aclaración: Más ejemplos de cómo la tecnología puede beneficiar a la empresa comienza a cristalizar y comprensión de los beneficios son claros y palpables. Las nuevas versiones de los productos emergen de manera evolutiva y ajustados a la realidad, aparecen nuevos actores, nuevas POC sin embargo siguen los más conservadores sólo mirando. Valle de Desilusión: El interés se desvanece, los experimentos y las implementaciones fallidas o no alcanzaron plenamente las expectativas iniciales. Los productores de la tecnología reformados o dejar de invertir. Inversiones en el mercado sigue siendo únicos proveedores de sobrevivientes a mejorar sus productos a la satisfacción del cliente que han adoptado technologia anterior (early adopters). Inovação Trigger Pico de Expectativas Exageradas: Vale da Disilusão Inclinação da elucidação Platô da Produtividade Patô será atingido em: Menos de 2 anos a 5 anos a 10 anos mais de 10 anos obsoleto Innovación "Trigger": Tecnología con un gran potencial innovador y nuevo en el mercado. El interés de los medios de prueba de concepto realizada pero no todavía ampliamente probada. Muchas veces no se utilizan todavía en una base diaria, pero con una visibilidad comercial Pico de Expectativas exageradas: Publicidad temprana produce una serie de historias de éxito - a menudo acompañados de decenas de fracasos. Algunas empresas toman medidas; muchos no lo hacen. Meseta de la productividad: La adopción del mercado "despega". Criterios para la evaluación del proveedor de viabilidad están más claramente definidos. La aplicabilidad de la tecnología y / o devolución se reconoce claramente. Source: Hype Cycle for Digital Banking Transformation, Gartner, July 2015

17 Hype Cycle for Digital Banking Transformation Glosário
Innovación "Trigger": Tecnología con un gran potencial innovador y nuevo en el mercado. El interés de los medios de prueba de concepto realizada pero no todavía ampliamente probada. Muchas veces no se utilizan todavía en una base diaria, pero con una visibilidad comercial Pico de Expectativas exageradas: Publicidad temprana produce una serie de historias de éxito - a menudo acompañados de decenas de fracasos. Algunas empresas toman medidas; muchos no lo hacen. Valle de Desilusión: El interés se desvanece, los experimentos y las implementaciones fallidas o no alcanzaron plenamente las expectativas iniciales. Los productores de la tecnología reformados o dejar de invertir. Inversiones en el mercado sigue siendo únicos proveedores de sobrevivientes a mejorar sus productos a la satisfacción del cliente que han adoptado technologia anterior (early adopters). Rampa de aclaración: Más ejemplos de cómo la tecnología puede beneficiar a la empresa comienza a cristalizar y comprensión de los beneficios son claros y palpables. Las nuevas versiones de los productos emergen de manera evolutiva y ajustados a la realidad, aparecen nuevos actores, nuevas POC sin embargo siguen los más conservadores sólo mirando. Meseta de la productividad: La adopción del mercado "despega". Criterios para la evaluación del proveedor de viabilidad están más claramente definidos. La aplicabilidad de la tecnología y / o devolución se reconoce claramente. Source: Hype Cycle for Digital Banking Transformation, Gartner, July 2015

18 Hype Cycle for Digital Banking Transformation
Source: Hype Cycle for Digital Banking Transformation, Gartner, July 2015

19 Priority Matrix Benefícios Anos para Adoção em massa Menos de 2 anos 2 a 5 anos 5 a 10 anos Mais de 10 anos Transformacional Digital Wallets Open Unified Digital Banking Solutions BIAN Standards Block chain Distributed Ledgers digital Personal Financial Advisor Digital Wallet Consumer Hub Open Bank Systems Open Banking Programmable Business Model for Banking Smart Contracts Alto Private Cloud Computing Smartphone Banking Tablet Apps Big data Management Biometric Mobile Banking Authentication Cloud-Driven Business and IT Services Digital Payment Advisor Hybrid Cloud Intelligent Bank Operation Logical Data Warehouse Mobile Imaging for Bank Customers Mobile Imaging for Bank Staff Mobile Wireless Payment Systems (for Normative Payment Markets) Mobile-Originated P2P Payment Solutions (for Mature Payment Markets Near-Real-time Low Value Payment Systems Public Cloud Remote commerce Social Messaging App Wallet Advanced Analytics Business Ecosystem Modeling IoT for Banking Public Cloud for Core Banking Moderado Geolocation Products and Services In-Branch and ATM Video Mobile-Originated Proximity Payment Systems Wearable Banking Apps Baixo Open-Source Banking Systems Source: Hype Cycle for Digital Banking Transformation, Gartner, July 2015

20 Tech Forum 2015 Name: Carlos Ferrer & Luis Delphim
Break Out Session: The new challenges of digital banking Marketing Latin America Nov 22/26

21 Agenda Expectativas do CEO Prioridades dos CIOs
Tendências do Banco Digital Principais desafios do Banco Digital Diferentes enfoques para encarar o desafio da transformação Como ter sucesso na transformação digital Como a Unisys pode apoiar a seus clientes neste desafio 2 Hype Cycle Session

22 Expectativas de los CEOs frente a la tecnología
35% dos CEOs incluiram temas de tecnología entre suas 3 prioridades mais importantes. Os CEOs esperam sete coisas dos CIOs: Melhorar a experiencia dos clientes Apoiar na geração de processos inteligentes Aproveitamento das Informações – Big Data Movendo negócios para nuvem Accesso ao mercado digital. Produtos e serviços digitais Análises do Negócio – Business Analytics. Os CEOs consideram que a captação dos bancos, que se darão através de serviços digitais, seguirão crescendo e que para serão ao redor de 47%. Gartner – 2015

23 As 10 prioridades do CIO para 2016 IT's Déjà Vu All Over Again
Alinhar TI ao negócio. Segurança e Privacidade Acelerar a entrega de TI e o tempo de resposta ao mercado. Inovação Produtuvidade e eficiência no negócio A proposta de valor de TI frente ao negócio Agilidade e flexibilidade de TI Redução e controle de custos de TI Agilidade e flexibilidade do negócio Redução e controle de custos do negócio DESCONEXÃO COM o NEGÓCIO Forbes – Octubre 2015

24 Tendências do Banco Digital
Drivers Customer Insight Customer Experience Channel Execution Business Strategy Risk Management Marketing Uso incremental do “Customer Analytics”. Implementação acelerada da entrega digital (Transformação completa dos processos) Concentre-se em Mobilidade - primeiro desenho Aumento da venda digital A aceitação de pagamentos móveis Enfoque em segurança e autenticação Consolidação da Indústria Melhora de incentivos ao cliente Investimento em inovação Maior impacto dos novos concorrentes digitais. (Os novos “players” e os bancos) Mobile Payment The Financial Brand – Digital Banking Report

25 Principais Desafios do Banco Digital
70% dos modelos de negócios digitais que tiveram sucesso se suportaram em processos deliveradamente instáveis, desenhados para mudar quandos os clientes necessitavam de mudanças. (Gartner) Principais causas dos fracassos da transformação digital: Considerar que é um problema de tecnologia. A incapacidade de crescer. Brechas internas. Má execução. Considerar que é uma série de iniciativas técnicas isoladas e não uma mudança radical. Ver como um projeto de principio e fim. Falta de orçamento. O maior desafio é a implementação de modelos programáveis de negócio. Gartner – 2016

26 Diferentes enfoques para enfrentar o desafio da transformação do banco digital
Modernização total. Foco em Analytics, digitalização de procesos, soluções móveis e desenvolvimento rápido em um ambiente que tudo mudo rapidamente. Desenvolver uma plataforma personalizada e “personalizável”. Implementação de uma arquitetura paralela ágil, flexível e dinâmica. Aproveitar a arquitetura existente.

27 Como obter sucesso na transformação digital
Planejar para para o largo e executar para o curto prazo. Desenvolver uma relação colaborativa com o CFO. Enfrentar a transformação digital como um esforço de time. Especial cuidado nas habilidades da equipe de trabalho. Ser um líder visionário. É importante identificar onde se captura e se gera valor. Compreender que a TD traz instabilidade, riscos e mudanças constantes. É importante ter claro o objetivo do crescimento. Dedicar mais tempo no conhecimento dos clientes, mercado e concorrência. Short Time to Market Seamless Multichannel - Physical & Digital Big Data & Advance Analytics Automation & Digitalization Driar um frupo de trabalho ágil, responsável e comprometido com conhecimento em tecnologia aplicada ao negócio e que porte e promova uma organização fluida.

28 Como pode a Unisys apoiar a seus clientes neste novo desafio.
Analytics Agile & DevOps Operações de Clientes Prevenção de Fraude Conceituação Aquisição Transformação Análises Aproveitamento Pagamentos Móveis Geo-Servicios Específicos da Industria Centrado em Processos Migração Modernização Trans. Manager Fraude & AML SFB Gestão simplificada Eficiência Segurança Automatização Biometria MFA Mobile Data Networking Acceso Seguro Seg. Multinivel Seg. Multicanal. Transacciones Seguras Consultoria e Soluções para a Industria Segurança

29 Serviços Financeiros - Unisys Onde atuamos?
Soluções Unisys Verticais e Horizontais PORTFOLIO Sistema Bancário (Core) Crédito Imobiliário Autom. Segura de Canais Pagamentos / Truncagem Enterprise Content Management Fraude e Lavagem de Dinheiro SFB – CSF - URBIS GCI - UFSS – BPO Serv. TM - DDM RDC/Truncat – Vsoft INFOIMAGE ACTIMIZE - Stealth Core Banking SFB: Sistema Financiero Bancario (SFB) processes all core business requirements, including best practices and regulations for retail banks and co-operatives in the Latin American market. SFB is designed to centrally manage consumers, members and business information and their relationships with the organization. CSF: China System Finance (CSF) is a comprehensive retail core banking solution designed for Greater China banks and foreign banks operating in Greater China. CSF offers core banking solutions for consumers and businesses, including deposit, secured and unsecured loans, payments, funds transfer, clearing, and international payments. URBIS: Global Wholesale/Retail Banking solution supporting mission-critical banking operations like retail, treasury, private banking, back office operations, risk management and trading. The Urbis solution provides powerful wealth management functionality spanning all asset classes and a wide range of reporting, settlement and custody models. Mortgage – UFSS Unisys Financial Services System (UFSS) provides fully functional, low-risk, and secure end-to-end solutions for mortgages and savings to maximize productivity, reduce risk and contain costs, while addressing the highly complex processing requirements of regulated mortgages and savings. Retail Delivery Unisys Retail Delivery is an integrated omni-channel solution that modernizes branch processes and creates a platform for modernizing all the bank’s channels with a 360 degree view for consistent customer and staff. Delivers customizable applications for employee touchpoints (branch, contact center, back-office) and a transaction middleware for the self-service channels. Enterprise Payments Unisys Payment solutions offer a robust yet flexible application for processing retail bills paid by check. The core of the Unisys Enterprise Payment solution includes support for conversion of check to image and extensive workflow and handling capabilities for in-house or BPO solutions. Fraud/AML & Risk Unisys provides real-time and proven solutions for anti-money laundering, terrorism financing activities, fraud detection and risk management. Unisys’ solutions help enterprises combat sophisticated fraudulent attacks before they occur. Serviços Gerencidos End User – MDM – DR Seguranç Consulting – Stealth - MFA Tecnologia Cloud – CP renew

30 Working Material Material de Trabalho Material de Trabajo
Facilitadores Carlos Ferrer Fernando Gomes Luis Delphim Esteves Marcelo Neves

31 Hype Cycle for Digital Banking Transformation
Brain-Storm Current and Emergent Digital Technologies - Banking Hype Cycle for Digital Banking Transformation Inovação Trigger Pico de Expectativas Exageradas: Vale da Disilusão Inclinação da elucidação Platô da Produtividade Patô será atingido em: Menos de 2 anos a 5 anos a 10 anos mais de 10 anos obsolete (for a platô) Digital Wallet … .. Source: Hype Cycle for Digital Banking Transformation, Gartner, July 2015 Patô será atingido em: Menos de 2 anos a 5 anos a 10 anos mais de 10 anos obsolete (for a platô)

32 Priority Matrix Menos de 2 anos 2 a 5 anos 5 a 10 anos Mais de 10 anos
Benefícios Anos para Adoção em massa Menos de 2 anos 2 a 5 anos 5 a 10 anos Mais de 10 anos Transformacional Alto Moderado Baixo Source: Hype Cycle for Digital Banking Transformation, Gartner, July 2015

33 Hype Cycle for Digital Banking Transformation
Source: Hype Cycle for Digital Banking Transformation, Gartner, July 2015

34 Priority Matrix Somente explicar. Nao entrar no detalhe pois
Fará parte do Breakout The Priority Matrix: CIOs can use the Priority Matrix to proactively advise the business on how to cut through the market hype of various technologies by highlighting the varying benefits that Hype Cycle technologies contribute in support of the transformation to a digital business. The Priority Matrix shows that many channel- and transaction-related technologies such as smartphone banking and tablet apps are rapidly maturing. Many of the transformative technologies and capabilities are interrelated. Source: Hype Cycle for Digital Banking Transformation, Gartner, July 2015

35 Priority Matrix Benefícios Anos para Adoção em massa Menos de 2 anos 2 a 5 anos 5 a 10 anos Mais de 10 anos Transformacional Digital Wallets Open Unified Digital Banking Solutions BIAN Standards Block chain Distributed Ledgers digital Personal Financial Advisor Digital Wallet Consumer Hub Open Bank Systems Open Banking Programmable Business Model for Banking Smart Contracts Alto Private Cloud Computing Smartphone Banking Tablet Apps Big data Management Biometric Mobile Banking Authentication Cloud-Driven Business and IT Services Digital Payment Advisor Hybrid Cloud Intelligent Bank Operation Logical Data Warehouse Mobile Imaging for Bank Customers Mobile Imaging for Bank Staff Mobile Wireless Payment Systems (for Normative Payment Markets) Mobile-Originated P2P Payment Solutions (for Mature Payment Markets Near-Real-time Low Value Payment Systems Public Cloud Remote commerce Social Messaging App Wallet Advanced Analytics Business Ecosystem Modeling IoT for Banking Public Cloud for Core Banking Moderado Geolocation Products and Services In-Branch and ATM Video Mobile-Originated Proximity Payment Systems Wearable Banking Apps Baixo Open-Source Banking Systems Source: Hype Cycle for Digital Banking Transformation, Gartner, July 2015

36 Brain-Storm Current and Emergent Digital Technologies - Banking
Digital Wallet Biometria para transações na Web Biometria para transações móveis Biometria para ATM Biometria para transações agências Reconhecimento facial Iris Public Cloud Private Cloud Video ATM e Agências Mobile P2P Pagamento móvil por aproximação Big Data Analytics Georeference Product Ofering Customer Behavior Product Ofering Customized Banking Services Smartphone banking Pagamento Móvel Assinatura / Certificacao Digital Personal Advisor Agencia / Gerente Virtual Contratos Digitais (Certificação Digital) Source: Hype Cycle for Digital Banking Transformation, Gartner, July 2015

37 BackUp Slides

38 Hype Cycle for Digital Banking Transformation
Inovação Trigger Pico de Expectativas Exageradas: Vale da Disilusão Inclinação da elucidação Platô da Produtividade Patô será atingido em: Menos de 2 anos a 5 anos a 10 anos mais de 10 anos obsolete (for a platô) Source: Hype Cycle for Digital Banking Transformation, Gartner, July 2015

39 Breakout Session – Digital Banking
Material necesário Papelografo con papel Un Hyper Cycle diseñado para ser colgado en el papelografo Cinta para colgar lo que hicimos en la pared Un proyector. 2 mediadores adicionales Hoja de balance con el conjunto de prioridades.

40 Market overview – Analytic Services Pursue opportunities on the rise or at the peak of Gartner Hype Cycle and aligned with Unisys capabilities Source: Hype Cycle for Business Intelligence and Analytics, Gartner, August 2015

41 Unisys Advanced Data Analytics Platform
Available on day one as a service Multiple output types Data products running near- real time Data lake to ingest large amount of diverse data Transformation engine to enrich data sets Ability to correlate external and internal data

42 Top 10 Digital Banking Trends & Predictions
Increased Use of Customer Analytics. Expedited Deployment of Digital Delivery (Full Transformation) Focus on Mobile-First Design Increased Digital Selling. Acceptance of Mobile Payments Focus on Security and Authentication Industry Consolidation Enhanced Customer Incentivization Investment in Innovation Increased Impact of Digital Disruptors. (New players and online banks) The Financial Brand – Digital Banking Report

43 Modelos de Negocio Programables El mayor desafio de la Banca Digital

44 Capabilities for the Digital Transformation
Success requires strong capabilities in four areas. First, because the digital business model allows the creation—and shorter time to market—of digital products and services, companies need to become skilled at digital-product innovation that meets changing customer expectations. One such new offering for consumers is car-insurance policies enabled by geolocation-tracking technology, where the price of the policy depends on how much and how aggressively a person actually drives. Second, companies need to provide a seamless multichannel (digital and physical) experience so consumers can move effortlessly from one channel to another. For example, many shoppers use smartphones to reserve a product online and pick it up in a store. Third, companies should use big data and advanced analytics to better understand customer behavior. For example, gaining insight into customers’ buying habits—with their consent, of course—can lead to an improved customer experience and increased sales through more effective cross-selling. Fourth, companies need to improve their capabilities in automating operations and digitizing business processes. This is important because it enables quicker response times to customers while cutting operating waste and costs. Each of the four levers poses a substantial challenge for IT. For example, many banking-product lines—among them credit cards, investments, and checking and savings accounts—are managed in silos. This makes it difficult to get a comprehensive view of customers quickly, for example, to assess their loan applications. What’s more, channels are often managed and tracked independently, complicating matters for customers who wish to use multiple channels as they pursue a transaction. For instance, customers starting a loan application on their smartphones may find that they have to reenter data when they switch to desktop computers to fill in the more detailed information required. Weak systems integration and slow database-access times can prevent customers from enjoying a real-time shopping and purchasing experience. Analytics capa­bilities are especially difficult to integrate with operational process flows. Manual steps in these processes, such as rekeying and trans­ferring information, present major obstacles to both analytics and automation of processes. A two-speed IT architecture will help companies develop their customer-facing capabilities at high speed while decoupling legacy systems for which release cycles of new functionality stay at a slower pace.

45 Agenda Expectativas del CEO Prioridades de los CIOs
Tendencias de la Banca Digital Principales desafios de la Banca Digital Diferentes enfoques para afrontar el desafio de transformación hacia una banca digital Como ser exitoso en la transformación digital Como puede Unisys apoyar a sus clientes en este nuevo desafio. Break Out Session