Gestão de Riscos Corporativos Domingos R. Pandeló Jr pandelo@gvmail.br pandelo@mdconsulting.com.br

A IMPORTÂNCIA DA GESTÃO DE RISCOS CORPORATIVOS Parte I

Gestão Empresarial - Dimensão Risco A Gestão Empresarial Moderna fundamenta-se na maximização da relação risco-retorno dos acionistas pelos gestores do negócio através de estratégias empresariais consistentes Acionistas Injeção de Capital Retorno EMPREENDIMENTO Estratégia Empresarial Riscos Assumidos

Riscos Corporativos

Risk Management na Empresa - etapas do processo Identificação das fontes de risco Mensuração das expectativas de perda de maior relevância Decisão sobre o tratamento a ser dado a cada risco relevante 50% 20% 10% Identificação das fontes de risco Compreensão da natureza Estabelecimento da relevância A categorização dos riscos deve ser feita de forma a ressaltar as incertezas relevantes que um empreendimento moderno enfrenta na busca dos objetivos de seu negócio

Formas de Mitigação de Riscos nas Organizações Diversificação das atividades Introdução de flexibilidade nas operações Melhoria nos processos internos Transferência a terceiros

Matriz de risco relacionar a probabilidade de ocorrência do risco com sua estimativa de severidade Exemplo:

Fatores de Diminuição do Valor da Empresa A GR e valor Fatores de Diminuição do Valor da Empresa Aumento das despesas operacionais e financeiras Aumento dos custos de produção Diminuição das receitas Aumento do custo de capital

GESTÃO DE RISCOS CORPORATIVOS – VISÃO GERAL DRPJ GESTÃO DE RISCOS CORPORATIVOS – VISÃO GERAL

DEFINIÇÕES-CHAVE Risco Uma condição ou evento incerto que, se ocorrer, tem um efeito positivo ou negativo sobre o negócio Riscos positivos ⇒ Oportunidades Riscos negativos ⇒ Ameaças Riscos ≠ Problemas Riscos são problemas em potencial KEY Introduce the concepts of risk and risk management. Emphasize the dual nature of risk in the presentation. HOW Define a risk event. Explain that a risk can have either a positive (opportunity) or a negative (threat) impact. Stress that people often associate risk with something bad. Explain that this is not necessarily an accurate perception. There are threat events that may or may not occur, and there are opportunity events that may or may not occur. As a brief discussion, ask participants to provide examples. Ask them to identify 5 examples of threats and 5 examples of opportunities. Point out that the risks must be relative to the project scope or they do not apply. Example: Positive risk event: a new technology speeds up the project schedule by cutting development time in half. Define risk management. Stress that it is a process that focuses on identifying risk events and developing strategies to respond to and control risks if they occur. Explain that risk management is an important subset of project management. Ask participants why risk management is important. Record their responses on a flip chart. Use this discussion to lead into the next page. TIME 5 min

BENEFÍCIOS DO GERENCIAMENTO DE RISCOS Minimizar o gerenciamento por crise; Minimizar surpresas e problemas; Ganhar vantagem competitiva; Diminuir variabilidade dos retornos; Aumentar a probabilidade de sucesso; Aumentar a lucratividade; Prevenir a ocorrência de problemas, ou caso ocorram, reduz o impacto de sua magnitude. KEY Explain the benefits of risk management. Stress the importance of risk management. Sell the course. HOW Refer to the participant-generated list on the flip chart. Ask participants to identify other benefits, such as improved customer and stakeholder satisfaction. Explain how the benefits relate to basic company business objectives. TIME 2 min

GESTÃO DE RISCOS – MODELO PMBOK PLANEJAMENTO DE CONTROLE DE RISCOS IDENTIFICAÇÃO DE RISCOS ANÁLISE QUALITATIVA DE RISCOS ANÁLISE QUANTITATIVA DE RISCOS PLANEJAMENTO DE RESPOSTAS A RISCOS MONITORAMENTO E CONTROLE DE RISCOS

REGISTRO DE RISCOS (ANÁLISE QUALITATIVA DOS RISCOS) ID Probabilidade Impacto Grau de risco (P x I) Prioridade

FERRAMENTAS E TÉCNICAS VME (evento de risco) = probabilidade (%) × impacto (R$) Risco Probabilidade (P) Impacto (I) VME (P x I) Fornecedor quebrar o contrato (-) 50% R$ 500.000 -R$250.000 Protótipo funcionar no primeiro teste (+) 20% R$ 200.000 R$40.000 Chuvas intensas durante a obra (-) 90% R$ 5.000 -R$4.500 VME dos riscos do projeto -R$214.500

REGISTRO DE RISCOS (ANÁLISE QUANTITATIVA DOS RISCOS) ID Probabilidade (%) Impacto (R$) VME Prioridade

REGISTRO DE RISCOS (RESPOSTAS A RISCOS) ID Resposta Descrição da resposta Plano de contingência

GESTÃO DE RISCOS CORPORATIVOS – TIPO DE RISCOS DRPJ GESTÃO DE RISCOS CORPORATIVOS – TIPO DE RISCOS

Tipos de Riscos Crédito Mercado Operacional Liquidez Legal Imagem Ambiental Tecnológico Recursos Humanos DRPJ

DRPJ Iso 31000