Vinicius Carvalho Beck CORREÇÃO MONETÁRIA Vinicius Carvalho Beck 2016

Revista Conjuntura Econômica IGP-DI/FGV (Disponibilidade Interna) IGP-M/FGV (Mercado)

Taxas de Variação de Preços Exemplo 1: Calcular a taxa de variação do preço do quilo da cebola no mês de janeiro de 2013, sabendo-se que no dia 31/12/2012 o preço do quilo era de R$ 2,50 e no dia 31/01/2013 passou para R$2,75.

Taxas de Variação de Preços Exemplo 1: Calcular a taxa de variação do preço do quilo da cebola no mês de janeiro de 2013, sabendo-se que no dia 31/12/2012 o preço do quilo era de R$ 2,50 e no dia 31/01/2013 passou para R$2,75. 𝐼 𝑣𝑎𝑟 = 𝑃 1 − 𝑃 0 𝑃 0

Taxas de Variação de Preços Exemplo 1: Calcular a taxa de variação do preço do quilo da cebola no mês de janeiro de 2013, sabendo-se que no dia 31/12/2012 o preço do quilo era de R$ 2,50 e no dia 31/01/2013 passou para R$2,75. 𝐼 𝑣𝑎𝑟 = 𝑃 1 − 𝑃 0 𝑃 0 = 𝑃 1 𝑃 0 − 𝑃 0 𝑃 0

Taxas de Variação de Preços Exemplo 1: Calcular a taxa de variação do preço do quilo da cebola no mês de janeiro de 2013, sabendo-se que no dia 31/12/2012 o preço do quilo era de R$ 2,50 e no dia 31/01/2013 passou para R$2,75. 𝐼 𝑣𝑎𝑟 = 𝑃 1 − 𝑃 0 𝑃 0 = 𝑃 1 𝑃 0 − 𝑃 0 𝑃 0 = 𝑃 1 𝑃 0 −1

Taxas de Variação de Preços Exemplo 1: Calcular a taxa de variação do preço do quilo da cebola no mês de janeiro de 2013, sabendo-se que no dia 31/12/2012 o preço do quilo era de R$ 2,50 e no dia 31/01/2013 passou para R$2,75. 𝐼 𝑣𝑎𝑟 = 𝑃 1 − 𝑃 0 𝑃 0 = 𝑃 1 𝑃 0 − 𝑃 0 𝑃 0 = 𝑃 1 𝑃 0 −1= 2,75 2,5 −1

Taxas de Variação de Preços Exemplo 1: Calcular a taxa de variação do preço do quilo da cebola no mês de janeiro de 2013, sabendo-se que no dia 31/12/2012 o preço do quilo era de R$ 2,50 e no dia 31/01/2013 passou para R$2,75. 𝐼 𝑣𝑎𝑟 = 𝑃 1 − 𝑃 0 𝑃 0 = 𝑃 1 𝑃 0 − 𝑃 0 𝑃 0 = 𝑃 1 𝑃 0 −1= 2,75 2,5 −1=0,1

Taxas de Variação de Preços Exemplo 1: Calcular a taxa de variação do preço do quilo da cebola no mês de janeiro de 2013, sabendo-se que no dia 31/12/2012 o preço do quilo era de R$ 2,50 e no dia 31/01/2013 passou para R$2,75. 𝐼 𝑣𝑎𝑟 = 𝑃 1 − 𝑃 0 𝑃 0 = 𝑃 1 𝑃 0 − 𝑃 0 𝑃 0 = 𝑃 1 𝑃 0 −1= 2,75 2,5 −1=0,1=10%

IGP-DI/FGV Exemplo 2: Qual é a inflação medida pelo IGP-DI em maio de 2012?

IGP-DI/FGV Exemplo 2: Qual é a inflação medida pelo IGP-DI em maio de 2012? 𝐼 𝑚𝑎𝑖12 =479,019 𝐼 𝑎𝑏𝑟12 =474,683

IGP-DI/FGV Exemplo 2: Qual é a inflação medida pelo IGP-DI em maio de 2012? 𝐼 𝑚𝑎𝑖12 =479,019 𝐼 𝑎𝑏𝑟12 =474,683 𝑖 𝑐𝑚 = 𝐼 𝑚𝑎𝑖12 𝐼 𝑎𝑏𝑟12 −1

IGP-DI/FGV Exemplo 2: Qual é a inflação medida pelo IGP-DI em maio de 2012? 𝐼 𝑚𝑎𝑖12 =479,019 𝐼 𝑎𝑏𝑟12 =474,683 𝑖 𝑐𝑚 = 𝐼 𝑚𝑎𝑖12 𝐼 𝑎𝑏𝑟12 −1= 479,019 474,683 −1

IGP-DI/FGV Exemplo 2: Qual é a inflação medida pelo IGP-DI em maio de 2012? 𝐼 𝑚𝑎𝑖12 =479,019 𝐼 𝑎𝑏𝑟12 =474,683 𝑖 𝑐𝑚 = 𝐼 𝑚𝑎𝑖12 𝐼 𝑎𝑏𝑟12 −1= 479,019 474,683 −1≅0,0091

IGP-DI/FGV Exemplo 2: Qual é a inflação medida pelo IGP-DI em maio de 2012? 𝐼 𝑚𝑎𝑖12 =479,019 𝐼 𝑎𝑏𝑟12 =474,683 𝑖 𝑐𝑚 = 𝐼 𝑚𝑎𝑖12 𝐼 𝑎𝑏𝑟12 −1= 479,019 474,683 −1≅0,0091=0,91%

IGP-M/FGV Exemplo 3: Qual é a inflação medida pelo IGP-M no período de maio de 2009 até fevereiro de 2013?

IGP-M/FGV Exemplo 3: Qual é a inflação medida pelo IGP-M no período de maio de 2009 até fevereiro de 2013? 𝐼 𝑓𝑒𝑣13 =1235,5777 𝐼 𝑚𝑎𝑖09 =979,1034

IGP-M/FGV Exemplo 3: Qual é a inflação medida pelo IGP-M no período de maio de 2009 até fevereiro de 2013? 𝐼 𝑓𝑒𝑣13 =1235,5777 𝐼 𝑚𝑎𝑖09 =979,1034 𝑖 𝑐𝑚 = 𝐼 𝑓𝑒𝑣13 𝐼 𝑚𝑎𝑖09 −1

IGP-M/FGV Exemplo 3: Qual é a inflação medida pelo IGP-M no período de maio de 2009 até fevereiro de 2013? 𝐼 𝑓𝑒𝑣13 =1235,5777 𝐼 𝑚𝑎𝑖09 =979,1034 𝑖 𝑐𝑚 = 𝐼 𝑓𝑒𝑣13 𝐼 𝑚𝑎𝑖09 −1= 1235,5777 979,1034 −1

IGP-M/FGV Exemplo 3: Qual é a inflação medida pelo IGP-M no período de maio de 2009 até fevereiro de 2013? 𝐼 𝑓𝑒𝑣13 =1235,5777 𝐼 𝑚𝑎𝑖09 =979,1034 𝑖 𝑐𝑚 = 𝐼 𝑓𝑒𝑣13 𝐼 𝑚𝑎𝑖09 −1= 1235,5777 979,1034 −1≅0,2619

IGP-M/FGV Exemplo 3: Qual é a inflação medida pelo IGP-M no período de maio de 2009 até fevereiro de 2013? 𝐼 𝑓𝑒𝑣13 =1235,5777 𝐼 𝑚𝑎𝑖09 =979,1034 𝑖 𝑐𝑚 = 𝐼 𝑓𝑒𝑣13 𝐼 𝑚𝑎𝑖09 −1= 1235,5777 979,1034 −1≅0,2619=26,19%

Fórmula de Fischer 1+ 𝑖 𝑎𝑝𝑎𝑟𝑒𝑛𝑡𝑒 = 1+ 𝑖 𝑐𝑚 . 1+ 𝑖 𝑟𝑒𝑎𝑙

Fórmula de Fischer 1+ 𝑖 𝑎𝑝𝑎𝑟𝑒𝑛𝑡𝑒 = 1+ 𝑖 𝑐𝑚 . 1+ 𝑖 𝑟𝑒𝑎𝑙 1+ 𝑖 𝑎𝑝𝑎𝑟𝑒𝑛𝑡𝑒 = 1+ 𝑖 𝑐𝑚 . 1+ 𝑖 𝑟𝑒𝑎𝑙 Observação: 𝑖 𝑎𝑝𝑎𝑟𝑒𝑛𝑡𝑒 = 𝑖 𝑛𝑜𝑚𝑖𝑛𝑎𝑙

Fórmula de Fischer 1+ 𝑖 𝑎𝑝𝑎𝑟𝑒𝑛𝑡𝑒 = 1+ 𝑖 𝑐𝑚 . 1+ 𝑖 𝑟𝑒𝑎𝑙 1+ 𝑖 𝑎𝑝𝑎𝑟𝑒𝑛𝑡𝑒 = 1+ 𝑖 𝑐𝑚 . 1+ 𝑖 𝑟𝑒𝑎𝑙 Observação: 𝑖 𝑎𝑝𝑎𝑟𝑒𝑛𝑡𝑒 = 𝑖 𝑛𝑜𝑚𝑖𝑛𝑎𝑙 𝑖 𝑟𝑒𝑎𝑙 = 1+ 𝑖 𝑎𝑝𝑎𝑟𝑒𝑛𝑡𝑒 (1+ 𝑖 𝑐𝑚 ) −1

Fórmula de Fischer Exemplo 4: Na década de 1990, antes do Plano Real, uma aplicação financeira de R$1000,00 se converteu, após uma ano, emR$3000,00. Sabendo –se que a taxa de inflação média mensal foi de 11%, calcule a taxa de real mensal de juros da referida aplicação.

(cálculo pela fórmula dos juros compostos) Fórmula de Fischer Exemplo 4: Na década de 1990, antes do Plano Real, uma aplicação financeira de R$1000,00 se converteu, após uma ano, emR$3000,00. Sabendo –se que a taxa de inflação média mensal foi de 11%, calcule a taxa de real mensal de juros da referida aplicação. 𝑖 𝑎𝑝𝑎𝑟𝑒𝑛𝑡𝑒 ≅0,09587 (cálculo pela fórmula dos juros compostos)

(cálculo pela fórmula dos juros compostos) Fórmula de Fischer Exemplo 4: Na década de 1990, antes do Plano Real, uma aplicação financeira de R$1000,00 se converteu, após uma ano, emR$3000,00. Sabendo –se que a taxa de inflação média mensal foi de 11%, calcule a taxa de real mensal de juros da referida aplicação. 𝑖 𝑎𝑝𝑎𝑟𝑒𝑛𝑡𝑒 ≅0,09587 (cálculo pela fórmula dos juros compostos) 𝑖 𝑐𝑚 =0,11

(cálculo pela fórmula dos juros compostos) Fórmula de Fischer Exemplo 4: Na década de 1990, antes do Plano Real, uma aplicação financeira de R$1000,00 se converteu, após uma ano, emR$3000,00. Sabendo –se que a taxa de inflação média mensal foi de 11%, calcule a taxa de real mensal de juros da referida aplicação. 𝑖 𝑎𝑝𝑎𝑟𝑒𝑛𝑡𝑒 ≅0,09587 (cálculo pela fórmula dos juros compostos) 𝑖 𝑐𝑚 =0,11 𝑖 𝑟𝑒𝑎𝑙 = 1+ 𝑖 𝑎𝑝𝑎𝑟𝑒𝑛𝑡𝑒 (1+ 𝑖 𝑐𝑚 ) −1

(cálculo pela fórmula dos juros compostos) Fórmula de Fischer Exemplo 4: Na década de 1990, antes do Plano Real, uma aplicação financeira de R$1000,00 se converteu, após uma ano, emR$3000,00. Sabendo –se que a taxa de inflação média mensal foi de 11%, calcule a taxa de real mensal de juros da referida aplicação. 𝑖 𝑎𝑝𝑎𝑟𝑒𝑛𝑡𝑒 ≅0,09587 (cálculo pela fórmula dos juros compostos) 𝑖 𝑐𝑚 =0,11 𝑖 𝑟𝑒𝑎𝑙 = 1+ 𝑖 𝑎𝑝𝑎𝑟𝑒𝑛𝑡𝑒 (1+ 𝑖 𝑐𝑚 ) −1= 1+0,09587 1+0,11 −1

(cálculo pela fórmula dos juros compostos) Fórmula de Fischer Exemplo 4: Na década de 1990, antes do Plano Real, uma aplicação financeira de R$1000,00 se converteu, após uma ano, emR$3000,00. Sabendo –se que a taxa de inflação média mensal foi de 11%, calcule a taxa de real mensal de juros da referida aplicação. 𝑖 𝑎𝑝𝑎𝑟𝑒𝑛𝑡𝑒 ≅0,09587 (cálculo pela fórmula dos juros compostos) 𝑖 𝑐𝑚 =0,11 𝑖 𝑟𝑒𝑎𝑙 = 1+ 𝑖 𝑎𝑝𝑎𝑟𝑒𝑛𝑡𝑒 (1+ 𝑖 𝑐𝑚 ) −1= 1+0,09587 1+0,11 −1≅−0,0127

(cálculo pela fórmula dos juros compostos) Fórmula de Fischer Exemplo 4: Na década de 1990, antes do Plano Real, uma aplicação financeira de R$1000,00 se converteu, após uma ano, emR$3000,00. Sabendo –se que a taxa de inflação média mensal foi de 11%, calcule a taxa de real mensal de juros da referida aplicação. 𝑖 𝑎𝑝𝑎𝑟𝑒𝑛𝑡𝑒 ≅0,09587 (cálculo pela fórmula dos juros compostos) 𝑖 𝑐𝑚 =0,11 𝑖 𝑟𝑒𝑎𝑙 = 1+ 𝑖 𝑎𝑝𝑎𝑟𝑒𝑛𝑡𝑒 (1+ 𝑖 𝑐𝑚 ) −1= 1+0,09587 1+0,11 −1≅−0,0127=−1,27%